Opredelitev obveznice serije EE
Kaj je obveznica serije EE?
Obveznica serije EE (pogosto imenovana tudi »patriotska obveznica«) je netržna, obrestovana državna hranilna obveznica ZDA. Zagotovljeno je, da se bodo te obveznice v običajnem 20-letnem začetnem obdobju vsaj podvojile. Nekatere obveznice serije EE imajo življenjsko dobo obresti, ki presega prvotni datum zapadlosti, do 30 let od izdaje. Obrestne mere kuponov za obveznice serije EE so določene v času izdaje in temeljijo na odstotku dolgoročnih obrestnih mer zakladnice.
Ključni obroki
- Obveznice serije EE so državno varčevalne obveznice ZDA, za katere je zajamčeno, da se bodo v zadnjih 20-letnih začetnih obdobjih vrednosti vsaj podvojile.
- Nekatere obveznice serije EE plačujejo obresti po prvotnem datumu zapadlosti, do 30 let od izdaje.
- Za obveznice EE je potrebna minimalna naložba v višini 25 USD.
- Vsak vlagatelj lahko kupi do 10.000 USD v teh obveznicah vsako koledarsko leto.
Kako deluje obveznica serije EE
Skupaj z Vez prve serije, obveznica Series EE je ena od dveh vrst varčevalnih obveznic, ki jih je izdalo ameriško zakladništvo. Obveznic serije EE ni mogoče kupiti ali prodati na prostem trgu, zato so razvrščene kot
netržnih vrednostnih papirjev.Obveznicam serije EE, ki so bile izdane po maju 2005, se 1. maja in 1. novembra dodelijo polletne fiksne kuponske obrestne mere. Stopnje veljajo za vse izdaje v naslednjih šestih mesecih. Obveznice, izdane po vsakem datumu, se mesečno povečujejo, obresti pa se izplačujejo polletno.
Obveznice serije EE veljajo za ultra varne naložbe z nizkim tveganjem, katerih obresti so običajno oproščene državnih in lokalnih davkov. Zanje pa veljajo zvezni davki, vendar le v letu, v katerem obveznica zapadne ali se unovči. Obveznice EE lahko kupijo državljani ZDA, uradni prebivalci ZDA, mladoletniki in vsi zaposleni v ameriški vladi - ne glede na njihov državljanstvo.
Posebni premisleki
Papirnate obveznice EE so bile po septembru ponovno izdane kot "Patriotske obveznice". 11. 2001, teroristični napadi. V vseh pogledih so enake papirnim obveznicam serije EE, le da so vse papirnate obveznice, kupljene prek finančne institucije po decembru. 10., 2001, naj bodo na zgornji polovici potrdila o obveznici natisnjene besede "Patriot Bond", ki se nahajajo med številko socialnega zavarovanja (SSN) in datumom izdaje. Finančne institucije ne izdajajo več obveznic serije EE v papirni obliki, vendar se papirnate obveznice Patriot še vedno lahko unovčijo ali pretvorijo v elektronske obveznice.
Obveznic serije EE ni treba ponovno izdati, da bi odpravili manjše tiskarske napake v imenih, naslovih ali številkah socialnega zavarovanja.
Zahteve za obveznico serije EE
Za obveznice EE obstaja minimalna naložbena vrednost 25 USD, vsak vlagatelj pa lahko kupi do 10.000 USD v teh obveznicah vsako koledarsko leto. Poleg tega morajo imetniki obveznic te naložbe zadržati najmanj dvanajst mesecev, preden lahko odkupijo obveznice. Tisti, ki bodo obveznice odkupili v petih letih, bodo prišteti tri mesece natečenih obresti. Ker obveznice EE zaslužijo obresti do 30 let, dlje ko so v lasti, več so vredne.
Papirnate obveznice so bile izdane s 50 -odstotnim diskontom po nominalni vrednosti, obveznice, ki se dobijo v elektronski obliki prek TreasuryDirect, pa so kupljene na nominalna vrednost. Slednji je na začetku še vedno zajamčeno vreden dvakrat več od prvotne vrednosti Datum zapadlosti po 20 letih ob plačilu obresti na enak način kot papirnate obveznice EE.