Naložbeni sklad lastniške enote (EUIT)

Kaj je naložbeni sklad lastniške enote (EUIT)?

Naložbeni sklad lastniške enote (EUIT) je zaprti, javno ponujeni združeni skrbniški sklad, ki ga upravlja investicijska družba. Zlasti bo EUIT vlagal le v delnice javnih podjetij.

Razumevanje naložbenih skladov lastniške enote

A investicijski sklad na enoto (UIT) je ameriška investicijska družba, ki kupuje in ima portfelj delnic, obveznic ali drugih vrednostnih papirjev. UIP imajo nekaj podobnosti z dvema vrstama drugih investicijskih družb: odprtimi vzajemnimi skladi in zaprti skladi. Vse so kolektivne naložbe, pri katerih velik nabor vlagateljev združi svoja sredstva in jih zaupa poklicnemu upravitelju portfelja. Enote v skladu se prodajo vlagateljem ali "imetnikom enot premoženja".

Naložbene sklade lastniških enot upravljajo investicijske družbe, ponujajo pa jih lahko poleg odprtih vzajemnih skladov, zaprtih vzajemnih skladov in skladi, s katerimi se trguje na borzi (ETF -ji). Investicijski skladi lastniških enot se bodo osredotočili na svoje portfelje zaloga naložbe. Medtem ko je ETF odprta naložba, je EUIT zaprta naložba.

EUIT vs. Lastniški skladi

Medtem ko je za naložbene sklade lastniških enot mogoče upravljati po podobnih strategijah kot pri drugih skupnih skladih na trgu, se njihova struktura bistveno razlikuje. Njihovo upravljanje ureja Zakon o investicijskih družbah iz leta 1940. Lastniški vrednostni papirji v naložbenem skladu na enoto se kupujejo in hranijo do konca trajanja sklada. Na tej točki jih je mogoče bodisi likvidirati po tržni vrednosti ali prenesti v novejšo, trenutno različico sklada.

Naložbeni skladi lastniških enot imajo v primerjavi s številnimi edinstvenimi razlikami Vzajemni skladi. Skladi za naložbe v enoto lastniškega kapitala bodo v predvidenem obdobju ponudbe izdali določeno število delnic. Izdelki imajo dokončno trajanje. Tako bodo vlagatelji, ki kupijo izdelek, na datum prenehanja prejeli distribucijo po čisti vrednosti sredstev izdelka. Izdelek se likvidira po čisti vrednosti sredstev. Imetniki enot premoženja bodo pogosto prejeli posebne možnosti za reinvestiranje svojega kapitala v naslednjo ponovitev izdelka, ki se običajno izda takoj po datumu prenehanja.

Naložbe v naložbene sklade kapitalske enote

Naložbeni skladi lastniških enot se kupujejo in prodajajo od investicijske družbe izdajateljice. Lahko so na voljo tudi prek nekaterih posredniških platform. Naložbeni skladi lastniških enot so raznolik portfeljev in lahko razdelijo dividende in kapitalske dobičke.

Na voljo so različne vrste naložbenih skladov za naložbene enote, ki vlagateljem omogočajo, da izberejo naložbo, ki se popolnoma ujema z njihovo lastno toleranco tveganja in naložbenimi cilji. (Poglej tudi: Naložbe v naložbeni sklad na enoto.)