วิธีค้นหาผู้จัดเตรียมภาษีที่ดีที่สุดสำหรับคุณ

กรมสรรพากรประมาณการว่า 53.5% ของผู้เสียภาษีใช้ผู้จัดเตรียมที่ชำระเงิน หากคุณหันไปหาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเป็นประจำเพื่อเตรียมการคืนสินค้า—หรือถ้าคุณเพิ่งตัดสินใจว่าต้องการทำงานด้วย—ต่อไปนี้คือเคล็ดลับบางประการในการหาคนที่ใช่สำหรับสถานการณ์ของคุณ

ประเภทของข้อดีการคืนภาษี

คุณสามารถให้ใครก็ได้—ลุงของคุณ เพื่อนบ้านของคุณ หรือเพื่อนสนิทของคุณ—เตรียมการคืนภาษีของคุณ แต่ถ้าคุณชำระค่าบริการนี้ บุคคลนั้นจะต้องลงทะเบียนกับกรมสรรพากรและมีบัญชีปัจจุบัน หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีอากร (PTIN)ซึ่งเป็นหมายเลข IRS ที่ออกให้ทุกปีแก่ผู้จัดเตรียมที่มีสิทธิ์

ผู้จัดเตรียมที่มีสิทธิ์ได้รับค่าตอบแทนจะแบ่งออกเป็นหมวดหมู่ต่างๆ ดังต่อไปนี้ ขึ้นอยู่กับการศึกษา การรับรองโดยองค์กรวิชาชีพ และข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่อง:

• ทนายความ: ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้ได้รับอนุญาตจากรัฐหรือสมาคมเนติบัณฑิตยสภาให้ปฏิบัติตามกฎหมายและอยู่ภายใต้ข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่องและจรรยาบรรณ
  instagram viewer
• CPA: นักบัญชีสาธารณะที่ผ่านการรับรองคือมืออาชีพที่ผ่านการตรวจสอบ CPA แบบสม่ำเสมอและได้รับอนุญาตจากคณะกรรมการการบัญชีของรัฐ พวกเขายังมีข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่อง
• ตัวแทนที่ลงทะเบียน: บุคคลเหล่านี้คือบุคคลที่ผ่านการตรวจสอบการลงทะเบียนพิเศษสามส่วนที่แสดงให้เห็นถึงความสามารถในการจัดเก็บภาษีของรัฐบาลกลางและได้รับอนุญาตจาก IRS พวกเขาก็มีข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่องเช่นกัน
• ผู้เข้าร่วมโปรแกรมฤดูกาลยื่นเอกสารประจำปี: บุคคลเหล่านี้ไม่ใช่ทนายความ CPA หรือตัวแทนที่ลงทะเบียน แต่ได้สำเร็จโครงการ IRS และได้รับการศึกษาต่อเนื่อง
• ผู้จัดเตรียมอื่นใดที่มี PTIN: บุคคลเหล่านี้คือบุคคลที่เชื่อว่าตนเองมีความรู้เพียงพอที่จะเตรียมผลตอบแทนและชำระค่าธรรมเนียมเพื่อรับ PTIN พวกเขาไม่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลใด ๆ จากรัฐ คณะกรรมการวิชาชีพหรือกรมสรรพากร

กรมสรรพากรมีออนไลน์ ไดเร็กทอรีของผู้จัดเตรียมด้วย PTINs. ซึ่งรวมถึงทนายความ, CPA, ตัวแทนที่ลงทะเบียน และผู้เข้าร่วมโปรแกรมฤดูกาลยื่นคำร้องประจำปี แต่ไม่ใช่ผู้จัดเตรียมที่มีเพียงแค่ PTIN และไม่มีข้อมูลประจำตัวอื่นๆ คุณสามารถค้นหาผู้จัดเตรียมตามข้อมูลประจำตัว รหัสไปรษณีย์ และระยะทางจากคุณ หรือตรวจสอบข้อมูลประจำตัวของผู้จัดเตรียมภาษี

(นอกจากนี้ยังมีตัวแทนแผนการเกษียณอายุที่ลงทะเบียนและนักคณิตศาสตร์ประกันภัยที่ลงทะเบียนซึ่งเป็นผู้จัดเตรียมที่มี PTIN ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้มักไม่ทำการคืนภาษีผู้บริโภค แม้ว่าจะรวมอยู่ใน IRS ไดเรกทอรี)

ผู้จัดเตรียมหน้าร้านเช่น H&R Block หรือ Liberty Tax มักจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีจำนวนมาก ตัวแทนที่ลงทะเบียนเป็นหลัก CPA และทนายความ หากคุณไปเยี่ยมชม คุณมักจะได้รับมอบหมายให้ดูแลบุคคลที่มีทักษะสอดคล้องกับความซับซ้อนของการกลับมาของคุณ

คุณจะจ่ายอะไร

ยิ่งผู้ที่เตรียมการกลับมาของคุณมีความน่าเชื่อถือมากเท่าใด คุณก็ยิ่งคาดหวังที่จะจ่ายมากขึ้นเท่านั้น ตามกฎทั่วไป คุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมสูงสุดให้กับทนายความ ตามด้วย CPA และตัวแทนที่ลงทะเบียน ค่าธรรมเนียมต่ำสุดจะถูกเรียกเก็บโดยผู้เข้าร่วมโปรแกรมฤดูกาลยื่นแบบรายปีและผู้จัดเตรียมโดยไม่มีการกำหนดพิเศษใด ๆ

ค่าธรรมเนียมแตกต่างกันไปมากในแต่ละประเทศ ขึ้นอยู่กับประเภทของผู้จัดเตรียมและลักษณะการคืนสินค้าของคุณ (เช่น คุณดำเนินการเป็นเจ้าของ ตาราง Cไม่ว่าคุณจะมีธุรกรรมการลงทุนที่ซับซ้อน หรือคุณเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าจำนวนมาก)

ผู้จัดเตรียมส่วนใหญ่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมคงที่ต่อการส่งคืน ในปี 2020 อัตราเฉลี่ยของ a แบบฟอร์ม 1040 กับ กำหนดการ A (สำหรับการลงรายละเอียดการหักเงินส่วนตัว) และผลตอบแทนของรัฐ เช่น ประมาณ 302 ดอลลาร์ ค่าเฉลี่ยของประเทศสำหรับการเตรียมผลตอบแทนขั้นพื้นฐานโดยไม่มีการหักรายการหักน้อยกว่า

ใครดีที่สุดสำหรับอะไร

ต้นทุนเป็นเพียงปัจจัยหนึ่งในการเลือกผู้จัดเตรียม ข้อควรพิจารณาอื่นๆ บางอย่างอาจมีความสำคัญ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของคุณ ซึ่งรวมถึงว่าคุณอาจต้องการให้ผู้จัดเตรียมเป็นตัวแทนของคุณหรือไม่หากกรมสรรพากรตั้งคำถามเกี่ยวกับการส่งคืนของคุณ เหล่านี้เป็นแนวทางทั่วไปสำหรับผู้จัดเตรียมแต่ละประเภท

• ทนายความ: เป็นการดีที่สุดที่จะใช้ผู้เชี่ยวชาญประเภทนี้สำหรับปัญหาด้านภาษีที่ทันสมัยซึ่งอาจต้องมีการดำเนินคดี ขอแนะนำให้ใช้ทนายความหากมีปัญหาใด ๆ ที่อาจเกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางอาญาเนื่องจากลูกค้ามักเปิดเผยข้อมูลต่อทนายความ อภิสิทธิ์.
• CPA: ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้ได้รับการฝึกฝนให้จัดการเรื่องภาษีที่ซับซ้อนหรือปัญหาพิเศษ เช่น การคืนสินค้าที่ค้างชำระ พวกเขาสามารถเป็นตัวแทนลูกค้าผ่านการโต้ตอบกับ IRS ทุกระดับ รวมถึงการตรวจสอบและการอุทธรณ์ภายใน IRS อย่างไรก็ตาม มีสิทธิพิเศษที่จำกัดระหว่าง CPA และลูกค้าสำหรับภาษีของรัฐบาลกลาง และสิทธิพิเศษไม่ครอบคลุมเรื่องที่เปิดเผยสำหรับการเตรียมการคืนภาษี หาก CPA สงสัยว่าอาจมีปัญหาทางอาญา พวกเขาอาจนำทนายความมาเปิดเผยเพิ่มเติม
• ตัวแทนที่ลงทะเบียน: ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้สามารถจัดการเรื่องภาษีได้เกือบทั้งหมด พวกเขามีสิทธิเป็นตัวแทนไม่ จำกัด ต่อหน้า IRS และสามารถเป็นตัวแทนลูกค้าระหว่างการตรวจสอบและอุทธรณ์ของ IRS พวกเขาเองก็มีสิทธิ์จำกัดในเรื่องภาษีของรัฐบาลกลางเช่นกัน
• ผู้เข้าร่วมโปรแกรมฤดูกาลประจำปี: พวกเขาสามารถเตรียมการคืนภาษีของคุณ แต่มีสิทธิ์ที่ จำกัด มากในการปฏิบัติต่อกรมสรรพากร พวกเขาสามารถเป็นตัวแทนลูกค้าในการโต้ตอบกับตัวแทน IRS และตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้า
• ผู้จัดเตรียมอื่นใดที่มี PTIN: บุคคลเหล่านี้อาจเป็นทางเลือกที่เหมาะสมสำหรับการคืนสินค้าง่ายๆ ที่ไม่เกี่ยวข้องกับปัญหาด้านภาษีที่ซับซ้อน ลูกค้าสามารถให้อำนาจพวกเขาในการหารือเกี่ยวกับสินค้าในการคืนสินค้ากับ IRS ได้ แต่ผู้จัดเตรียมประเภทนี้ไม่สามารถเป็นตัวแทนผู้เสียภาษีในการตรวจสอบและอุทธรณ์ของ IRS

ธงแดง

เมื่อคุณตัดสินใจว่าจะใช้อุปกรณ์เตรียมอาหารประเภทใด คุณต้องหลีกเลี่ยงใครก็ตามที่อาจไร้ยางอายหรืออาจสร้างปัญหาให้คุณ (หากกรมสรรพากรสงสัยว่าการกระทำของผู้จัดเตรียมเป็นที่น่าสงสัย ผลตอบแทนของลูกค้าอาจต้องได้รับการตรวจสอบเป็นพิเศษ) ข้อสังเกตบางประการเกี่ยวกับพฤติกรรมที่น่าสงสัย:

• การเรียกเก็บเงินจากคุณตามขนาดของการขอคืนภาษี: เป็นการละเมิดจรรยาบรรณที่ผู้จัดเตรียมต้องยึดถือ
• เสนอเช็คคืนเงินให้คุณ: ผู้จัดเตรียมอาจมีบทลงโทษสำหรับการทำเช่นนี้ และการยื่นข้อเสนอเพื่อจัดการเช็คคืนเงินถือเป็นธงสีแดง
• การเตรียมการส่งคืนโดยไม่ต้องขอเอกสารจากคุณ: การลงนามในการส่งคืนโดยไม่เห็นเอกสารนั้นผิดกฎหมายอย่างเห็นได้ชัด
• รับประกันคืนเงิน, หรืออย่างน้อยก็ไม่ต้องรับผิดทางภาษี โดยไม่มีการอ้างอิงถึงสถานการณ์จริงของคุณ

หากคุณมีข้อกังวลใดๆ ให้ตรวจสอบกับ Better Business Bureau เพื่อดูว่ามีการร้องเรียนกับผู้จัดเตรียมรายใดรายหนึ่งหรือไม่ ตรวจสอบข้อร้องเรียนต่อ CPA กับคณะกรรมการบัญชีของรัฐที่เหมาะสม สำหรับทนายความ ปรึกษาสมาคมเนติบัณฑิตยสภาของรัฐ

คำแนะนำขั้นสุดท้าย

เพื่อให้ผู้จัดเตรียมใช้เวลาให้เกิดประโยชน์สูงสุด และรักษาค่าใช้จ่ายให้เหลือน้อยที่สุด อย่าลืมรวบรวมข้อมูลทั้งหมดที่คุณต้องการและจัดทำรายการคำถามของคุณก่อนที่คุณจะพบ

หากคุณได้ร่วมงานกับผู้จัดเตรียมและผลตอบแทนของคุณพร้อมที่จะส่ง ตรวจสอบให้แน่ใจว่า PTIN ของผู้จัดเตรียมและข้อมูลอื่นๆ อยู่ในนั้น และคุณได้รับสำเนาสำหรับไฟล์ของคุณ