4 Стратегије улагања за управљање портфолијом узајамних фондова

Након што сте изградили свој портфолио Заједничка средства, морат ћете знати како га одржавати примјеном стратегије улагања у заједничке фондове. Погледајмо четири популарне стратегије.

Стратегија Винг-Ит

Ово је најчешће виђена стратегија улагања у заједничке фондове, посебно међу новим инвеститорима. Како то функционише? Ако сте не следећи одређени план или структуру која ће вам помоћи да улажете и одржавате свој портфељ, вероватно ћете применити стратегију крила.

Без плана за улагање, можда ћете имати проблема са доношењем одлука које тачно одражавају ваше циљеве улагања. Већина стручњака би се сложила да је ова стратегија најмање успешна због недостатка доследности.

С друге стране, ако имате план или структуру која води ваше улагање, онда би управљање вашим портфељем требало бити много лакше.

Стратегија тржишног времена

Тхе тржишно време стратегија подразумева могућност уласка и изласка из сектора, имовине или тржишта у право време. У идеалном свету, способност мерења времена на тржишту значи да бисте увек куповали ниско, а продавали високо.

Нажалост, мали број инвеститора то чини доследно јер понашање инвеститора обично воде емоције, а не логика. Реалност је да већина инвеститора ради управо супротно од оптималног (тј. Купује високо, а продаје ниско). Због тога многи верују да време на тржишту не функционише. Нико још не може тачно да предвиди будућност са било којом доследношћу постоји много индикатора за одређивање времена на тржишту за које неки инвеститори верују да им дају предност у предвиђању куда се тржишта крећу.

Стратегија куповине и задржавања

Ово је далеко најчешће проповедана инвестициона стратегија. Ова стратегија значи да ћете купити своја улагања и задржати их дуго, без обзира да ли се тржишта повећавају или смањују. Уобичајена мудрост каже да ако користите стратегију куповине и задржавања и пребродите успоне и падове тржишта, временом ће ваши добици надмашити ваше губитке. Милијардер и легендарни инвеститор, Варрен Буффетт, каже да је ова стратегија идеална за дугорочног инвеститора.

Други разлог зашто је ова стратегија толико популарна је то што се лако запошљава. Ово га не чини бољим или лошијим од осталих опција; једноставно је лако купити па држати.

Стратегија пондерисања учинка

Ово је донекле средина између времена одређивања тржишта и куповине и задржавања. Са овом стратегијом улагања у заједничке фондове, с времена на време ћете поново прегледати свој портфељ и извршити нека прилагођавања. Хајде да прођемо кроз поједностављени пример користећи стварне бројке учинка.

Рецимо да сте почели са ан капитал портфолио од 100.000 долара у четири заједничка фонда, подељен на једнаке пондере од по 25%.

Након прве године улагања, портфељ више није подједнако пондерисан на 25% у сваком фонду јер су неки фондови били бољи од других.

Реалност је да је након прве године већина улагача у заједничке фондове склона да остави губитника (фонд Д) и купи више добитника (фонд А). Међутим, то није пондерисање перформанси. Пондерисање учинка једноставно значи да бисте продали нека од средстава која су дала све од себе како бисте купили нека од средстава која су имала најгоре резултате.

Ваше срце ће се супротставити овој логици, али то је исправно јер морате константно улагати да је све циклично. У четвртој години фонд А је постао губитник, а фонд Д победник.

Пондерисање перформанси овог портфолија из године у годину значи да бисте узели профит када је Фонд А добро пословао да купи Фонд Д када је био у паду. Да сте поново балансирали овај портфолио на крају сваке године током пет година, били бисте још напреднији као резултат пондерисања перформанси. Све је у дисциплини.

Доња граница

Кључ до управљање портфолијом је да имате стратегију улагања у заједничке фондове које се придржавате дисциплиновано. Најуспешнији управници новца у свету су успешни јер имају дисциплину да управљају новцем и имају план.

Ворен Бафет је то можда најбоље рекао: „За успешно улагање током целог живота није потребан стратосферски коефицијент интелигенције, необичан пословни увид или унутрашње информације. Оно што је потребно је здрав интелектуални оквир за доношење одлука и способност да се спрече емоције да нагризе тај оквир. "