Investicijsko bančništvo vs. Korporacijske finance: v čem je razlika?
Investicijsko bančništvo vs. Korporacijske finance: Pregled
Splošno sprejeto razlikovanje med finančnimi vlogami podjetij in vlogami investicijskega bančništva je, da se ukvarja s financami podjetij vsakodnevno finančno poslovanje in obravnava kratkoročne in dolgoročne poslovne cilje, medtem ko se investicijski bankir osredotoča na zbiranje kapitala v javnosti trgih. Investicijski bankir vodi tudi zasebne plasmane lastniškega in dolžniškega kapitala ter izvaja posle združitev in prevzemov (M&A).
Lahko bi tudi rekli, da je vloga investicijskega bančništva zadolžena za rast podjetja z vidika kapitala industrija financ podjetij se uporablja za upravljanje kapitala podjetja in strateških financ odločitvah.
Ključni odlomki
- Naložbeno bančništvo razvija podjetje, medtem ko korporativne finance vodijo podjetje.
- Strokovnjak za korporativne finance se ukvarja z vsakodnevnimi finančnimi operacijami in obravnava kratkoročne in dolgoročne poslovne cilje, medtem ko se investicijski bančnik osredotoča na zbiranje kapitala.
- Akademske in izkušnje, ki so potrebne, da postanete investicijski bankir, so višje kot pri večini finančnih položajev podjetij.
Investicijsko bančništvo
Investicijske banke zbiranje kapitala za druga podjetja z operacijami z vrednostnimi papirji na dolžniških in lastniških trgih. Investicijske banke prav tako pomagajo pri usklajevanju in izvrševanju združitev in prevzemov (M&A). Ponujajo svetovalne storitve velikim strankam in izvajajo kompleksne finančne analize.
Investicijsko bančništvo velja za eno najpomembnejših področij v finančni industriji. Obstajata dve standardni poti v karieri investicijskega bančništva: obiskujte priznano dodiplomsko univerzo in vstopite na tleh kot analitik ali pojdite na poslovno šolo, pridobite diplomo magistra poslovne administracije (MBA) in se prebijete kot sodelavec.
Pri dodiplomskem študiju bi se morali posamezniki, ki želijo postati investicijski bankir, osredotočiti na diplome iz financ, ekonomije, bančništva ali analize naložb. Večina ljudi bodisi sprejme prakso bodisi zasede nizke položaje v velikih bankah, da bi pridobila izkušnje, mnogi pa delajo kot analitiki, preden prejmejo MBA.
Velike investicijske banke, zlasti v New Yorku in Londonu, svoja prizadevanja pri zaposlovanju osredotočajo na najuspešnejše možnosti iz šol Ivy League-čeprav to ni nezaslišani za izjemno analitične možnosti z diplomami iz zahtevnih predmetov, kot so biofarmacevtika ali druga medicinska področja, da bi se prebila v industriji.
Tudi mlajši analitiki investicijskega bančništva lahko pričakujejo odškodnino v višini 70.000 do 150.000 dolarjev na leto po podatkih z Wall Streeta se upoštevajo podpisni bonusi in bonusi na podlagi uspešnosti Oaza.
Korporacijske finance
Financiranje podjetij je vseobsegajoča oznaka za vsako poslovno enoto, ki opravlja finančne dejavnosti za podjetje. V nekaterih primerih je težko razlikovati med finančnimi vlogami podjetij in vlogami investicijskega bančništva, ker. Na primer, podjetje za investicijsko bančništvo bi lahko imelo oddelek za korporativne finance.
V podjetniških financah lahko najdemo veliko različnih uspešnih poklicnih poti, ker je na tem področju veliko različnih vrst delovnih mest. Posamezniki lahko najdejo svoje niše kot računovodje, svetovalci, vodje računov, analitiki, blagajniki, poslovni analitiki ali katero koli drugo delovno mesto. Obstaja nekaj potrebnih veščin, na primer razumevanje financ podjetij in učinkovite komunikacijske sposobnosti.
Po podatkih Urada za statistiko dela (BLS) bi lahko finančni analitik, ki je tehnično vključen v investicijsko bančništvo, leta 2018 pričakoval povprečno plačo 85.660 USD. Medtem so po poročanju BLS glavni finančni direktor in drugi vrhunski strokovnjaki na področju korporativnih financ v letu 2019 imeli povprečno plačo 184.460 USD.
Po podatkih BLS naj bi se med letoma 2018 in 2028 tako finančni analitiki kot vodstveni položaji podjetij za finance povečali za 6%.
Posebni premisleki
Mnogi se zaradi izgorelosti po nekaj letih odločijo za odhod iz kariere investicijskega bančništva. Poslove investicijskega bančništva ponavadi sklepajo majhne ekipe - tri do sedem je standardno - z enim analitikom, enim ali dvema sodelavcema, enim podpredsednikom in vodilnim direktorjem.
Potek dela je od spodaj navzgor, najnižji na stopnicah pa so odgovorni za izjemen trud. Ogromno je zgodb o naložbenih analitikih in sodelavcih, ki delajo od 80 do 100 ur na teden. 80-urni teden deluje na pet 16-urnih dni ali sedem 11,5-urnih dni.
Tisti, ki razpravljajo o karieri v investicijskem bančništvu v primerjavi s kariero v podjetniških financah, imajo dva pomembna vidika: delovno obremenitev in plačo. Ugled in nadomestilo za delovna mesta investicijskega bančništva sta privlačna za mnoge, zato je intenziven delovni čas majhna ovira, ki jo je treba odpraviti.
Finančnih služb podjetij ni enostavno dobiti, vendar so bolj bogate in manj konkurenčne kot delovna mesta za investicijsko bančništvo. Financiranje podjetij še vedno ponuja odlično kariero v poslovni analitiki in korporacijski kulturi tistim, ki cenijo svoje vikende, praznike in večere.
Pri razmišljanju o prihodnosti teh dveh delovnih mest je pomembno upoštevati, da sta oba poklica zaradi umetne inteligence, znanosti o podatkih in moči računalništvo. Številne naloge bi lahko izvajali algoritmi in samo vrste abstrakcije na višji ravni in komunikacijske veščine bodo ostale privilegij bankirjev za človeške naložbe in financ podjetij profesionalci.