3 Vanguard ciljni datum upokojitvenih skladov

Ponudba Vanguard pokojninski skladi na ciljne datume za potrebe vlagateljev različnih starosti. Sklad za ciljni datum je a vzajemni sklad ki samodejno prilagodi kombinacijo sredstev in razporeditev v časovnem obdobju, ki temelji na vaši starosti in kdaj se želite upokojiti.

Vanguardovi pokojninski skladi na ciljne datume običajno vlagajo v druge indeksne sklade Vanguard in vlagateljem omogočajo takojšnjo diverzifikacijo. Družba ponuja vzajemne sklade za ciljne datume upokojitve vsakih pet let od leta 2015 do 2065.

Spodaj si bomo ogledali sredstva podjetja za ljudi, ki se želijo upokojiti v letih 2030, 2040 in 2050. Vsak od skladov vlaga večino svojega premoženja v indeksne sklade Vanguard, vsak portfelj pa vključuje delnice vlagateljev sklada Vanguard Total Stock Market Index, Vanguard Skupne vlagateljeve delnice sklada mednarodnih borznih indeksov, delnice vlagateljev sklada Vanguard Total Bond Market II Index in vlagatelj sklada Vanguard Total International Bond Index Fund Delnice.

Podatki v tem članku so veljavni od 3. julija 2021.

1. Vanguard Target upokojitveni sklad 2030 (VTHRX)

Vanguard Target Retirement 2030 Fund (VTHRX) je namenjen vlagateljem, ki se želijo upokojiti med letoma 2028 in 2032, njegova minimalna začetna naložba pa je 1.000 USD.

Sklad je bil izdan 7. junija 2006 in je od ustanovitve dosegel povprečni letni donos 7,68%. Njegovo količnik stroškov je 0,14%, kar je za 69% nižje od povprečnega deleža izdatkov podobnih skladov, pravi Vanguard.

Na dan 31. maja 2021 je bilo neto premoženje sklada 41,9 milijarde dolarjev, od tega je bilo približno 65% v delnicah in 35% v obveznicah. V proračunskem letu 2020 je imel sklad 17 -odstotni letni promet.

Sklad Vanguard Target upokojitve 2030 velja za zmernega doagresiven sklad. Vendar se bo dodelitev sredstev v skladu s približevanjem ciljnega datuma spremenila in bo postala večja konzervativno čez čas. Zaradi tega je sklad najbolj primeren za ljudi, ki želijo vanj vlagati 10 let ali več.

2. Vanguard Target upokojitveni sklad 2040 (VFORX)

Vanguard Target Retirement 2040 Fund (VFORX) je najbolj primeren za vlagatelje, ki se nameravajo upokojiti med letoma 2038 in 2042, njegova minimalna začetna naložba pa je 1000 USD.

Sklad je bil izdan 7. junija 2006 in je od svojega začetka ustvaril povprečni letni donos 8,32%. Po Vanguardovih besedah ​​ima sklad le 0,14 -odstotni letni delež odhodkov. Sklad ima 33,1 milijarde USD čistega premoženja, od tega je približno 80% v delnicah, 20% pa v obveznicah.

Sklad Vanguard Target Re upokojitve 2040 velja tudi za zmerno do agresiven sklad. Vendar pa bo tako kot pri skladu 2030 sklad Vanguard Target Re upokojitve 2040 sčasoma postal bolj konservativen, saj se bo dodelitev sredstev v skladu spremenila. Podobno je ta sklad najboljši tudi za ljudi, ki želijo vlagati 10 let ali več.

3. Vanguard Target upokojitveni sklad 2050 (VFIFX)

Vanguard Target Retirement 2050 Fund (VFIFX) je namenjen vlagateljem, ki se bodo upokojili med 2048 in 2052, njegova minimalna začetna naložba pa je 1.000 USD.

Povprečni letni donos sklada je od ustanovitve 6. junija 2006 znašal 8,56%. Njegov delež odhodkov je 0,15%, kar je za 67% nižje od deleža skladov s podobnimi deleži, pravi Vanguard. Čista sredstva sklada skupaj znašajo 24,6 milijarde USD, približno 90% jih je v delnicah, 10% pa v obveznicah.

Ker sklad Vanguard Target Retirement 2050 vlaga predvsem v delnice ali delnice, ima visoko stopnjo nestanovitnosti in velja za agresivnega. Zato je najbolj primeren za vlagatelje, ki lahko prenašajo potencialno visoko nestanovitnost borze, pa tudi za dolgoročne vlagatelje. Tako kot druga sredstva Vanguard s ciljnim datumom bo tudi ta sčasoma postala bolj konzervativna, ko se bo razporeditev njegovih sredstev spremenila.