Шта је Извештај о заједничком фонду?

Заједничка средства може бити компликовано. Лако је изгубити се у зечјој рупи информација, посебно за нове инвеститоре који једноставно не знају одакле да почну. Многи инвеститори одлучују да пасивно верују својим средствима а финансијски саветник или их једноставно оставити неометане и без надзора у њиховом 401 (к) план. Док су саветници корисни и често незаменљиви партнери на вашем финансијском путу, најбољи инвеститори имају бар мало знања о сопственим улагањима - а то не мора нужно укључивати преиспитивање масовних и лоше организованих табеле.

Преглед података о заједничким фондовима омогућава чак и најзеленијем инвеститору да буде свестан и ажуриран о кључним чињеницама фонда. Једноставним обликовањем и фокусом на лако сварљиве податке, ови мали груменчићи знања савршено су полазиште за плашљивог или неупућеног инвеститора.

Шта је Извештај о заједничком фонду?

Лист са подацима о заједничком фонду је основни документ од три странице који даје преглед заједничког фонда. За потенцијалне инвеститоре, ово је неопходан и лак извештај за читање пре него што се дубље позабаве. "То је одлична полазна тачка када процењујете улагање", рекао је

ЦФП Рогер Вхитнеи из ВВК Веалтх Адвисорс.

Информативни лист ће вам дати следеће информације:

• Накнаде: Пре него што купите фонд, морате анализирати са којим накнадама долази, укључујући и накнаду која се плаћа менаџеру фонда. Добри повраћаји се лако могу избрисати високе таксе.
• Процена ризика: Подаци ће показати колико је фонд ризичан. У зависности од година и других улагања, фонд може бити превише ризичан за вас.
• Враћа: Подаци ће показати резултате фонда у последњих 10 година. Ово је кључно знати пре него што купите фонд, јер даје осећај историје и тренутне путање фонда.

Ову информацију можете пронаћи на веб страници компаније фонда. Такође можете позвати и затражити да вам се копија пошаље.

Зашто бих то требао прочитати?

Ове листове сачинио је просечан инвеститор тако да их чита, па вам није потребно много улагања или финансијског знања да бисте разумели у шта гледате. Документ сажето објашњава предности и недостатке тог заједничког фонда.

Ако бирате улагање, требало би да одвојите време да га пажљиво прочитате. То је често био велики посао пре него што су извештаји постали норма, али ових дана је чак и најодлучнијим инвеститорима лако остати информисан. Велики део те једноставности долази од лако разумљивог језика и пажљиво конструисаног обликовања.

„Обично се дели на једноставне за разумевање глаголе и графиконе који се често могу прегледати на први поглед“, рекао је аналитичар усклађености Јохн Сцхнеидер. Па шта ако сте прочитали информативни лист и били сигурни у своју одлуку о куповини? Немојте још скочити из пиштоља, саветовао је Сцхнеидер.

Постоји и заједнички фонд проспект, који садржи детаљније информације од информативног листа.Према Сцхнеидер -у, свако ко одлучи да купи заједнички фонд треба да прочита и проспект. Овде саветник може бити од користи. Иако би сваки улагач могао бити у стању да изнесе основне чињенице у информативном листу заједничких фондова, саветник вам може помоћи да ископате проспект како бисте били заиста сигурни у своју инвестицију.

Доња граница

Не морате бити тржишни чаробњак да бисте остали у току са пословањем својих узајамних фондова. Иако увек постоји време и место за тражење стручног водства, свако ко жели да уложи део свог живота мора негде да почне да учи. Лист са подацима о заједничким фондовима је одлично место за почетак. Прочитајте ове лако пробављиве чињенице и утешите се чињеницом да тако кратко читање може пружити толико мира.