Torej želite svojega posrednika vložiti na sodišče

Če vlagatelj ugotovi, da je njegov račun utrpel izgube pri posredniku ali svetovalcu, je morda čas za začetek pravnega postopka. Ta članek opisuje možnosti, ki so vam na voljo za nadaljevanje zahtevka, in kaj lahko pričakujete na vsakem koraku. Preden dejansko vložite tožbo, morate narediti nekaj korakov, da zagotovite nemoten potek postopka.

• Vlagatelji lahko zoper svojega posrednika vložijo sodne postopke, tj. vložiti tožbo ali tožbo - če menijo, da je izguba neposredna posledica njihovih dejanj.
• Izguba denarja na naložbenem računu pa ni nujno razlog za zahtevek.
• Vložiti tožbo proti posredniku ali drugemu subjektu, ki je pod nadzorom FINRA, pomeni iti skozi arbitražo.
• Subjekti, kot so vzajemni skladi, ki jih ureja SID ali drugi regulatorji, gredo skozi sodni sistem.
• Najpogostejši primeri proti posrednikom vključujejo neprimernost, prevračanje, malomarnost.

Na voljo sta dve poti: arbitraža in sodni sistem. Medtem ko se procesi med obema prizoriščema bistveno razlikujejo, so priprave in časovne obveznosti podobne. Katero pot boste izbrali, bo določila regulativna agencija, ki nadzoruje določeno podjetje za finančne storitve:

• Borzne posrednike in borznoposredniške družbe bodo preganjali prek arbitraže, ki jo usklajuje FINRA. Čeprav lahko posredniki uporabljajo naslove, kot sta "finančni načrtovalec" ali "svetovalec", so ti urejeni s FINRA. Medtem ko je FINRA zasnovala svoj postopek za vodenje ne-pravne osebe, večina ljudi na neki točki postopka poišče pravno pomoč.
• Za večino drugih vrst sporov s svetovalci na podlagi plačila, vzajemni sklad podjetja oz zaupanja vredna podjetja ureja SEC ali državnih regulatorjev, bo stranka spor vodila prek sodnega sistema kot tožniki.

Pred vložitvijo zahtevka

Pred vložitvijo zahtevka in po izčrpanju vseh poti pri družbi, ki je v sporu, je treba primer oceniti glede veljavnosti. Med ocenjevanjem je pomembno omeniti, da zgolj izguba denarja na naložbenem računu, pa naj gre za posredniški ali upravljani račun, ni vedno razlog za arbitražo, mediacijo ali pravda.

Glede na nestanovitnost naložb in različne časovna obzorja, vlagatelji so v preteklosti že nekaj časa imeli izgube pri naložbah. Če je stranka na tej točki že uporabila pravno pomoč, bo pravna skupina najverjetneje obdržala strokovno pričo in poiskala namige. Priča (ki je običajno analitik z računovodskim in finančnim ozadjem) bo iskala očitne znake neprimernosti, zmečkanje, pomanjkanje nadzora ali malomarnost.

Odkrivanje sledi vsaj ene od teh kršitev je bistveno za opredelitev veljavnega primera. Uporaba izvedenca je ključnega pomena pri določanju meritve izterjave in določitvi dejstva škode.

Osnova za zahtevek

Najpogostejši primeri, ki so jih vložili tožniki v arbitraži ali tožniki zaradi goljufij z vrednostnimi papirji, so goljufije na podlagi običajnega prava ali kršitev Zakon o borzi vrednostnih papirjev iz leta 1934. Tožniki bodo uporabili enega od dveh načinov: iskanje izgub iz lastnega žepa ali preklic dejanske transakcije kot reševanje. Vsaka pot lahko vodi do podobnih poravnav, za neizkušene pa je najbolje, da se o poti odloči pravna ekipa.

Neprimernost

Neprimernost je ena najpogostejših obtožb, a zaradi subjektivne narave ena težje dokazljivih. Tožnik/tožnik, ki trdi, da je neustrezen, navaja dejstvo, da je posrednik ali svetovalec vedel - oz bi morali vedeti - da vzorci trgovanja in/ali vrsta vrednostnega papirja niso v skladu z načrtovanimi cilji. Treba je ovrednotiti veliko količino kvalitativnih informacij, v nasprotju s kvantitativnimi dokazi pri preiskovanju zmečkanja.

Pot dokazov se začne z dokumentacijo, odkar je bil odprt račun. Dokumenti o odprtju računa bodo najverjetneje vsebovali profil tveganja, ki določa strankin profil toleranca na tveganje in časovni horizont. Ti dokumenti so se razvili v podrobnejše formate za boljši profil stranke v primeru takšnih dogodkov.

Običajna praksa je, da se stopnja tveganja odjemalca razvrsti od enega do pet, pri čemer je s petico označena visoka stopnja tolerance do tveganja. Če bi si prizadevali za neprimernost in bi pri tveganih vrstah naložb izgubili veliko denarja, bi bilo najbolje, če bi bil profil nizek. Na primer, stranka, ki trdi, da je neustrezna in ima tolerančni profil pet v postopku, s katerim je treba dokazati, da je zahtevek za izgubo naložbe kaj več kot le "bolečina" izguba "pritožba.

Mehčanje

Mehčanje je ena najmočnejših obtožb in ena najlažjih za dokazovanje. To pomeni, da se je z računom trgovalo v prevelikih zneskih in da je za potrditev potrebna določena raven posredniškega nadzora nad sredstvi. Z drugimi besedami, samo dokazovanje pretiranega trgovanja ni zadosten dokaz, še posebej, če je stranka spodbujala trgovanje.

Zaradi narave spora je zmešnjava najpogostejša v odnosih, ki temeljijo na transakcijah ali provizijah. Znan tudi kot "pretirano trgovanje", ga je mogoče uporabiti kot ločeno trditev, kjer provizije zbrane med trgovanjem se zahtevajo kot izterjava ali v povezavi z drugimi terjatvami, kjer so izgube in provizije cilji izterjave. Kakorkoli, izračun uporablja osnovno matematiko in ga sodišča in arbitražni senati zlahka razumejo.

Formula deli skupni znesek transakcij (nakupov in prodaj) s tržno vrednostjo računa brez zadolžitve v mesečnih ali letnih časovnih obdobjih (mesečni izračuni so natančnejši). Čeprav obstaja veliko mnenj o tem, koliko trgovanja je pretirano, štiri do šestkrat promet je bil v mnogih primerih priznan kot prevelik znesek.

Pri uporabi prisilnega pristopa se je treba spomniti, da bo obramba predstavila nasprotne dokaze. Če je stranka v preteklem časovnem obdobju zaslužila, bo obramba v tem času predstavila vzorce trgovanja in zahtevala, da dobiček nadomesti izgube.

Malomarnost

Malomarnost in neuspeh pri nadzoru se zaradi svoje subjektivnosti ne uporabljata tako pogosto, vendar sta lahko močni sestavini, če se to dokaže. Ponavadi gredo z roko v roki: če se domneve o malomarnosti dokažejo, je običajno vodja, ki ni ravnal vestno in nadziral svoje zaposlene.

Tako kot pri pretresanju mora biti za malomarnost prisotna določena mera nadzora. Če je svetovalec nadzoroval veliko število poslov in je bil malomaren izvedba, izbira varnosti itd., potem bo primer imel podlago.

Pravni postopki

V mnogih primerih je razredna akcija obleke se lahko pojavijo hkrati s posameznimi oblekami. Vložitev zahtevkov s skupinskimi tožbami ima veliko koristi, toda za stranke z edinstvenimi zahtevki neodvisni zahtevki zagotavljajo boljši nadzor nad postopkom. Pri tem je treba opozoriti, da se lahko posamezniki nehote izključijo tako, da najprej vložijo tožbo za skupinsko tožbo. Na srečo dokumenti o skupinskih tožbah jasno navajajo to vprašanje in ponujajo možnost onemogočanja za tiste stranke, ki nameravajo svoje zahtevke obravnavati neodvisno. Tako kot pri vseh sodnih postopkih morajo biti časovni okviri v perspektivi, saj imajo sodišča dolge čakalne vrste.

Pravne postopke je najbolje obravnavati z močno ekipo. Strokovno usposobljeno pravno osebje zadevo poglablja in zagotavlja dodatno podporo pri iskanju poravnave. Izbira odvetnika in izvedenca na začetku postopka lahko že v začetku spremeni smer postopka.

Tako kot trgi padejo in tečejo, se odpravljajo tudi odvetniki, ki se premikajo in izstopajo iz območja sporov glede vrednostnih papirjev. Odvetniki za osebne poškodbe in sodni postopki imajo dobre navzkrižne sposobnosti in so običajno dobro pozicionirani za vodenje sodnih zadev, kjer so izkušnje s sojenjem nujne. Kakorkoli, pomembno je, da uporabite odvetnika z vsaj nekaj izkušnjami v industriji vrednostnih papirjev, saj lahko zagotovite, da bodo zagovorniki dobro obveščeni.

Tako kot v vsakem pravnem postopku je pomembno, da si zastavite razumna pričakovanja, zlasti glede stroškov:

• Če se vaša pravna ekipa odloči, da je vaš primer dovolj močan in dovolj velik, bo najverjetneje deloval na a nepredvidenih dogodkov in deliti odstotek vračila.
• Če skupina meni, da je primer mejni, lahko pričakujete, da boste obdržali ekipo in izvedencu predplačali med 2000 in 6000 USD za pripravo primera.
• Poleg tega je treba FINRA plačati pristojbine za vložitev in takse, povezane s sodnimi postopki.

Spodnja črta

Na navzkrižnem izpitu na katerem koli prizorišču bi morali biti pripravljeni na žaru s strani strokovnjakov na drugi strani mize. Podjetja obtožbe jemljejo resno in imajo globoke žepe za obrambo. Prav tako bodite pripravljeni sprejeti vse možne scenarije, od zmage v primeru brez odškodnine do izgube zadeve in odgovarjanja za vse stroške sodišča in sodne takse.

FINRA je na svoji spletni strani opisala korake za vložitev tožbe prek arbitraže, povprečen človek pa lahko začne dober postopek. Če je pravda pot, lahko spletno mesto SEC ponudi nekaj osnovnih podatkov, vendar bi bil to pravi čas za najem odvetnika.