Uvod v izpit iz serije 65

The Serija 65, uradno znan kot pravni izpit za enotnega investicijskega svetovalca, je namenjen preverjanju znanja in sposobnosti posameznika, da svetuje strankam na področju vlaganje in razpravljati o splošnih finančnih konceptih.Če imate osnovno razumevanje financ, ekonomije in vlaganjem boste imeli velik napredek, vendar so zajeti tudi različni zakoni in drugi predpisi, zaradi česar je študij veliko težji.

Kdo potrebuje serijo 65?

Mnoga finančna podjetja to zahtevajo registrirani zastopniki priskrbeti investicijsko svetovanje. Kandidati serije 65 preizkusijo razumevanje finančnih konceptov in jih usposobijo za svetovanje o naložbah in za to zaračunajo plačilo. Večina državnih regulatorjev za vrednostne papirje je serijo 65 določila kot minimalno zahtevo, da postanejo predstavnik investicijskega svetovalca (IAR).

Registrirana investicijska svetovalna podjetja (RIA) od teh predstavnikov zahtevajo interakcijo s sedanjimi in potencialnimi strankami. Če torej trenutno iščete kariero na položaju finančnega svetovalca, je lahko serija 65 prednost vašega življenjepisa. Če ga še nimate, je lahko zahteva, da ga dobite, ko se zaposlite. Preizkus je manj težaven kot celovitejše oznake in certifikati, kot je

certificirani finančni načrtovalec (CFP) ali pooblaščeni investicijski svetovalec (CIC).

Kdo ne potrebuje serije 65?

Če ne zaračunavate pristojbine in ne dajete redno nasvetov o vrednostnih papirjih, vam licence serije 65 najverjetneje ni treba pridobiti. Toda to je redko tako.

Druga potrdila in licence se lahko štejejo za zadostno usposabljanje namesto serije 65 in imetnike izvzamejo iz tega izpita. Na primer, večina držav vas bo izvzela iz serije 65, če imate certifikat pooblaščenega finančnega načrtovalca (CFP), imenovanje pooblaščenega finančnega analitika (CFA), finančni svetovalec za najem (ChFC), osebni finančni specialist (PFS)ali pooblaščeni investicijski svetovalec (CIC).  

Tudi če držite a Serija 7 in a Serija 66 licenco, bo večina držav to sprejela kot ustrezno usposabljanje in ne bo zahtevala izpita iz serije 65. V redkih primerih se lahko predstavnik prijavi za izvzetje iz izpita iz serije 65 in to še vedno postane predstavnik investicijskega svetovalca, vendar bodo morda potrebne 15 do 20 let izkušenj na tem področju. Pomembno je omeniti, da morate biti z Regulatorni organ finančne industrije (FINRA), ki upravlja izpite, in vedno je treba preveriti državne predpise, da se prepričate, da ste upravičeni do oprostitve.

Upravičenost

Ni vam treba biti zaposlen pri podjetju FINRA ali ga sponzorirati člansko podjetje za registracijo in opravljanje izpita serije 65. To bo vplivalo na obrazec, ki ga morate izpolniti ob registraciji: Če ste sponzor, morate izpolniti in predložiti obrazec U4; če niste, morate izpolniti obrazec U10. Oboje je mogoče izvesti elektronsko Spletno mesto FINRA. Ta izpit je eden izmed osnovnih izpitov in ne potrebuje nobenih drugih predpogojev za izpolnjevanje pogojev.

Ko se prijavite, imate 120 dni časa, da opravite izpit, preden se boste morali znova prijaviti; temu se reče izpitno okno. Če ne uspete, lahko po 30 dneh čakanja ponovno opravite izpit. Če pa trikrat ne uspete, morate počakati 180 dni, nato pa se lahko znova registrirate. Število izpitov, ki jih lahko opravlja kandidat, ni omejeno.

Vsebina izpita serije 65

Izpit je zaprta knjiga in pokriva teme, kot so:

• Ekonomija in poslovne informacije (15%): Ekonomski cikli, finančno poročanje in vrste tveganje
• Značilnosti naložbenih vozil (25%): Vrste naložb, vključno stalni prihodek, pravičnost in druge vrednostnih papirjevin jih cenimo
• Priporočila in strategije za naložbe strank (30%): Vrste strank, davek premisleke, razvoj profila stranke in uporabo vašega razumevanja tveganja, in portfelja teorija
• Zakoni, predpisi in smernice (30%): zvezno Akti o vrednostnih papirjih, predpisi, etično vedenje

Kandidat odgovori na 130 vprašanj plus 10 predtestiranih vprašanj in ima časovno omejitev 180 minut. Izvaja se v elektronski obliki, rezultat pa se predstavi takoj po izpitu, pri čemer je razčlenitev točk v vsakem oddelku. Da bi kandidat uspel, mora doseči najmanj 72%, kar je 94 pravilnih odgovorov od 130.