Kaj je preprečevanje pranja denarja?

Zatiranje pranja denarja vključuje zakone in predpise, ki kriminalcem preprečujejo ustvarjanje dohodka z nezakonitimi dejavnostmi. Denar, ki je nezakonito pridobljen z dejanji, kot sta trgovina s prepovedanimi drogami ali utaja davkov, je treba očistiti. V ta namen ga lastnik izvede skozi korake, da bo videti, kot da je bil zakonito zaslužen. Ko je zapis, ki dokazuje, kako je bil denar zaslužen, njegov lastnik meni, da je bil pravilno opran in ne bo vzbudil suma. Nekateri pralci denarja potujejo gotovino v tujino za polog. Drugi ga položijo v manjših korakih ali kupijo druge denarne instrumente. Pralci perila pogosto želijo vlagati, posredniki pa občasno kršijo pravila in si zaslužijo večje provizije. Na finančnih institucijah je, da izdajo kredit ali strankam omogočijo odpiranje računov za preiskavo strank, da se prepričajo, da ne sodelujejo v shemi pranja denarja. Preveriti morajo, od kod izvirajo velike vsote denarja, spremljati sumljive dejavnosti in poročati o denarnih transakcijah, ki presegajo 10.000 USD.