Definicija akreditiranega strokovnjaka za osebno finančno načrtovanje
Kaj je akreditirani strokovnjak za osebno finančno načrtovanje?
Pooblaščeni strokovnjak za osebno finančno načrtovanje je a certificiran javni računovodja (CPA), ki je pridobil posebno usposabljanje za zagotavljanje finančnega svetovanja družinam in posameznikom. Običajno bodo ti strokovnjaki strankam svetovali, kako najbolje doseči določene finančne cilje, kot je varčevanje za upokojitev ali izobraževanje otroka.
Pooblaščeni strokovnjak za osebno finančno načrtovanje bo pregledal premoženje njihovih strank in razpravljal o najboljših finančnih instrumentih, kot je Roth IRA v primerjavi s tradicionalnim, zanje.
Ključni odvzemi
- Akreditirani strokovnjak za osebno finančno načrtovanje je finančna oznaka, ki jo uporabljajo finančni načrtovalci.
- Da bi jo pridobili, morajo kandidati najprej postati CPA, preden napišejo izpit, ki ga nadzoruje Ameriški inštitut certificiranih javnih računovodij (AICPA).
- Pooblaščeni strokovnjaki za osebno finančno načrtovanje lahko svojim strankam pomagajo pri finančnih izzivih, kot so odplačevanje dolgov, varčevanje za upokojitev in sestavljanje naložbenih portfeljev.
- Za pridobitev certifikata lahko traja do 75 ur izobraževanja na specializiranem področju finančnega načrtovanja.
- Pooblaščeni strokovnjaki za osebno finančno načrtovanje bodo morda morali vedeti, kako pomagati strankam tudi pri upravljanju dolgov.
Razumevanje akreditiranih strokovnjakov za osebno finančno načrtovanje
Primarna vloga akreditiranega strokovnjaka za osebno finančno načrtovanje je pomagati strankam pri organizaciji svojega finančnega življenja. V nekaterih primerih lahko to pomeni pomoč strankam pri premagovanju težave nevzdržno breme dolga.
Nasprotno pa lahko vključuje varčevanje za prihodnost ali sestavljanje naložbenega portfelja. Čeprav lahko strankam pomagajo oceniti njihove potrebe in razumeti prednosti in slabosti različnih naložbenih možnosti, se običajno prepustijo drugim finančnim strokovnjakom, da jih izvedejo naložbe.
Če želite postati akreditirani strokovnjak za osebno finančno načrtovanje, morajo CPA najprej opraviti izpit iz finančnega načrtovanja, ki ga vodi Ameriški inštitut pooblaščenih javnih računovodij (AICPA). Poleg tega morajo imeti kandidati najmanj dve leti delovnih izkušenj s polnim delovnim časom finančno načrtovanje, poleg 75 ur formalnega izobraževanja iz finančnega načrtovanja v prejšnjih pet let.
Pooblaščeni strokovnjaki za osebno finančno načrtovanje se morajo tudi držati strogega niza strokovnih smernic, ki so zasnovane tako, da zagotovijo, da vedno delujejo v najboljšem interesu svojih strank.
AICPA prav tako zahteva, da akreditirani strokovnjaki za osebno finančno načrtovanje opravijo 60 ur stalnega strokovnega izobraževanja vsaka tri leta.
Primer akreditiranega strokovnjaka za osebno finančno načrtovanje
Emma je prizadevna finančna strokovnjakinja z izkušnjami na področju financ in računovodstva. Potem ko je več let delala kot CPA, se osredotoča na storitve finančnega načrtovanja, v upanju, da bo strankam pomagala izboljšati njihovo finančno življenje. V ta namen se vpiše na tečaje finančnega načrtovanja, ki jih vodi AICPA, in uspešno pridobi naziv akreditirane specialistke za osebno finančno načrtovanje.
Kot strokovnjak za finančno načrtovanje Emmine odgovornosti vključujejo natančno oceno edinstvenih potreb svojih strank, toleranca tveganja, in finančno sposobnost. Ko pridobi temeljito razumevanje njihove splošne finančne slike, jim s svojim strokovnim znanjem pomaga postaviti realne cilje in jih doseči v razumnem časovnem okviru.
Ena prvih Emminih strank je na primer prišla k njej, ker je bil globoko v dolgovih. Kljub temu, da je zaslužil primerno plačo, je v svoji zaostajal kreditno kartico plačila in je vse težje izpolnjeval minimalna plačila. Z Emmino pomočjo bi lahko koristil konsolidacija dolgov in skrbno načrtovanje proračuna za postopno odplačevanje njegovih dolgov. Danes počasi gradi naložbeni portfelj za varčevanje za upokojitev.
Kaj počne pooblaščeni strokovnjak za osebno finančno načrtovanje?
Pooblaščeni strokovnjak za osebno finančno načrtovanje lahko strankam pomaga načrtovati upokojitev, odplačati dolg, prihraniti za fakulteto, ustvariti varčevalni portfelj in svetovati pri drugih osebnih finančnih zadevah za posameznike in družine.
Kakšno izobrazbo ima pooblaščeni strokovnjak za osebno finančno načrtovanje?
Pooblaščeni strokovnjak za osebno finančno načrtovanje mora opraviti izpit za načrtovanje, ki ga opravi Ameriški inštitut za Certified Public Accountants (AICPA), imajo dve leti izkušenj s polnim delovnim časom in lahko pridobijo 75 ur formalnega izobraževanje.
Ali morate biti CPA, da postanete akreditirani strokovnjak za osebno finančno načrtovanje?
da. Če želite biti akreditirani strokovnjak za osebno finančno načrtovanje, morate biti že certificirana javnost računovodja (CPA) in pridobiti morate posebno usposabljanje, da boste lahko nudili finančno svetovanje družinam in posamezniki.