เครดิตภาษีที่สามารถขอเงินคืนได้
สำหรับผู้ใหญ่ส่วนใหญ่ การยื่นแบบแสดงรายการภาษีภายในกลางเดือนเมษายนเป็นสิ่งจำเป็น แต่สำหรับผู้ที่ไม่ได้เงินเกินจำนวนขั้นต่ำที่ต้องยื่น ฤดูภาษี อาจจะง่ายในปีนี้
ขั้นต่ำที่คุณต้องทำเพื่อยื่นแบบแสดงรายการภาษีกับ Internal Revenue Service (IRS) ขึ้นอยู่กับอายุของคุณ การสมรส/ภาษี สถานะการยื่นและปัจจัยอื่นๆ (เช่น คุณได้รับเงินอย่างน้อย 400 ดอลลาร์จากการจ้างงานตนเองหรือไม่) สำหรับผู้ยื่นแบบรายบุคคล รายได้ที่จะก่อให้เกิดการยื่นแบบแสดงรายการภาษีของรัฐบาลกลางในปัจจุบันมีตั้งแต่ 12,400 ดอลลาร์สำหรับผู้ยื่นคำร้องเดี่ยวที่มีอายุต่ำกว่า 65 ถึง 26,100 ดอลลาร์สำหรับ "หญิงม่ายที่มีคุณสมบัติ" ซึ่งมีอายุ 65 ปีขึ้นไป (สำหรับปีภาษี 2020).
แม้ว่าคุณจะไม่ต้องเสียภาษีสำหรับรายได้ที่คุณได้รับ แต่ก็ยังมีสาเหตุหลายประการที่การยื่นขอคืนสินค้าอาจคุ้มค่า ก่อนอื่น คุณอาจลงท้ายด้วย a คืนเงิน ผ่านเครดิตภาษี สำหรับผู้ที่ไม่มีสิทธิ์ได้รับเงินคืน คุณยังอาจต้องยื่นขอไม่รับโทษกรณียื่นล่าช้าหรือไม่ยื่นคำร้อง เราจะพูดถึงประโยชน์บางประการของการยื่นภาษีของคุณ แม้ว่าคุณจะมีคุณสมบัติตามข้อกำหนดขั้นต่ำในการยื่นเรื่องรายได้ก็ตาม
ประเด็นที่สำคัญ
- เมื่อใกล้ถึงฤดูภาษี คุณอาจดูรายได้ของปีที่แล้วและคิดว่ามันต่ำเกินไปที่จะส่งแบบแสดงรายการภาษี
- ขั้นต่ำของรัฐบาลกลางมีตั้งแต่ 12,400 ถึง 24,800 ดอลลาร์สำหรับปีภาษี 2020 แต่แม้ว่าคุณจะต่ำกว่านั้น คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับเครดิตบางอย่างที่จะนำไปสู่การคืนภาษี
- หากคุณมีรายได้จากการจ้างงานต่ำแต่ดำเนินกิจกรรมที่ต้องเสียภาษีอื่นๆ—เช่น ผ่านการลงทุน ธุรกรรมด้านอสังหาริมทรัพย์ หรือบัญชีเกษียณอายุ—คุณอาจต้องยื่นเรื่องด้วย
- การไม่ยื่นแบบแสดงรายการภาษีอย่างถูกต้อง แม้ว่าจะมีรายได้เพียงเล็กน้อยที่ต้องรายงาน อาจส่งผลให้ต้องเสียค่าปรับ ค่าธรรมเนียม และภาษีย้อนหลัง ดังนั้น โปรดใช้ความระมัดระวังหากคุณตัดสินใจที่จะละเว้นการยื่น
การคืนเงินที่ครบกำหนด: คุณถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย
หากคุณแต่งงานแล้ว จดทะเบียนร่วมกัน และอายุต่ำกว่า 65 ปี ตามกฎหมายแล้ว คุณไม่จำเป็นต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีหากคุณ รายได้ของครัวเรือน ต่ำกว่า 24,800 ดอลลาร์สำหรับภาษีปี 2020 ของคุณ อย่างไรก็ตาม นั่นไม่ได้หมายความว่านายจ้างของคุณไม่ได้หักภาษี ณ ที่จ่าย
การยื่นแบบแสดงรายการภาษีจะทำให้ได้รับเงินคืนจากการหักภาษี ณ ที่จ่าย โดยที่คุณไม่ต้องเสียภาษีอื่นใด ง่ายเหมือนกรอก IRS แบบฟอร์ม 1040 ในกรณีส่วนใหญ่ และบริษัทเช่น TurboTax หรือ H&R Block จะอนุญาตให้คุณกรอกแบบฟอร์มนั้นโดยใช้ซอฟต์แวร์ออนไลน์โดยไม่เสียค่าใช้จ่าย
หากคุณมีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีหนึ่งในห้าเหล่านี้ ก็คุ้มค่าที่จะยื่นคำร้องของคุณ ภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง.
เครดิตภาษีเงินได้ที่ได้รับ (EITC)
NS เครดิตภาษีเงินได้ที่ได้รับ (EITC) ได้รับการจัดตั้งขึ้นโดยรัฐสภาเพื่อให้ผู้มีรายได้น้อยสามารถถือครองเงินเดือนได้มากขึ้น ครัวเรือนที่มีสิทธิ์ได้รับเครดิตสามารถลดภาระภาษีของตนเป็นศูนย์ ซึ่งในกรณีนี้พวกเขาจะไม่ต้องเสียภาษีเงินได้ หากภาระภาษีของคุณน้อยกว่าจำนวนเครดิต คุณยังอาจมีสิทธิ์ได้รับเงินคืนในจำนวนเครดิตที่เหลือ
เพื่อให้มีคุณสมบัติสำหรับ EITC รายได้ของผู้เสียภาษีและ รายได้รวมที่ปรับแล้ว (AGI) ต้องต่ำกว่าขีดจำกัดรายได้ที่กำหนด สำหรับปีภาษี 2020 จำนวนเครดิตสูงสุดที่ผู้เสียภาษีคนเดียวหรือที่แต่งงานแล้วสามารถขอได้ดังนี้
อันเป็นผลมาจาก พระราชบัญญัติแผนกู้ภัยของอเมริกาปี 2021เครดิตภาษีเงินได้ที่ได้รับ (EITC) เดิมมียอดอยู่ที่ 543 ดอลลาร์สำหรับครัวเรือนที่ไม่มีบุตรเพิ่มขึ้นสำหรับครัวเรือนเดียวกันในปี 2564 เป็น 1,502 ดอลลาร์
| 2020 EIC Income Limits | |||
|---|---|---|---|
| จำนวนบุตร | โสดหรือหัวหน้าครัวเรือน | จดทะเบียนสมรสร่วมกัน | จำนวนเครดิตสูงสุด |
| 0 | $15,570 | $21,370 | $529 |
| 1 | $41,094 | $46,884 | $3,526 |
| 2 | $46,703 | $52,493 | $5,920 |
| ≥3 | $50,162 | $55,952 | $6,557 |
เครดิตภาษีเด็ก
กรมสรรพากรให้เครดิตสำหรับเด็กที่อยู่ในอุปการะแต่ละคนสำหรับผู้มีรายได้น้อย หากภาระภาษีของคุณต่ำกว่าเครดิตสูงสุด คุณอาจได้รับเงินคืน ปัจจุบันเครดิตภาษีเด็กอยู่ที่ 2,000 ดอลลาร์ต่อผู้เยาว์ เครดิตภาษีนี้จะยุติลงสำหรับครอบครัวที่มีรายได้สูงตามที่ตั้งใจไว้ เพื่อช่วยเหลือคนงานที่มีรายได้น้อยถึงปานกลาง เพื่อให้มีคุณสมบัติ คุณจะต้องมีข้อกำหนดรายได้สูงสุด
โปรดทราบว่าจากผลของ American Rescue Plan Act ปี 2021 ซึ่งลงนามในกฎหมายโดยประธานาธิบดี Biden ขีด จำกัด ของ Child เครดิตภาษี ก่อนหน้านี้ 2,000 ดอลลาร์ ได้เพิ่มเป็น 3,000 ดอลลาร์สำหรับเด็กอายุ 6 ถึง 17 ปี และ 3,600 ดอลลาร์สำหรับเด็กที่อายุน้อยกว่า 6. เครดิตนี้สามารถคืนเงินได้เต็มจำนวนแล้ว ก่อนหน้านี้มีเพียง 1,400 เหรียญเท่านั้นที่สามารถขอคืนได้ การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของ American Rescue Plan Act of 2021 และมีผลเฉพาะสำหรับปีภาษีปี 2021 เว้นแต่จะขยายออกไปโดยการดำเนินการเพิ่มเติมของรัฐสภา จะมีการเลิกใช้สำหรับคนโสดที่มีรายได้มากกว่า $75,000 และคู่รักที่มีรายได้มากกว่า $150,000
เครดิตภาษีโอกาสของอเมริกา
NS เครดิตภาษีโอกาสของอเมริกา (AOTC) คืนเงินให้แก่ผู้เสียภาษีสูงถึง $2,500 ต่อปีสำหรับค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาที่มีคุณสมบัติเหมาะสม เครดิตนี้เพิ่งได้รับการขยายเพื่อให้ผู้ที่ไม่ได้เป็นหนี้ภาษีใด ๆ ยังคงมีสิทธิ์ได้รับเงินคืนแม้ว่าปกติแล้วพวกเขาจะไม่ได้ยื่นขอคืน หากคุณชำระค่าเล่าเรียนของวิทยาลัยหรือค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาอื่นๆ ที่ผ่านการรับรอง เครดิตภาษีจำนวนมากนี้สามารถให้เช็คคืนเงินที่ดีได้ แต่จำกัดการมีสิทธิ์สูงสุดสี่ปีต่อนักเรียนหนึ่งคน เช็คเอาท์ หน้านี้ บนเว็บไซต์ IRS เพื่อดูว่าคุณมีคุณสมบัติหรือไม่
เครดิตภาษีพรีเมี่ยมของตลาดประกันสุขภาพ
เครดิตภาษีนี้ มักเรียกง่ายๆ ว่า เครดิตภาษีพรีเมี่ยม, ช่วยให้บุคคลและครอบครัวที่มีรายได้น้อยถึงปานกลางสามารถจ่ายเบี้ยประกันที่เกี่ยวข้องกับการประกันสุขภาพที่ซื้อผ่าน ตลาดประกันสุขภาพ ภายใต้ พระราชบัญญัติการดูแลราคาไม่แพง (เอซีเอ).
เพื่อให้มีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีพรีเมียม รายได้ครัวเรือนของคุณต้องมีอย่างน้อย 100%—แต่ไม่เกิน 400%—ของเส้นความยากจนของรัฐบาลกลางสำหรับขนาดครอบครัวของคุณ คุณสมบัติอื่น ๆ นำไปใช้ดังนั้นคลิก ที่นี่ เพื่อดูว่าคุณมีสิทธิ์หรือไม่
เครดิตเซฟเวอร์
คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีเพิ่มเติมสำหรับเงินบางส่วนที่คุณใส่ไว้ในแผนการออมเพื่อการเกษียณอายุที่มีคุณสมบัติเหมาะสม เช่น 401 (k) หรือ บัญชีเกษียณส่วนบุคคล (ไออาร์เอ). เครดิตนี้ยังอยู่ภายใต้การจำกัดรายได้ด้วยวงเงิน 64,000 ดอลลาร์สำหรับผู้ที่แต่งงานแล้วและยื่นฟ้องร่วมกัน หรือ 32,000 ดอลลาร์สำหรับผู้ยื่นคำขอเป็นรายบุคคล เรียกว่า เครดิตประหยัดเครดิตที่ไม่สามารถขอคืนได้นี้อนุญาตให้น้อยกว่า 1,000 ดอลลาร์หรือจำนวนภาษีที่คุณต้องจ่ายโดยไม่มีเครดิต
คืนเงินหรือไม่: หลีกเลี่ยงบทลงโทษสำหรับการไม่ยื่น
แม้ว่าคุณจะทำเงินได้ไม่เพียงพอที่จะปฏิบัติตามข้อกำหนดขั้นต่ำของ IRS เพื่อขอรับเงินคืน แต่ก็ยังมีเหตุผลที่ดีในการยื่นภาษีของรัฐบาลกลาง ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณเป็น อาชีพอิสระ และได้รับเงินมากกว่า 400 เหรียญเพียงเล็กน้อย แต่คุณยังขายบ้านและได้รับเงินส่วนต่างจากบัญชีเกษียณ เป็นไปได้ที่คุณจะเป็นหนี้ ประกันสังคม หรือภาษี Medicare ที่ไม่ได้ถูกหักไว้ หรือคุณต้องปฏิบัติตาม ภาษีขั้นต่ำทางเลือก (AMT) ซึ่งจะต้องมีการยื่นขอคืน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณไม่จำเป็นต้องยื่นเรื่องคืน เพราะไม่เช่นนั้น อาจมีบทลงโทษของกรมสรรพากรและภาษีย้อนหลัง หากคุณต้องยื่นเรื่องในภายหลัง
บรรทัดล่าง
อย่าคิดว่าคุณไม่ควรยื่นแบบแสดงรายการภาษีเพียงเพราะว่าคุณไม่ได้เงินเพียงพอที่จะยื่นแบบแสดงรายการภาษี เครดิตภาษีมากมายพร้อมให้คุณใช้งาน แม้ว่าค่าภาษีของคุณจะเป็นศูนย์ในปีนี้ก็ตาม เครดิตบางส่วนมีมูลค่ามากกว่า 1,000 ดอลลาร์ ดังนั้นการสละเวลาอ่านเกี่ยวกับเครดิตที่มีให้คุณ อาจส่งผลให้ได้รับเช็คคืนที่ดีในปีนี้