กองทุนรวมที่รับผิดชอบต่อสังคม

บางคนเชื่อว่าบางครั้งวิธีการที่ไร้ยางอายจำเป็นสำหรับการทำกำไรในพอร์ตโฟลิโอ อย่างไรก็ตาม เป็นไปได้ที่จะทำกำไรโดยใช้จริยธรรม กลยุทธ์การลงทุน – และคุณไม่จำเป็นต้องเข้าร่วมกรีนพีซเพื่อที่จะทำเช่นนั้น เรามาดูกันเลย การลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคม (SRI) และวิธีที่คุณสามารถใช้กองทุนรวมที่รับผิดชอบต่อสังคมเพื่อเปิดใช้งานกลยุทธ์นี้ในพอร์ตโฟลิโอของคุณ

การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมคืออะไร?

กลยุทธ์การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมคือกลยุทธ์หนึ่งที่มองว่าผลตอบแทนจากการลงทุนที่ประสบความสำเร็จและพฤติกรรมขององค์กรที่มีความรับผิดชอบนั้นต้องไปด้วยกัน นักลงทุน SRI เชื่อว่าการรวมเกณฑ์ทางสังคมบางอย่างเข้ากับมาตรฐานการลงทุนที่เข้มงวด พวกเขาสามารถระบุหลักทรัพย์ที่จะได้รับผลตอบแทนที่แข่งขันได้และช่วยสร้างโลกที่ดีขึ้น

ศรี นักวิเคราะห์ รวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับแนวทางปฏิบัติของอุตสาหกรรมและของบริษัท และทบทวนสิ่งเหล่านี้ในบริบทของสภาพแวดล้อมทางการเมือง เศรษฐกิจ และสังคมของประเทศ

โดยทั่วไปแล้ว เจ็ดประเด็นเหล่านี้เป็นจุดสนใจของนักลงทุนที่มีความรับผิดชอบต่อสังคม:

1. การกำกับดูแลกิจการ และจริยธรรม
2. การปฏิบัติในสถานที่ทำงาน
3. ความกังวลด้านสิ่งแวดล้อม
4. ความปลอดภัยและผลกระทบต่อผลิตภัณฑ์
5. สิทธิมนุษยชน
6. ชุมชนสัมพันธ์
7. สิทธิของชนเผ่าพื้นเมือง

ควรสังเกตว่าการลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคมมีความสนใจในการส่งเสริมการยึดมั่นในด้านบวกของพื้นที่เหล่านี้กับบริษัทมหาชน อย่างไรก็ตาม SRI ยังได้รับความสนใจอย่างมากจากอุตสาหกรรมและบริษัทต่างๆ ที่ต่อต้านว่า "ไม่ดี" ต่อสังคม อย่างหลังจะรวมถึงธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการพนัน ยาสูบ อาวุธ และเครื่องดื่มแอลกอฮอล์ เหล่านี้เรียกว่า "บาป" หมวดการลงทุนมักจะถูกตัดออกผ่านการคัดกรองของ SRI

กองทุนรวมที่รับผิดชอบต่อสังคมคืออะไร?

รับผิดชอบต่อสังคม กองทุนรวม ถือหลักทรัพย์ในบริษัทที่ยึดมั่นในความเชื่อทางสังคม ศีลธรรม ศาสนา หรือสิ่งแวดล้อม เพื่อให้แน่ใจว่าหุ้นที่เลือกมีมูลค่าตรงกับความเชื่อของกองทุน บริษัทต่างๆ จะต้องผ่านกระบวนการคัดกรองอย่างรอบคอบ กองทุนรวมที่รับผิดชอบต่อสังคมจะถือหลักทรัพย์ในบริษัทที่ยึดมั่นในมาตรฐานระดับสูงเท่านั้น สัญชาติองค์กร.

เพราะผู้คนมีค่านิยมและความเชื่อที่หลากหลายเช่นนี้ ผู้จัดการกองทุน มีความท้าทายในการกำหนดหุ้นที่สะท้อนถึงการผสมผสานของมูลค่าที่เหมาะสมที่สุดเพื่อดึงดูดนักลงทุน เกณฑ์เฉพาะที่ใช้ในการคัดกรองหุ้นทั้งหมดขึ้นอยู่กับมูลค่าและเป้าหมายของกองทุน

ตัวอย่างเช่น กองทุนที่มีความอ่อนไหวอย่างยิ่งต่อประเด็นปัญหาสิ่งแวดล้อมจะเลือกหุ้นในบริษัทโดยเฉพาะที่นอกเหนือไปจากการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านสิ่งแวดล้อมขั้นต่ำ

กองทุนรวมที่รับผิดชอบต่อสังคมหลายแห่งจะแบ่งพอร์ตการลงทุนส่วนหนึ่งเพื่อการลงทุนของชุมชน ความเข้าใจผิดที่พบบ่อยคือการลงทุนเหล่านี้เป็นการบริจาค กรณีนี้ไม่ได้. การลงทุนเหล่านี้ช่วยให้นักลงทุนสามารถมอบให้แก่ชุมชนที่ต้องการความช่วยเหลือในขณะที่ให้ผลตอบแทนจากการลงทุน การลงทุนของชุมชนจำนวนมากถูกนำไปใช้กับธนาคารเพื่อการพัฒนาชุมชนในประเทศกำลังพัฒนาหรือในพื้นที่ที่มีรายได้น้อยในสหรัฐอเมริกา NS. สำหรับที่อยู่อาศัยราคาไม่แพงและ กลุ่มทุน.

เป็นเจ้าของอย่างจริงจัง

การเคลื่อนไหวของผู้ถือหุ้นเป็นหนึ่งในประเด็นที่สำคัญที่สุดสำหรับกองทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม กองทุน SRI ใช้สิทธิ์ความเป็นเจ้าของเพื่อโน้มน้าวการจัดการผ่านข้อเสนอแนะการเปลี่ยนแปลงนโยบาย การสนับสนุนนี้ทำได้โดยการเข้าร่วมการประชุมผู้ถือหุ้น การยื่นข้อเสนอ การเขียนจดหมายถึงผู้บริหาร และการออกกำลังกาย สิทธิออกเสียง.

เนื่องจากเป็นการยากที่ผู้ถือหุ้นกองทุนจะใช้คะแนนเสียง การลงคะแนนจึงทำได้โดย พร็อกซี่; ผู้ถือหุ้นกองทุนมอบหมายให้ผู้บริหารลงคะแนนเสียงแทนตน กองทุนรวมที่รับผิดชอบต่อสังคมส่วนใหญ่มีนโยบายที่เข้มงวดในการรักษา ความโปร่งใส ในการตัดสินใจและเปิดเผยนโยบายและขั้นตอนการลงคะแนนเสียงให้ผู้ถือหุ้นทราบ

หลักฐานที่แสดงว่าบุคคลสามารถสร้างความแตกต่างได้นั้นแสดงให้เห็นโดยข้อเสนอ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ผ่านม.ค. พ.ศ. 2546 ซึ่งระบุว่าทุกประการ บริษัทกองทุน ต้องเปิดเผยนโยบายและขั้นตอนการลงคะแนนเสียงมอบฉันทะและการลงคะแนนที่แท้จริงให้ผู้ถือหุ้นทราบ การตัดสินใจของ ก.ล.ต. เกิดขึ้นจากคำขอข้อเสนอนับพันที่ส่งถึงพวกเขาโดยนักลงทุนที่มีความรับผิดชอบต่อสังคม

มีชัยเหนือทุกสิ่งหรือไม่?

ในฐานะนักลงทุน คุณไม่สามารถเป็นคนใจบุญสุนทานได้อย่างสมบูรณ์และไม่คาดหวังสิ่งใดตอบแทนจากการลงทุนของคุณ นอกจากความรู้สึกบริสุทธิ์ของการลงทุนในบริษัทที่สะท้อนถึงค่านิยมของคุณเอง แล้วผลการดำเนินงานของกองทุนรวมที่รับผิดชอบต่อสังคมสามารถวัดผลกับพอร์ตการลงทุนปกติได้อย่างไร? โดยเฉลี่ยแล้วผลการดำเนินงานใกล้เคียงกับกองทุนรวมทั่วไป มีดัชนีหลายตัวที่ติดตามประสิทธิภาพของหุ้นที่ถือว่าเป็นการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม ตาม ดัชนี KLD, ผลตอบแทนรายปีสำหรับดัชนีสังคม MSCI KLD 400 (ในขั้นต้นเรียกว่า ดัชนี Domini Social 400) ระหว่างเดือนพฤษภาคม 2537 (เริ่มก่อตั้ง) ถึงมิถุนายน 2561 เท่ากับ 10.01 % ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา ดัชนีให้ผลตอบแทน 10.63% ต่อปี เทียบกับผลตอบแทน 10.17% ต่อปีจาก S&P 500

ราคาของการทำความดี

กองทุนรวมที่รับผิดชอบต่อสังคมมักจะมีค่าธรรมเนียมที่สูงกว่ากองทุนทั่วไป ค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้นเหล่านี้สามารถนำมาประกอบกับการวิจัยด้านจริยธรรมเพิ่มเติมที่ผู้จัดการกองทุนรวมต้องดำเนินการ นอกจากนี้ กองทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมมักจะได้รับการจัดการโดยบริษัทกองทุนรวมขนาดเล็กและ ทรัพย์สินภายใต้การบริหาร มีขนาดค่อนข้างเล็ก ภายใต้สถานการณ์เหล่านี้ เป็นเรื่องยากสำหรับกองทุน SRI ที่จะใช้ประโยชน์จาก การประหยัดต่อขนาด มีให้สำหรับคู่แข่งรายใหญ่

รักษาระดับหัวหน้า

ก่อนที่คุณจะปล่อยให้อารมณ์ของคุณกลายเป็นของคุณ ที่ปรึกษาการลงทุนก็ควรที่จะรักษาระดับศีรษะไว้ ต่อไปนี้คือเคล็ดลับสำคัญบางประการที่ควรปฏิบัติตามเพื่อเพิ่มโอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสมและการลงทุนในกองทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมที่มีคุณสมบัติเหมาะสม:

1. รับข้อมูล – เรียนรู้เกี่ยวกับการลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคม กองทุนใดบ้างที่เข้าเกณฑ์ และคุณสามารถซื้อได้จากที่ใด
2. รู้คุณค่าของคุณ – ค่านิยมของแต่ละคนแตกต่างกัน บางคนอาจรู้สึกหนักแน่นเกี่ยวกับสาเหตุด้านสิ่งแวดล้อมในขณะที่บางคนกังวลเรื่องโครงการทางสังคมมากกว่า จัดอันดับความกังวลของคุณ เมื่อคุณกำหนดมูลค่าสูงสุดบางส่วนแล้ว คุณอาจจำกัดตัวเลือกกองทุนของคุณให้แคบลงเหลือเพียงบางกองทุนที่มีมูลค่าใกล้เคียงกับของคุณเอง
3. ไปให้ไกลกว่าค่านิยมของคุณ – ศึกษาข้อมูลพื้นฐานและค่าธรรมเนียมของกองทุนที่คุณสนใจ บางรายการที่ต้องพิจารณารวมถึงระดับการจัดการ อัตราส่วนค่าใช้จ่าย, ค่าใช้จ่ายของ ค่าโหลดประวัติของผู้จัดการกองทุน และการดำเนินงานของกองทุนในช่วงสองสามปีที่ผ่านมา ไม่จำเป็นต้องเสียสละคุณภาพการลงทุนเมื่อพิจารณากองทุน SRI ทำการบ้านของคุณตามที่คุณต้องการสำหรับการลงทุนกองทุนใด ๆ
4. กระจายความเสี่ยง – ผลที่ตามมาของการลงทุนในกองทุน SRI คือคุณอาจจำกัดการลงทุนของคุณให้เหลือแค่บริษัทไม่กี่แห่งที่มีสิ่งที่เหมือนกันทั้งในด้านสังคม จริยธรรม และการเงิน คิดถึงอา กองทุนภาค ด้วยพอร์ตโฟลิโอที่เกิดขึ้นจากหุ้นในอุตสาหกรรมอินเทอร์เน็ตเป็นหลัก หากคุณมีไข่ทั้งหมดอยู่ในนี้ ตะกร้า ระหว่างใช้อินเทอร์เน็ต ตลาดพัง, ไข่ของคุณทั้งหมดจะหัก หากการลงทุนของคุณถูกจัดวางอย่างมีกลยุทธ์ในการลงทุนประเภทต่างๆ ความเป็นไปได้ในการสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมดของคุณก็น้อยมาก หากคุณต้องการเป็นนักลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม ก็ยังสามารถ กระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ กับหุ้น พันธบัตร หรือคลังอื่นๆ โดยไม่ขัดต่อค่านิยมของคุณ การลงทุนในหลักทรัพย์ที่รับผิดชอบต่อสังคมด้วยมูลค่าที่แตกต่างจากจุดเน้นเฉพาะของกองทุนที่คุณเลือกสามารถช่วยได้

บรรทัดล่าง

โอกาสในการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมแนะนำว่านักลงทุนไม่จำเป็นต้องประนีประนอมกับค่านิยมของพวกเขาเพื่อสร้างรายได้ หากคุณเข้าหากองทุนรวมที่รับผิดชอบต่อสังคมเช่นเดียวกับการลงทุนอื่น ๆ คุณอาจนำเงินของคุณไปเป็นสิ่งที่สนับสนุนค่านิยมและวงเงินในกระเป๋าของคุณ