Како да проценим учинак узајамног фонда?

Шта је узајамни фонд?

А. Инвестициони фонд је фонд новца који улаже у имовину попут акција и обвезница. Скуп новца подијељен је у дионице које инвеститори могу куповати и продавати. Заједнички фонд нуди ефикасан начин улагања у разноврсна портфеља и, као и код сваке инвестиције, одабир једног или више заједничких фондова који испуњавају ваше инвестиционе циљеве укључује темељно истраживање.

Испод су три корака за преглед заједничког фонда и одлучивање да ли је то прави избор за ваш портфељ.

Повећајте стил улагања

Први корак је класификација заједничког фонда да бисте утврдили да ли се уклапа у ваш опсег. На пример, ако тражите заједнички фонд који обезбеђује сталан приход, а фонд средње вредности, који је оријентисан на раст, вероватно ће вас оставити разочараним.

Стилови улагања могу се посматрати и у смислу раста или вредности, великих или малих предузећа, и пасивно или активна улагање.

Није тешко одредити стил улагања фонда. Веб локација за праћење финансијских улагања као што је 

Зорњача има све основне чињенице и податке о учинку, заједно са алаткама које вам додатно помажу у процени фонда. Коришћење алата за преглед узајамних фондова, попут оног који нуди Морнингстар, може помоћи у овом задатку.

Упоредите перформансе

Затим погледајте историјски Подаци перформанси и упоредите изабрани заједнички фонд са неколицином његових колега. Морнингстар пореди ризик и историјске приносе сваког фонда са другим фондовима у свом универзуму, тако да можете лако утврдити да ли фонд преузима већи ризик од просека. Идеална равнотежа између та два, ризика и приноса, опет зависи од вас Толеранција ризика и инвестициони циљеви.

Копајте дубље у историјске податке о учинку како бисте утврдили доследност приноса фонда. Да ли петогодишњи просечни приноси изгледају сјајно због једне феноменалне године која је могла бити само срећа?

Покушајте да изаберете фонд који доследно надмашује свој фонд репер и један који је издржао неколико падова тржишта. Ови бројеви вероватно илуструју супериорне способности заједништва менаџери фондова. Понекад, међутим, када тржиште падне, чак ни најбољи менаџери не могу спасити портфељ од губитка. Из тог разлога, упоредите и позитивне и негативне податке фонда са упоредивим фондовима.

Измерите накнаде узајамног фонда

На крају, погледајте структуру расхода и накнада фонда. Тактички заједнички фондови са којима се интензивно тргује или којима се врло активно управља имају већи годишњи трошкови. Фактор ових трошкова јер они директно утичу на реална стопа приноса ти добијаш.

Иако фонд који наплаћује веће накнаде за управљање није нужно бољи или лошији, ипак бисте требали бити свјесни разумног однос трошкова за врсту фонда који одаберете. Опет, упоређивање накнада једног заједничког фонда са колегама може вам помоћи да утврдите да ли је фонд прави за ваш портфељ.