Opredelitev posrednika s polnimi storitvami
Kaj je posrednik s polnimi storitvami?
Posrednik s polnimi storitvami je pooblaščeno podjetje za trgovanje s finančnimi posredniki, ki svojim strankam ponuja široko paleto storitev, vključno z raziskavami in svetovanjem, načrtovanje upokojitve, davčni nasveti in še veliko več. Seveda ima vse to svojo ceno provizije pri posrednikih s polnimi storitvami so veliko višji kot pri posrednikih s popustom.
Posredniki s polnimi storitvami lahko nudijo strokovno znanje ljudem, ki nimajo časa, da bi bili na tekočem o zapletenih vprašanjih, kot so davki ali načrtovanje posesti; vendar za tiste, ki želijo samo trgovati brez dodatnih storitev, posredniki s popustom so pot.
Ključni odlomki
- Posrednik s polnimi storitvami svojim strankam ponuja široko paleto finančnih storitev, raziskav in svetovanja.
- Dodatne storitve lahko vključujejo analizo portfelja in gradnjo, načrtovanje nepremičnin, davčno svetovanje, dostop do delnic IPO, dostop do tujih trgov itd.
- Čeprav so dražji od posrednikov z diskontom, so diskontni posredniki pogosto namenjeni preprostim storitvam za samostojne vlagatelje in trgovce.
Pojasnjen posrednik s polnimi storitvami
Posredniki s polnimi storitvami ponujajo prilagojeno podporo in interakcijo pri olajševanju poslov, upravljanju portfelji, finančno načrtovanjein storitve upravljanja premoženja za stranke. Stranke so dodeljene posameznim borznim posrednikom in/ali finančnim svetovalcem. So glavna kontaktna točka pri posredniškem podjetju s polnimi storitvami.
Naročniki posrednikov s polnimi storitvami so cenili udobje osebnega posrednika, ki obravnava vse njihove potrebe po naložbah. To je vse na enem mestu za naložbe in finančno upravljanje. Večina podjetij s polnimi storitvami ponuja spletne platforme za dostop in trgovanje. Vlagatelji, ki se sami usmerjajo, te ponudbe ponavadi izkoristijo. Te platforme so opremljene z orodji za temeljne raziskave, izvedbo naročil in tehnično analizo.
Borzni posredniki in finančni svetovalci
Borzni posredniki so licencirani strokovnjaki, ki upravljajo naložbe strank in upravljajo finančno svetovanje strankam, za pridobitev pa morajo opraviti izpite serije 7, serije 63 in serije 65 licenciranje. Posredniki ki delajo v finančnih podjetjih, morajo biti tudi registrirani pri Regulatorni organ finančne industrije (FINRA). Pričakuje se, da bodo licencirani borzni posredniki tekoče upravljali z delnicami, obveznicami in opcijami.
Pomembno je razlikovati med borznim posrednikom in finančnim svetovalcem. Borzni posredniki so bolj naravnani nudenje produktov vrednostnih papirjev in transakcijskih storitev, ker finančni svetovalci pokrivajo širši nabor storitev, ki vključujejo načrtovanje nepremičnin, finančno načrtovanje in proračun, zavarovalne produkte in celo davčno svetovanje.
Dodatne prednosti popolne storitve
Podjetja s polno storitvijo imajo velike raziskovalne oddelke z analitiki, ki strankam ponujajo podrobna poročila in priporočila. Imajo tudi oddelke za investicijsko bančništvo, ki lahko nekaterim akreditiranim strankam vlagateljem omogočijo dostop do posebnih finančnih produktov, kot so prve javne ponudbe (IPO), višje obveznice, prednostne delnice, dolžniški instrumenti, komanditna partnerstva in različne eksotične in alternativne naložbene priložnosti. To je ena glavnih prednosti podjetij s polno storitvijo. Posredniki s polnimi storitvami imajo pogosto lastno lastno linijo izdelkov, kot so vzajemni skladi, upravljanje portfelja, zavarovanje, posojilne storitve in borzni skladi (ETF). Vse posredniške storitve s popolnimi storitvami zagotavljajo fizične pisarniške lokacije za obisk strank.