Kako najti žensko finančno svetovalko ali načrtovalko

Nekatere ženske raje obiščejo zdravnike kot moške iz več razlogov, vključno z večjim poznavanjem svojega zdravja skrbi in v nekaterih primerih način, ki se bolje ujema z njihovimi lastnimi, vključno z njihovim stilom izražanja empatije in njihovo sposobnostjo poslušati. Tudi finančne svetovalke so morda bolj naklonjene nekaterim pomislekom strank, na primer, kako načrtovati mešane družine, medgeneracijske težave, nenadno bogastvo in nenadno samskost.

Dobra novica je, da obstajajo številne visokokvalificirane ženske finančne svetovalke in načrtovalke. The Urad za statistiko dela (BLS) poroča, da je bilo 38,2 % vseh finančnih svetovalcev v letu 2019 žensk.

Koraki za iskanje novega finančnega svetovalca ali načrtovalca

Seveda, če se odločite poiskati žensko finančno svetovalko, boste želeli strokovnjaka, ki ima ustrezno usposabljanje in kvalifikacije. Eden od načinov za začetek je, da preverite lestvice žensk v podjetju, kot je npr Forbes' »Najboljši ameriški svetovalci za premoženje žensk 2022«, ki ponuja razčlenitev po državah in Barron's "100 najboljših ženskih finančnih svetovalcev za leto 2021," kar odraža sredstva v upravljanju (AUM), prihodke, ki jih ustvarijo za svoja podjetja, in kakovost njihovih praks.

Nekateri od teh zvezdniških svetovalcev zahtevajo visoke minimalne naložbe, vendar je veliko finančnih strokovnjakinj, ki jih najdemo drugje, ki ne. Nekateri viri so delovna skupina Ženske in finance Združenja za finančno načrtovanje in Ženska iniciativa Nacionalnega združenja osebnih finančnih svetovalcev (NAPFA).

Kontrolni seznam, ki vam bo pomagal sprejeti pametno odločitev

NAPFA ponuja nasvete, kako oceniti bodočega finančnega strokovnjaka. so:

• Pogovorite se s svojimi najdražjimi o tem, kaj želite doseči s sodelovanjem s svetovalcem.
• Ustvarite seznam svetovalcev, ki ste ga sestavili z ustnimi nasveti, strokovnimi organizacijami ali seznami.
• Naredite domačo nalogo o potencialnih kandidatih in si omislite tri možnosti. Bodite pozorni na prednosti, kot so nagrade za njihovo delo, in slabosti, kot je kakršen koli disciplinski ukrep proti njim.
• Pripravite seznam vprašanj, ki jih morate zastaviti kandidatom.
• Spoznajte jih iz oči v oči, če je mogoče, ali prek videokonference.
• Prepričajte se, da ste prepričani v njene izkušnje in raven strokovnega znanja ter se z njo udobno pogovarjate.
  

Pooblastila, ki bi jih moral imeti finančni svetovalec ali načrtovalec

Kvalificirani finančni načrtovalec bi lahko imel tri oznake, vendar je prva najpomembnejša. je Pooblaščeni finančni načrtovalec (CFP).

CFP je uradno priznanje strokovnega znanja na področjih finančnega načrtovanja, davkov, zavarovanj, načrtovanja nepremičnin in upokojitve, kot je npr. 401(k) s. Ime je v lasti in podelitvi Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., se podeli posameznikom, ki uspešno opravijo začetne izpite odbora CFP in nato nadaljujejo s tekočimi letnimi izobraževalnimi programi, da ohranijo svoje sposobnosti in certificiranje.

Bolje pripravljen finančni svetovalec ima Pooblaščeni finančni analitik (CFA) poimenovanje. CFA je svetovno priznana poklicna oznaka, ki jo daje Inštitut CFA (prej AIMR, Združenje za upravljanje in raziskave naložb), ki meri in potrjuje usposobljenost in integriteto finančnih analitikov. Kandidati morajo opraviti tri stopnje izpitov, ki pokrivajo področja, kot so računovodstvo, ekonomija, etika, upravljanje denarja in varnostna analiza.

Če imate situacijo, ki se ukvarja predvsem z davki in računovodstvom, boste morda potrebovali svetovalca, ki je tudi a Pooblaščeni javni računovodja (CPA). CPA je oznaka, ki jo dobijo licencirani računovodski strokovnjaki. Licenco CPA zagotovi računovodski odbor za vsako državo. Ameriški inštitut certificiranih javnih računovodij (AICPA) zagotavlja vire za pridobitev licence. Oznaka CPA pomaga uveljavljati profesionalne standarde v računovodski industriji. Druge države imajo certifikate, ki so enakovredni oznaki CPA, zlasti pooblaščeni računovodja (CA) poimenovanje.

Spodnja črta

Ženske morda raje sodelujejo s finančnimi strokovnjakinjami, da jim pomagajo pri načrtovanju upokojitve in posesti ter povečajo svoj zaslužek. Dobra novica je, da lahko izbirate med številnimi visokokvalificiranimi strokovnjaki, vaš izbirni postopek pa je mogoče obravnavati sistematično.