Zajamčeni investicijski sklad (GIF)
Kaj je zajamčeni naložbeni dohodek (GIF)?
Zajamčeni dohodek od naložb je vrsta investicijski produkt ponujajo zavarovalnice, ki strankam omogočajo vlaganje v lastniški kapital, obveznice in/ali indeksni sklad obljuba vnaprej določene minimalne vrednosti sklada (običajno začetni znesek naložbe) bo na voljo ob zapadlosti sklada ali ko stranka umre.
Zavarovalnice običajno zaračunajo do 1% zneska naložbe na leto za to storitev.
Kako deluje zajamčeni investicijski sklad (GIF)
Nekateri skladi z zajamčenimi dohodki prav tako ljudem omogočajo, da v določenih časovnih obdobjih ponastavijo zajamčeni znesek. To vlagateljem omogoča, da zadržijo večje vsote, če imajo velik znesek kapitalski dobiček.
Recimo, da je vlagatelj, ki je blizu upokojitve, v ta sklad vložil 500.000 dolarjev, po neverjetnem bikovskem teku pa njihova naložba v enem letu naraste na 585.000 dolarjev. S ponastavitvijo garancije na tem mestu je vlagatelj zdaj zagotovil, da bo vsaj prejel 585.000 USD.
Ključni obroki
- Zajamčene naložbene prihodke zavarovalnice prodajajo kot naložbeno sredstvo.
- Obstaja veliko vrst skladov zajamčenih naložbenih dohodkov.
- Zajamčeni naložbeni skladi obljubljajo, da bo ves ali del vloženega kapitala zavarovan v določenem, določenem času.
Koncepti zajamčenih investicijskih skladov
Zajamčeni investicijski skladi, kot že ime pove, jamčijo, da bo v celoti ali del vloženega kapitala v prihodnosti varen za določen datum. V nekaterih primerih obstaja možnost skoraj zagotovljenih donosov.
Zajamčeni datum zapadlosti
Datum v prihodnosti, ko bodo zajamčeno, da bodo vse delnice sklada dosegle določeno neto vrednost sredstev (zajamčena neto vrednost sredstev). Do garancije bodo upravičeni le tisti delničarji, ki zapustijo naložbo do datuma zapadlosti. Če se odkup izvede pred tem datumom, bi lahko nastale velike izgube.
Garant
Podjetje, ki se zavezuje, da bo zagotovilo sredstva, potrebna za zagotovitev, da vlagatelj ohrani svojo začetno naložbo, če zajamčeni naložbeni sklad ne deluje na način, ki ustvarja neto vrednost sredstev. Ko je ta znesek dostavljen neposredno v sklad, obstaja notranja garancija; če delničar prejme znesek, je jamstvo zunanje.
Tržno obdobje je obdobje, v katerem je mogoče delnice kupiti iz zajamčenega sklada brez plačila naročnine.
Zajamčen stalen donos
Ti več kot le zagotavljajo, da je začetni kapital varen do datuma zapadlosti garancije zagotoviti tudi določene in vnaprej določene donose (kot je navedeno v brošuri glede letnih obresti, APR).
Okna za likvidnost
To pomeni, da nekatera zajamčena sredstva določajo vnaprej določene datume, ko lahko delničar prejme popolno ali delno odkupnino, ne da bi plačal odkupnine. Če želite to narediti, morate spoštovati odpovedne roke, navedene v brošuri. Glede na to, da se ti odkupi izvedejo v skladu z vrednostjo čistega premoženja na ta dan, garancija ne velja in lahko nastanejo izgube.
Zajamčen spremenljiv donos
Te zagotavljajo le začetne naložbe na dan zapadlosti garancije. Ponujajo tudi možnost pridobivanja donosov, povezanih s uspešnostjo več finančnih sredstev ali kazalnikov (v skladu s kompleksnimi izračuni). Vlagatelji morajo upoštevati, da če se osnovni instrumenti ne razvijajo po pričakovanjih, potem ni mogoče pridobiti nobenega donosa.
