Opredelitev vzajemnega sklada

Kaj je vzajemni sklad?

Obloga vzajemnih skladov, znana tudi kot svetovalni program vzajemnih skladov ali a zavij račun, je storitev upravljanja premoženja, ki vlagateljem omogoča dostop do osebnih nasvetov in velik nabor vzajemnih skladov. Programe za vzajemne sklade pogosto ponujajo borznoposredniške družbe s polnimi storitvami. Običajno vlagatelj izbira s seznama vzajemnih skladov, ki se običajno ponujajo s popusti pri prodaji. Vlagatelj plača letno pristojbino za celoten račun, znano kot provizija za zavijanje.

Kako deluje vzajemni sklad

Programi za zajemanje vzajemnih skladov so lahko dobra izbira za stranke z visokim premoženjem, ki želijo zgraditi prilagojen portfelj Vzajemni skladi. Programi vzajemnih skladov omogočajo vlagateljem, da na podlagi svojih želja in ciljev oblikujejo portfelj vzajemnih skladov. Računi za vzajemne sklade običajno zahtevajo minimalno naložbo 25.000 USD.

V programu združevanja vzajemnih skladov lahko vlagatelji sodelujejo s finančnim svetovalcem in dobijo izbran seznam sredstev. Finančni svetovalec lahko sodeluje s stranko pri oblikovanju portfelja na podlagi ciljev in tolerance stranke do tveganja. Finančni svetovalci običajno predlagajo dodelitev portfelja vzajemnih skladov glede na profil naložbe stranke.

Vlagatelji v programe vzajemnih skladov imajo lahko koristi od nižjih stroškov trgovanja in strokovno svetovanega portfelja, ki temelji na njihovih prilagojenih naložbenih ciljih. Letna provizija za zavijanje je običajno primarni strošek, povezan s portfeljem. Letni pristojbina za zavijanje je običajno večstopenjski glede na sredstva v programu. Odvisno od programa se lahko giblje od 0,25% do 3% in je poleg letnih operativnih provizij, ki jih zaračunavajo sredstva v portfelju.

Natečaj za vzajemni sklad

Programi za vzajemne sklade so lahko dobra naložbena možnost za vlagatelje. Vse večja prisotnost robo svetovalci je ustvaril konkurenco za te programe. Posledično številna posredniška podjetja s polno storitvijo svojim strankam ponujajo alternativne nasvete robo. Inteligentni portfelji Charlesa Schwaba so en primer.

Robo svetovalne platforme nudijo profiliranje naložb in storitve oblikovanja portfelja. Ponujajo nekatere dodatne ugodnosti, saj je storitev avtomatizirana, pristojbine so lahko nižje, minimalne naložbe pa so običajno nižje. Z najnižjimi minimalnimi naložbami je mogoče vlagateljem, ki želijo zgraditi upravljane portfelje s samo 5000 USD, ponuditi programe robotskih nasvetov. Večina robotskih programov za zavijanje nasvetov uporablja skladi, s katerimi se trguje na borzi (ETF) namesto vzajemnih skladov.

Naložbe v program vzajemnih skladov

Vlagatelji bodo našli programe vzajemnih skladov pri večini borznoposredniških družb s polnimi storitvami. UBS in Charles Schwab sta dva primera.Ti programi vlagateljem omogočajo, da ustvarijo portfelje vzajemnih skladov brez obremenitve z le majhno letno pristojbino, dodano za podporo pri upravljanju portfelja s strani strokovnjakov.