Када се извршавају налози узајамних фондова?
Било да купујете или продајете акције у а Инвестициони фонд, већина узајамних фондова тргује једном дневно у 16 сати. Источно време, након затварања тржишта. Обично се постављају до 18 сати. Налози за трговину могу се уносити преко брокера, посредника, саветника или директно преко заједничког фонда.
Међутим, за разлику од других инструмената као што су акције и фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ), извршава их компанија фондова, а не тргује на секундарном тржишту.
Кључне Такеаваис
- Налози узајамних фондова извршавају се једном дневно, након затварања тржишта у 16:00. Источњачко време.
- Налози се могу издати за куповину или продају и могу се извршити посредством посредника, саветником или директно путем заједничког фонда.
- Акције заједничких фондова су врло ликвидне, њима се лако тргује и могу се купити или продати сваког дана када је тржиште отворено.
- Налог ће бити извршен по следећој расположивој нето вредности имовине (НАВ), која се утврђује након затварања тржишта сваког трговачког дана.
- Када размишљају о цијени, инвеститори морају узети у обзир накнаде и продајна оптерећења повезана са средствима.
Разумевање када се извршавају налози узајамних фондова
Трговање и поравнање
Акције заједничких фондова су високо ликвидне. Могу се купити или продати (откупити) сваког дана када су тржишта отворена. Било да се ради преко представника, као што је саветник, или директно преко друштва фонда, може се дати налог за куповину или откуп акција, а он ће бити извршен када следећи буде доступан нето вредност имовине (НАВ), који се израчунава након затварања тржишта сваког трговачког дана.
Неке брокерске куће и фондови захтевају да се налози издају пре затварања тржишта, док други дозвољавају извршење истог дана све до затварања тржишта.
Тхе период поравнања за трансакције узајамним фондовима варира од једног до три дана, у зависности од врсте фонда.
Накнаде које инвеститори у заједнички фонд морају платити укључују оптерећења, плаћена брокеру или саветнику када се одређене врсте средстава купују или продају; накнаде за трансакције, које се наплаћују сваки пут када инвеститор купи или прода фонд; и омјере трошкова, проценте који одражавају накнаде плаћене друштву фонда за управљање и управљање фондом.
Израчунавање цене
Цена плаћена за купљене акције (такође и износ примљен за откупљене акције) заснива се на новом НАВ -у, у комбинацији са било којом куповином или откупом оптерећење накнаде које доспевају.
НАВ се израчунава дневно, након затварања тржишта, како би се утврдила тржишна вриједност свих затворених вриједносних папира у фонду, умањених за обавезе фонда. Та се бројка затим дијели с укупним дионицама фонда које су преостале, што резултира нето нето вриједношћу по дионици за тај дан. Налози за куповину и продају за тај дан се затим извршавају помоћу те НАВ.
Стопе расхода фонда разликују се у зависности од инвестиционог циља и тога да ли се фондом активно или пасивно управља. Према Морнингстару, активно управљани амерички власнички фондови обично наплаћују 0,68%, док њихови пасивни партнери наплаћују 0,09%. Активни обвезнички фонд наплаћује у просеку 0,51%, док његов пасивни партнер обично наплаћује 0,10%.
Поред НАВ -а, инвеститори морају узети у обзир различите накнаде или оптерећења продаје повезана са заједничким фондовима, као што су предња оптерећења (провизије), одложени трошкови продаје који доспевају приликом откупа, накнаде за краткорочне трансакције и откуп, накнаде за размену и рачун накнаде.
Такве накнаде умањују вредност НАВ по цени добијеној за откуп и додају се куповној цени НАВ при куповини акција.
