Strategije za medvedji trg

A medvedji trg se nanaša na splošno znižanje cen premoženja za najmanj 20% glede na nedavne najvišje vrednosti. Jasno je, da teh časov ni za pričakovati, vendar je lahko boj proti nevarnosti. Tukaj vas bomo vodili skozi osem pomembnih naložbenih strategij in miselnosti, ki vam bodo pomagale ostati mirne in igrati mrtve, ko bo borza potegnila po vaših donosih.

Naj bodo vaši strahovi pod nadzorom

Na Wall Streetu je star pregovor: "Dow se povzpne na steno skrbi." Z drugimi besedami, sčasoma se je Dow kljub gospodarskim težavam, terorizmu in neštetim drugim nesrečam še naprej povečeval. Vlagatelji bi morali svoja čustva vedno poskušati ločiti od procesa odločanja o naložbi. Kar se nekega dne zdi velika svetovna katastrofa, si lahko zapomnimo kot nič drugega kot utrip na radarskem zaslonu nekaj let kasneje. Ne pozabite, da je strah čustvo, ki lahko zamegli racionalno presojo situacije. Ostani miren in nadaljuj!

Akumulirajte s povprečjem stroškov v dolarjih

Najpomembnejša stvar, ki jo je treba upoštevati med gospodarsko upočasnitvijo, je, da je normalno, da imajo borze negativna leta - to je del poslovnega cikla. Če ste dolgoročni vlagatelj (kar pomeni časovno obdobje 10+ let), je ena možnost, da to izkoristite povprečje dolarjev (DCA). Z nakupom delnic, ne glede na ceno, boste ob padcu trga na koncu kupili delnice po nizki ceni. Dolgoročno se bodo vaši stroški "povprečno znižali", kar vam bo omogočilo boljšo skupno vstopno ceno za vaše delnice.

Play Dead

Med medvedjim trgom vladajo medvedi in biki nimajo možnosti. Obstaja star pregovor, da je najbolje, da se na medvedjem trgu igrate mrtvi - to je isti protokol, kot če bi v gozdu srečali pravega grizlija. Borba bi bila zelo nevarna. Če ostanete mirni in ne naredite nenadnih premikov, se boste rešili, da ne boste postali medvedje kosilo. Igrati mrtvega v finančnem smislu pomeni vložiti večji del svojega portfelja denarni trg vrednostne papirje, kot so potrdila o vlogi (CD -ji), zakladne menice ZDA in drugi instrumenti z visoko likvidnostjo in kratko zapadlostjo.

Popestrite

Jedro tega, da se odstotek vašega portfelja razprostira med delnicami, obveznicami, denarnimi sredstvi in ​​drugimi sredstvi diverzifikacijo. Kako boste razčlenili svoj portfelj, je odvisno od vaše tolerance, časovnega okvira, ciljev itd. Položaj vsakega vlagatelja je drugačen. Pravilna strategija razporejanja sredstev vam bo omogočila, da se izognete potencialno negativnim učinkom, ki nastanejo zaradi dajanja vseh jajc v eno košarico.

Vložite le tisto, kar si lahko privoščite

Naložbe so pomembne, vendar tudi prehranjevanje in ohranjanje strehe nad glavo. Nespametno je vzeti kratkoročna sredstva (tj. Denar za hipoteko ali živila) in jih vlagati v delnice. Na splošno se vlagatelji ne bi smeli vključevati v lastniške vrednostne papirje, razen če imajo naložbeno obzorje najmanj pet let, po možnosti dlje, in nikoli ne smejo vlagati denarja, ki si ga ne morejo privoščiti. Ne pozabite, da so trgi medvedov in celo manjši popravki lahko zelo uničujoči.

Poiščite dobre vrednosti

Medvedji trgi lahko vlagateljem ponujajo velike priložnosti. Trik je v tem, da veste, kaj iščete. Prebite, pretrgane, podcenjene: vse to so opisi zalog med medvedjim trgom. Vrednostni vlagatelji, kot je Warren Buffett, pogosto gledajo na medvedje trge kot na nakupovalne priložnosti, ker vrednotenje dobrih podjetij se skupaj s slabimi podjetji razbije in postane zelo privlačno vrednotenja. Buffett si v manj kot veselih časih pogosto utrdi svoj položaj na nekaterih svojih najljubših delnicah trg, ker ve, da je narava trga, da celo dobra podjetja kaznuje z več kot oni zaslužijo.

Naredite zalogo v obrambni industriji

Obrambni ali neciklične delnice so vrednostni papirji, ki so v slabih časih na splošno uspešnejši od celotnega trga. Te vrste delnic zagotavljajo dosledne dividende in stabilen zaslužek, ne glede na stanje na celotnem trgu. Podjetja, ki proizvajajo gospodinjske trajne materiale-na primer zobno pasto, šampon in kremo za britje-so primeri obrambne industrije, ker bodo ljudje te izdelke še vedno uporabljali v težkih časih.

Pojdi na kratko

Obstajajo načini, kako priti do znižanja cen. Kratka prodaja je eden od načinov za to, da si izposodite delnice v podjetju ali ETF in jih prodate - v upanju, da jih boste odkupili po nižji ceni. Kratka prodaja zahteva račune pri maržah in bi lahko povzročila škodljive izgube, če bi se trgi dvignili in vpoklicali kratke pozicije, kar bi še povečalo cene. Postavite možnosti so še ena izbira, ki z zniževanjem cen pridobivajo vrednost in ki zagotavljajo minimalno ceno, po kateri bi prodali vrednostni papir, s čimer bi učinkovito določili spodnjo mejo za vaše izgube, če jo uporabljate za varovanje. Za nakup vložkov boste potrebovali možnost trgovanja z možnostmi na svojem posredniškem računu.

Inverzni borzni skladi (ETF -ji) vlagateljem omogočajo tudi dobiček zaradi upada glavnih indeksov ali meril uspešnosti, kot je Nasdaq 100. Ko se glavni indeksi znižajo, se ta sredstva povečajo, kar vam omogoča dobiček, medtem ko preostali trg trpi. Za razliko od kratkih prodaj ali prodaj, jih je mogoče zlahka kupiti na vašem posredniškem računu.