Pogodbeni načrt z razpršenim nalaganjem

Kaj je pogodbeni načrt z razpršenim nalaganjem?

Pogodbeni načrt z razpršeno obremenitvijo a vzajemni skladProvizijo za prodajo, oz obremenitev, v določenem časovnem obdobju. Gre za strukturo plačila provizij, ki se uporablja za vzajemne sklade, pri katerih prodajna provizija ali provizija (obremenitev) ni v celoti plačana v času, ko vlagatelj prvič vloži sredstva v vzajemni sklad. Namesto tega je obremenitev vzajemnih skladov razpršena v daljšem časovnem obdobju.

Razumevanje pogodbenih načrtov z razpršenim nalaganjem

Pogodbeni načrt z razpršeno obremenitvijo omogoča, da se večji del začetnega prispevka vlagatelja na račun uporabi za dejanske naložbe, namesto za prodajne stroške. S tem lahko vlagatelj vnaprej pridobi relativno velik položaj v vzajemnem skladu, čeprav bo prihodnji prispevek manjši.

Pogodbeni načrt je edinstvena vrsta načrta nakupa vzajemnih skladov. Ti načrti zahtevajo, da se vlagatelj zaveže, da bo kupil določen znesek v dolarjih, recimo 10.000 USD, in da bo čez čas plačal ta znesek. Načrt običajno zahteva, da se plačila izvajajo mesečno v fiksnem znesku v časovnem okviru od 10 do 15 let. V zameno izdaja podjetje vzajemnega sklada potrdila o zaupanju zaradi njihovega deleža v delnicah.

Najvišja dovoljena prodajna provizija v času trajanja načrta je 9%. Vendar sta dovoljeni dve različni vrsti "načrtov obremenitve". Upoštevajte, da se v skladu z enim od teh načrtov v celoti povrnejo vsi stroški prodaje, če vlagatelj odpove v 45 dneh po začetku.

Načrt obremenitve spredaj

V obremenitev sprednjega dela po načrtu se lahko za prodajne stroške uporabi do 50% plačil v prvem letu. Če vlagatelj odpove v 18 mesecih po ustanovitvi, njegovo vračilo sestoji iz čiste vrednosti sredstev delnic plus vseh plačanih prodajnih stroškov minus 15% celotnih plačil.

Načrt širjenja in nalaganja

Za načrt razpršene obremenitve, za prodajne stroške se lahko nanaša največ 20% enoletnih plačil, za prodajne stroške pa se ne sme odšteti največ 16% povprečja v prvih štirih letih. Vračila (po 45 dneh) so sestavljena samo iz NAV; ni vračila prodajnih stroškov.

Poleg pristojbine za prodajo se zaračuna tudi skrbniška pristojbina, saj so v tej vrsti načrta povečane skrbniške in računovodske funkcije. Plačila vlagatelja se deponirajo pri skrbniku (ali skrbniku).

Druge pomembne značilnosti pogodbenih načrtov vključujejo:

• Potrebni sta dve vrsti prospektov - ena za vsak temeljni sklad in ena, ki je specifična za pogoje samega pogodbenega načrta.
• Lahko so dovoljeni pavšalni nakupi.
• Dividende in kapitalski dobički se samodejno reinvestirajo pri NAV.
• Točke preloma so na voljo na podlagi načrtovanih plačil.