Interaktivni posredniki vs. TD Ameritrade

Interactive Brokers, ki je bil ustanovljen leta 1993, je že dolgo vodilni pri aktivnih vlagateljih, ki so pripravljeni skočiti na platformo in se je držati. Njegova robustna lastniška programska oprema za trgovanje ima odlično podporo, čeprav strmo krivuljo učenja. Podjetje pogostim trgovcem ponuja nekaj najboljših cen v industriji in ima zaslužen ugled za odlično izvedbo naročil.

TD Ameritrade, pionir v spletni posredniški industriji od leta 1975, ponuja intuitivno platformo in izobraževalne vsebine, namenjene začetnikom in posrednikom ter vlagateljem. Enajst milijonov strank zaupa širokemu izboru izdelkov TD Ameritrade, odlični podpori za stranke in brezplačnim prilagodljivim platformam.

V naših ocenah najboljših spletnih posrednikov za leto 2020 so interaktivni posredniki presegli TD Ameritrade v kategorijah Best for Day Trading, Best for International Trading in Best for Low Margins. Medtem je TD Ameritrade premagal Interaktivne posrednike na naši lestvici Best for Beginners, Best Apps Trading Apps in Best for ETF Research.

Na splošno so interaktivni posredniki naša najboljša izbira za dnevno trgovanje, medtem ko je TD Ameritrade naša najboljša izbira za začetnike.

Uporabnost

Postopek vključevanja interaktivnih posrednikov je v zadnjem času olajšan, kar je dobro. Račun lahko odprete, ne da bi ga takoj financirali. Kljub temu boste morda potrebovali navodila podjetja, da izberete pravo vrsto računa (obstajajo različne možnosti za profesionalne in posamezne trgovce).

Ugotovili smo, da je lažje začeti s TD Ameritrade, kjer lahko odprete in financirate račun prek spletnega mesta ali mobilne aplikacije. Tako kot Interaktivni posredniki ima tudi TD Ameritrade številne vrste računov, vendar ločuje "najpogostejše" račune, kar lahko pomaga zožiti, ali pa uporabite priročno funkcijo "Poišči račun".

Oba posrednika ponujata robustne spletne in mobilne platforme, namenjene aktivnim trgovcem in vlagateljem pretakanje ponudb in novic v realnem času, seznamov spremljanja, raziskav, naprednih grafikonov in intuitivnega vnosa naročil vmesniki. Delovna postaja za interaktivne posrednike (TWS) ima strmo krivuljo učenja v primerjavi s platformo thinkorswim TD Ameritrade, zato lahko traja nekaj časa, da prilagodite svoje izkušnje trgovanja.

Trgovinske izkušnje

Izkušnje na namizju

Portal strank za interaktivne posrednike je dobro mesto za preverjanje pozicij, trgovanje in ogled vaših računov v realnem času. Delovna postaja Trader ponuja več funkcionalnosti in je namenjena aktivnim trgovcem in vlagateljem (in strokovnjakom), ki trgujejo z več izdelki in potrebujejo prilagodljivost. Določite lahko bližnjice (znane tudi kot vroči gumbi) za hiter prenos naročil in ukaze za kasnejšo izvedbo, bodisi eno za drugo bodisi v paketu. Naročila lahko oddajate, spreminjate in upravljate neposredno iz grafikona.

S spletno platformo TD Ameritrade lahko prilagodite vrsto naročila, količino, velikost in metodologijo davčnih sklopov. Kljub temu je njegov vmesnik thinkorswim bolj intuitiven, lažji za krmarjenje in orodja za analizo lahko ustvarite z uporabo ThinkScript (lastniškega programskega jezika). Naročila za nakup in prodajo, oddajanje naročil, pošiljanje več naročil in trgovanje je enostavno iz grafikona. Pretakanje ponudb v realnem času je standardno na vseh platformah, prav tako pa ste brezplačni Navedki stopnje II če niste poklicni-funkcija, ki ni standardna pri interaktivnih posrednikih ali številnih drugih platformah.

Mobilna izkušnja

Interaktivni posredniki prihajajo v vrstnem redu, ki jih podpirajo mobilne naprave. Do mobilnih naprav (vključno s pogojnimi naročili) lahko dostopate do istih vrst naročil kot do spletne platforme. Boste našli pretočne ponudbe v realnem času, grafikone in novice, vendar podatkovne tokove na samo eni napravi hkrati.

TD Ameritrade podpira dve mobilni aplikaciji: mobilno aplikacijo TD Ameritrade, ki je prijazna začetnikom, in aplikacijo thinkorswim Mobile, ki je namenjena aktivnim trgovcem. Oba sta robustna in ponujata veliko funkcionalnosti, vključno z grafikoni in seznami ogledov. Vključeni so pretočni podatki v realnem času, na mobilnih napravah pa lahko trgujete z istimi razredi sredstev kot na drugih platformah.

Paleta ponudb

Interaktivni posredniki in TD Ameritrade podpirajo kratke prodaje, vzajemne sklade, obveznice, terminske pogodbe, blago, opcije, kompleksne opcije in kriptovalute (terminske pogodbe Bitcoin). Medtem ko obe podjetji ponujata vse običajne osumljence, ki bi jih pričakovali od velikega posrednika, Interactive Posredniki vodijo v mednarodnem trgovanju, maja imajo dostop do 135 borz v 33 državah po vsem svetu 2020.

Interaktivni posredniki vs. Paleta ponudb TD Ameritrade
Sredstvo	Interaktivni posredniki	TD Ameritrade
Kratka prodaja	Da	Da
Vzajemni skladi brez obremenitve, brez provizije	4,445	1,955
ETF-ji brez provizije	96	Vse
Obveznice	Da	Da
Ročnice/Blago	Da	Da
Možnosti prihodnosti	Da	Da
Kompleksne možnosti	Da	Da
Robo svetovanje	Da	Da
Kriptovaluta	Da (Bitcoin terminske pogodbe)	Da (Bitcoin terminske pogodbe)
Mednarodne izmenjave	Da	Da
Forex	Da	Da
Delne delnice	Da	Da
Zaloge OTCBB in Penny	Da	Da

Vrste naročil

Ko gre za vrste naročil, ki jih podpira, so interaktivni posredniki nekoliko bolj vsestranski kot TD Ameritrade. Na portalu za odjemalce in v mobilni aplikaciji je prilagodljiva paleta vrst naročil ter več kot 100 vrst naročil in algoritmov na delovni postaji Trader. TD Ameritrade ponuja dostojno izbiro vrst naročil, vključno z vsemi osnovami, pa tudi zadnjimi postanki in pogojnimi naročili, na primer en preklic drugega. Na mobilnih platformah ni omejitev glede vrst naročil, naročila za poznejši vnos pa lahko oddate na vseh platformah.

Trgovinska tehnologija

Motor za izvajanje naročil interaktivnih posrednikov ima tisto, kar bi lahko imenovali najpametnejši usmerjevalnik naročil v poslu. Preusmeri vse ali del vašega naročila, da doseže optimalno izvedbo izboljšanje cenin čim bolj povečati morebitne rabate. Algoritmi usmerjanja naročil lahko odkrijejo tudi skrite tokove institucionalnih naročil (temni bazeni) za izvajanje velikih blokovnih naročil. Vsa plačila za tok naročil se vrnejo strankam IBKR Pro, ne pa tudi trgovcem, ki uporabljajo cenovni načrt Lite.

Algoritem usmerjanja naročil TD Ameritrade išče izboljšanje cen in hitro izvedbo. Podjetje objavlja statistične podatke o izboljšanju cen, ki kažejo, da večina tržnih naročil v povprečju dobi nekoliko višje kot 1½ centa na delnico (0,015 USD).TD Ameritrade prejme nekaj plačila za tok naročil, vendar trdi, da mu mehanizem za izvajanje naročil ne daje prednosti. Družba je v tretjem četrtletju 2019 v povprečju prejela 0,0012 USD na delnico za plačilo toka naročil.

Obe podjetji ponujata zmožnosti testiranja za nazaj, kar je bistveno, če želite razviti trgovalne sisteme ali preizkusiti ideje, preden jih trgujete v živo.

Stroški

Čeprav velja za nizkocenovnega posrednika, je shema oblikovanja cen interaktivnih posrednikov zapletena. Vključuje fiksno oblikovanje cen na delnico (0,005 USD na delnico, s katero se trguje najmanj 1 USD), stopnjevanje cen na delnico na podlagi mesečnega naročila dejavnost in program IBKR Lite, ki ponuja brezplačne trgovine z delnicami, ki kotirajo na borzi v ZDA, in ETF-ji (prek portala za stranke in IBKR Samo mobilno).

TD Ameritrade ponuja provizije v višini 0 USD za spletne kapitalske naložbe, opcije in trgovanje z ETF za stranke s sedežem v ZDA (na voljo je 0,65 USD na pogodbeno opcijo).Posli posrednikov in vzajemnih skladov so maja 2020 drastični: 25,00 USD oziroma 49,99 USD.

Tako interaktivni posredniki kot TD Ameritrade ustvarjajo obrestne prihodke iz razlike med tem, koliko ste plačali na svojem nedelujočem denarju, in tistim, kar zaslužijo na stanju kupcev. Interactive Brokers ima program delniških posojil, v katerem lahko delite prihodek, ki ga ustvari s posojanjem zalog na vašem računu drugim trgovcem ali hedge skladom (običajno za kratke prodaje). TD Ameritrade ne deli svojih prihodkov.

Raziskovalne ugodnosti

Interaktivni posredniki in TD Ameritrade ponujajo robustne zaloge, ETF, vzajemne sklade, fiksne dohodke in pregledovalnike možnosti, ki vam pomagajo najti naslednjo trgovino. Oba imata številna orodja, kalkulatorje, generatorje idej in strokovne raziskave. Interaktivni posredniki so pri ponudbah novic bolj napredni, saj je na vseh platformah na voljo na desetine virov novic v realnem času.

Analiza portfelja

Interaktivni posredniki in stranke TD Ameritrade imajo dostop do informacij o kupni moči in marži v realnem času ter nerealiziranih in realiziranih dobičkov in izgub v realnem času. Izračunate lahko svojo notranjo stopnjo donosa (IRR) in davčni vpliv prihodnjih poslov, si ogledate davčna poročila in spremljate svoja skupna deleža. Oba posrednika ponujata dnevnik, ki vam pomaga slediti vašim trgovalnim zapiskom in idejam.

Interactive Brokers je izboljšal svoja orodja za analizo portfelja, da bi pritegnil bolj priložnostne vlagatelje in trgovce (namesto samo strokovnjake). Funkcija, imenovana Portfolio Checkup, vam omogoča, da ocenite zdravje svojega portfelja tako, da merite njegovo uspešnost glede na 230 meril v industriji.

Izobraževanje

Izobraževalne ponudbe interaktivnih posrednikov so namenjene naprednejšemu občinstvu. Njegova Akademija za trgovce je strukturiran, strog učni načrt - skupaj s kvizi in testi - namenjen študentom, vlagateljem in finančnim strokovnjakom. Obstajajo videoposnetki, slovar trgovca in dnevni spletni seminarji, ki pokrivajo različne teme, vse pa gostijo Interaktivni posredniki in različni strokovnjaki iz industrije.

TD Ameritrade ponuja tudi impresivno paleto izobraževalnih vsebin. Poleg člankov, video posnetkov in spletnih seminarjev v povprečju mesečno vključuje več kot 500 spletnih seminarjev in vsako leto ponudi več kot 1500 dogodkov v živo. Obstaja vrsta poglobljenih tečajev, namenjenih začetnikom, ki zajemajo osnovne ideje o vlaganju in trgovanju ter nekaj naprednih tem.

Storitev za stranke

Interactive Brokers ima 24-urno telefonsko podporo med tednom s storitvijo povratnih klicev, varen center za sporočila, 24-urni spletni klepet med tednom in IBot, motor AI, ki lahko odgovori na vaša vprašanja. Služba za stranke TD Ameritrade je bolj vsestranska, s 24 -urno telefonsko podporo in klepetalnicami na Twitterju, Facebook Messengerju, Apple Business Chatu in WeChatu (v Aziji). Klepet v živo je podprt v njeni aplikaciji, navidezni agent za storitve odjemalcev Ask Ted pa ponuja avtomatizirano podporo na spletu.

Varnost

Interaktivni posredniki in varnost podjetja TD Ameritrade ustrezajo industrijskim standardom. V katero koli aplikacijo se lahko prijavite z biometričnim prepoznavanjem (obraza ali prstnega odtisa) in oba posrednika ščitita pred izgubo računa zaradi nepooblaščenih ali goljufivih dejavnosti. Interactive Brokers ponuja dodatno raven varnosti s svojo dodatno varnostno napravo Secure Login System.

Oba posrednika imata zavarovanje za zavarovanje presežnih vrednostnih papirjev (SIPC) pri londonskih zavarovalnicah. Odvečno zavarovanje SIPC pri interaktivnih posrednikih nudi vsaki stranki 30 milijonov dolarjev zaščite (vključno z 900.000 dolarji za gotovino), do skupne omejitve 150 milijonov dolarjev.Odvečno zavarovanje SIPC TD Ameritrade vsaki stranki nudi 149,5 milijona dolarjev zaščite za vrednostne papirje in 2 milijona dolarjev zaščite za gotovino.

Skozi koledar 2019 nobeno posredništvo ni poročalo o pomembnih kršitvah podatkov s strani raziskovalnega centra za krajo identitete.

Naša sodba

Interaktivni posredniki in TD Ameritrade so v industriji zelo cenjeni. Oba podpirata velik izbor trgovskih izdelkov in ponujata prilagodljive platforme, robustne aplikacije za trgovanje in nizke stroške.

Z izjemno izvedbo naročil, nizkimi stroški in profesionalno trgovalno platformo so Interactive Brokers naša najboljša izbira za institucionalne trgovce, velike trgovce in vse, ki si želijo dostopa do mednarodnih trgovcev trgih. Zaradi enostavnih in intuitivnih platform, celovite izobraževalne ponudbe, dogodkov v živo in osebne pomoči v poslovalnicah je TD Ameritrade naša najboljša izbira za začetnike.