Vanguard Total Fund Index Fund vs. Indeksni sklad Vanguard 500: Kakšna je razlika?
Vanguard Total Fund Index Fund vs. Indeksni sklad Vanguard 500: Pregled
Dva izmed najbolj priljubljenih izdelkov Vanguarda sta Admiral delnice sklada Vanguard Total Index Stock Index Fund (VTSAX) in Admiral Delnice Vanguard 500 Index Fund (VFIAX). Čeprav lahko oba delujeta kot primerna temeljna gospodarstva v portfelju delnic, podobno zvenečih Vzajemni skladi izvajati različne naložbene strategije.
Kot pove že njegovo ime, sklad Total Stock Market Index zagotavlja izpostavljenost celotnemu ameriškemu trgu delnic, kot ga predstavlja Center za raziskave varnostnih cen (CRSP) Ameriški skupni tržni indeks skoraj 4000 delnic.
Po drugi strani pa indeksni sklad 500 zagotavlja izpostavljenost le 500 največjim ameriškim podjetjem, podobno kot indeks S&P 500. V tem članku bomo pregledali nekatere podobnosti in razlike med tema dvema priljubljenima Zaščitite vzajemne sklade.
Upoštevajte, da obstajata dva razreda sklada indeksa Vanguard Total Index Fund in Vanguard 500 Index Fund - delnice Admiral in delnice vlagatelja. Delnice vlagateljev obeh skladov - delnice vlagateljev sklada Vanguard Total Index Stock Index Fund (VTSMX) in delnice vlagateljev indeksa sklada Vanguard 500 (VFINX) niso več odprte za nove naložbe. Edina razlika med delniškimi skladi Admirala in Vlagatelja je minimalna potrebna naložba.
Ključni odlomki
- Čeprav sta oba vzajemna sklada z velikimi lastniškimi vrednostmi, imata Admiral delnice sklada Vanguard Total Index Stock Exchange Index (VTSAX) in delnice Admiral Vanguard 500 Index Fund različne cilje.
- Vanguard Total Stock Market Index Fund vlaga v celoten ameriški delniški trg, ki ga sestavlja na tisoče podjetij, s katerimi se javno trguje.
- Indeksni sklad Vanguard 500 vlaga izključno v 500 največjih ameriških podjetij, ki sestavljajo indeks S&P 500.
- Sklad Vanguard Total Stock Market Index Fund bi lahko predstavljal vsa lastniška deleža portfelja, medtem ko bi bilo treba indeksni sklad Vanguard 500 uravnotežiti z agresivnimi rastmi delnic.
Vanguard Total Index Fund (VTSAX)
Vanguardov sklad za delniške indekse (VTSAX) zagotavlja raznoliko izpostavljenost majhnim, srednjim in velikim kapitalom ter vrednostnim papirjem, s katerimi se trguje na Nasdaq in New York Stock Exchange (NYSE).
Ustvarjeno novembra. 13. leta 2000 je vzajemni sklad od svojega začetka (30. junija 2021) dosegel povprečni letni donos 8,42%. Ta donos je skoraj enak vračilu sklada merilo uspešnosti, skupni tržni indeks CRSP ZDA. Sklad uporablja reprezentativni pristop vzorčenja za približevanje celotnega indeksa in njegovih ključnih značilnosti.
Na dan 31. julija 2021 je imel sklad 3.908 delnic in nadzoroval čista sredstva v višini 1,3 bilijona dolarjev. Tehnološka, finančna, industrijska, zdravstvena in potrošniška podjetja sestavljajo njegova največja deleža. VTSAX zaračuna zelo nizko razmerje stroškov 0,04% in zahteva minimalno naložbo 3.000 USD.
Vzajemni skladi Vanguard Total Stock Market Index in Vanguard 500 Index so na voljo tudi kot borzni skladi (ETF).
Indeksni sklad Vanguard 500 (VFIAX)
Prvi indeksni sklad za posamezne vlagatelje po navedbah družbe Vanguard 500 Index Fund (VFIAX) zagotavlja izpostavljenost podskupini celotnega ameriškega trga delnic, zlasti Indeks Standard & Poor's 500, katerih sestavni deli predstavljajo približno tri četrtine vrednosti borze v ZDA.
Indeksni sklad Vanguard 500 poskuša ponoviti svoj primerjalni indeks z vlaganjem svojega celotnega čistega premoženja zaloge, ki obsegajo indeks in imajo vsako komponento s približno enako težo kot kazalo. Na ta način sklad komaj odstopa od S&P 500, ki naj bi ga posnemal.
Sklad je bil izdan novembra. 13, 2000. Od 31. julija 2021 je ustvarila povprečni letni donos 7,93%.
Do 30. junija 2021 je imel indeksni sklad Vanguard 500 753,5 milijarde USD skupnih čistih sredstev in kljub svojemu imenu ima 507 delnic. Tako kot svoj sestrski sklad tudi VTSAX zaračunava 0,04 -odstotni delež stroškov in zahteva minimalno naložbo v višini 3.000 USD.
Ključne razlike
V primerjavi s skladom Vanguard Total Index Fund je indeks Vanguard 500 v preteklosti doživel nekoliko nižjo vrednost. nestanovitnost in vrniti. Vendar pa je Sharpe razmerja (najpogosteje uporabljena metoda za izračun donosa, prilagojenega tveganju) so skoraj enaki, kar kaže, da so imeli vlagatelji v obeh skladih podobne donose glede na tveganje.
Sklad Vanguard Total Stock Market Index Fund je najbolj primeren za zmerno do zelo tvegane vlagatelje, ki iščejo nizkocenovno izpostavljenost ameriškemu borzi. Poleg tega bi lahko deloval kot enotni domači delniški sklad v portfelju.
Medtem je indeksni sklad Vanguard 500 primeren kot jedro lastništvo za vlagatelje z dolgoročnim naložbenim obzorjem in prednostjo pri manjšem tveganju trga velikih kapitalskih naložb. Ker se osredotoča na bolj konzervativno, delnice z veliko kapitalizacijo, bi lahko sklad najbolje deloval v razpršenem portfelju, ki vsebuje izpostavljenost do drugih vrst lastniških vrednostnih papirjev za rast.
