Definicija certificiranega sklada (CFS)
Kaj je certificiran specialist sklada (CFS)?
Pooblaščeni specialist skladov (CFS) je prejel certifikat Inštituta za podjetja in finance (IBF) za svoje znanje na področju Vzajemni skladi in industriji vzajemnih skladov. Zahteve za imenovanje vključujejo uspešno opravljen izpit za certificiranega sklada. Specialistični izpit za certificirane sklade je ena najstarejših certifikacijskih oznak v industriji vzajemnih skladov.
Ključni obroki
- Pooblaščeni specialist za sklade je strokovnjak za finančno industrijo, certificiran za zagotavljanje pomoči vzajemnim skladom.
- Če želite postati certificirani specialist skladov, morate pridobiti certifikat od Inštituta za podjetja in finance (IBF).
- Pooblaščeni strokovnjaki skladov so lahko računovodje, bankirji, posredniki, upravitelji denarja, osebni finančni svetovalci in drugi strokovnjaki v finančni industriji.
- Poleg certifikata morajo certificirani strokovnjaki sklada vsaki dve leti opraviti 30 ur izobraževanja.
- Pred opravljanjem izpita mora imeti bodoči CFS diplomo ali 2000 ur delovnih izkušenj v industriji finančnih storitev in so zaključili samostojni študijski program IBF, ki ga sestavlja šest modulov.
Razumevanje certificiranega strokovnjaka za sklade
Pooblaščeni strokovnjaki skladov se za izpit usposabljajo pri IBF, ki je ustvarjalec in izdajatelj oznake CFS. IBF je bil ustanovljen leta 1988 in istega leta je razvil oznako CFS. CFS omogoča strokovnjakom, kot so posredniki, upravitelji denarja in računovodje, da ponujajo sodobne naložbene nasvete o vzajemnih skladih.
IBF ponuja tudi druge industrijske certifikate, vključno s tistimi na naslednjih področjih: pooblaščeni specialist za rento, certificirani specialist za nepremičnine in zaupanje, pooblaščeni davčni specialist, specialist za dohodke, socialno varnost in Medicare certificiranje, alternativne naložbe potrjevanje, potrdilo o razvezi in magisterij finančnih storitev.
Potrdila o finančnih strokovnjakih običajno pridobijo posamezniki, ki delajo na finančnem področju industriji, kot so osebni finančni svetovalci, računovodje, bankirji, posredniki, upravitelji denarja in certificirani finančniki načrtovalci.
Pridobitev certifikata specialista za potrjene sklade lahko analitike loči tako, da jim dodeli dodatno potrdilo za dokazovanje dodatnega znanja.
Pooblaščeni specialist sklada vs. Serija 6
Certifikat CFS zagotavlja strokovnjakom za finančne storitve dodatno strokovno znanje, potrebno za svetovanje strankam, kateri vzajemni skladi najbolje ustrezajo njihovim posebnim potrebam. Poimenovanje posameznikom ne dovoljuje nakupa ali prodaje vzajemnih skladov. Medtem pa je Licenca serije 6 je drugačen vidik licenciranja, ki ga imajo številni strokovnjaki skladov in jih uporabljajo pri vsakodnevnem poslovanju. Licenca serije 6 omogoča strokovnjakom, da kupujejo in prodajajo sredstva za svoje stranke, koristna pa je tudi v finančni industriji.
Zahteve za strokovnjaka pooblaščenega sklada
Izpit CFS je zasnovan tako, da strokovnjakom posreduje trenutne tržne informacije o vzajemnih skladih, borzni skladi (ETF), skladi za naložbe v nepremičnine (REIT), zaprti skladi in drugo naložbene ponudbe. Vključuje tudi gradivo o napredni analizi sredstev in izbiri skladov, dodelitvi sredstev, izgradnji portfelja, obvladovanju tveganj, davkih in načrtovanju nepremičnin.
Posamezniki morajo imeti diplomo ali 2.000 ur finančne storitve delovne izkušnje pred opravljanjem izpita. Predpogoj je tudi samostojni študijski program s šestimi moduli, ki ga zagotavlja IBF. IBF ocenjuje, da lahko posamezniki opravijo certifikacijo v približno 15 tednih, čeprav imajo po vpisu v program eno leto, da zaključijo tečaj. Certificiranje CFS zahteva tri zaključene spletne izpite in študijo primera.
Certifikat lahko dobite pri IBF za 1365 USD. Skupni stroški vključujejo registracijo, šolnino, učbenike, pregledna vprašanja, praktične izpite, referenčne liste, pošiljanje, zaključne izpite, študijo primera in diplomo.
Pooblaščeni strokovnjaki skladov morajo izpolnjevati tudi zahteve za nadaljnje izobraževanje. Nenehno izobraževanje predstavlja tudi IBF, ki želi strokovnjakom ponuditi prednost pri zavedanju o sodobnih naložbenih orodjih in tržnih praksah. Da bi sledili zahtevam, morajo certificirani strokovnjaki sklada vsaki dve leti opraviti 30 ur dodatnega izobraževanja.