Tri največje družbe vzajemnih skladov v ZDA

Združene države imajo zelo veliko trg vzajemnih skladov. Na voljo je dobesedno na stotine različnih družin skladov in na tisoče posameznih skladov, vsi pa se potegujejo za vaše naložbene dolarje.

Vzajemnih skladov je skoraj toliko, kolikor je delnic, s katerimi se trguje NYSE Arca in NASDAQ kombinirano. Dejansko je februarja 2021 v Združenih državah približno 8000 vzajemnih skladov, ki upravljajo približno 21 bilijonov dolarjev.

Soočeni s to zastrašujočo paleto možnosti morajo vlagatelji najti način, kako ločiti pšenico od plev. Eden preprostih načinov za to je, da se osredotočite na največje družbe vzajemnih skladov. Navsezadnje vzajemni skladi, ki jim služijo delničarji najboljši ponavadi privabljajo več sredstev, zato se velikost zdi primeren pokazatelj uspeha ali vsaj razumno izhodišče.

Postopek je enostaven: navedite vse vzajemne sklade za vsako družino in seštejte njihovo skupno vrednost sredstva v upravljanju, ali AUM, in poglejte, katera podjetja so vlagatelji skupaj vložili največ denarja. Od relativno

prosti trg v ZDA naj bi nagrajevali uspeh in kaznovali neuspeh, največje družine skladov bi morale biti tiste, ki so vlagateljem skozi čas najbolj služile.

Družine sklada vs. Ponudniki skladov

Preden lahko naredimo seznam, je treba določiti subtilno, a pomembno razliko, to je razlika med ponudniki vzajemnih skladov in družinami vzajemnih skladov. Družina vzajemnih skladov je kot dežnik blagovne znamke. Večina vlagateljev se srečuje z vzajemnimi skladi zaradi svojih priimkov, na primer prvih besed v naslovih, vključno z Vanguard International Rastni sklad ali Templeton Global Obvezniški sklad. Če seznam organizirate po družinah skladov, se bo začetni naslov ujemal z vsakim vzajemnim skladom v skupini.

Ponudnik vzajemnih skladov je večji finančna institucija ki ima v lasti družino skladov. Na primer, Wells Fargoali ponudnik skladov ima v lasti sklade Wells Fargo Advantage ali družino skladov. Težko vprašanje pri ponudnikih skladov je, da pogosto upravljajo več kot le vzajemne sklade in imajo lahko na trgu več kot eno družinsko blagovno znamko. Zato se je bolje osredotočiti na družine skladov namesto na ponudnike skladov.

Sklad BlackRock je na vrhu seznama sredstev, ki jih ima ena družina skladov, sledijo pa jim druga znana imena, kot so Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors in Fidelity Investments.

1. Skladi BlackRock (iShares)

Naslov nosi BlackRock, Inc. s sedežem v New Yorku iShares namesto BlackRocka je leta 1998 skupaj s PNC Financial Services Group izdal prve vzajemne sklade. V obdobju med letoma 1999 in 2009 so se sredstva BlackRock močno povečala, deloma zato, ker podjetje uporablja izdelano teorijo upravljanja s tveganji upravljanja skladov. Ta lasersko usmerjen poudarek na tveganju delničarjem še posebej dobro služi v času gospodarske krize.

BlackRock je bil vodilni v hipotekarni vrednostni papirji (MBS) naložbe v času bum leta stanovanjski mehurček. Njegov sklad iShares MBS je bil izdan leta 2007 z veliko fanfara le nekaj mesecev pred finančna kriza se je začelo odvijati. Kljub temu se je seriji iShares kriza lahko izognila relativno nepoškodovana.

Ne samo, da ameriška vlada med krizo ni rešila BlackRocka, ampak se je Bela hiša dejansko posvetovala o tem, kako ohraniti finančni sistem deluje v času panike sredi krize. Od decembra 2020 ima BlackRock v upravljanju približno 9 bilijonov dolarjev premoženja.

2. Vanguard

Če bi naključno vzorčenje prebivalstva vprašali o imenu največjega obojestranskega družba skladov, bi skupina Vanguard verjetno zmagovito zmagala.

Vanguard je najresnejši izzivalec serije iShares podjetja BlackRock. Njegova priljubljenost je posledica široke izbire ponudb skladov, več kot 190 v ZDA, nizkih stroškov in močnih rezultatov pozitivnih donosov. Skupina Vanguard od januarja 2021 upravlja približno 7,2 bilijona dolarjev.

3. Charles Schwab

Charles Schwab je že skoraj pet desetletij zaupanja vredno ime v industriji finančnih storitev, njegova primarna ponudba skladov pa se osredotoča na indeksne sklade. Njena sredstva so postala priljubljena zaradi nizkih stroškov in minimalnega zneska naložbe. Od decembra 2020 Charles Schwab upravlja s premoženjem v višini 6,7 bilijona dolarjev, vključno s premoženjem TD Ameritrade.