คุณควรเพิ่มใบอนุญาตหลักทรัพย์ในคุณสมบัติของคุณหรือไม่?

จะขายหรือไม่ขาย? นักวางแผนทางการเงินต้องเผชิญกับปัญหาเหล่านี้เมื่อพวกเขาตัดสินใจว่าจะได้รับอนุญาตให้ขายหรือไม่ หลักทรัพย์ นอกเหนือจากบริการที่พวกเขาเสนอให้แก่ลูกค้าในปัจจุบัน แน่นอนว่าการเสนอขายหลักทรัพย์เป็นบริการที่ลูกค้าต้องการเป็นจำนวนมาก และสามารถทำกำไรได้มาก ทำให้การปฏิบัติของคุณเป็นจริงได้ ร้านค้าครบวงจร สำหรับทุกความต้องการทางการเงินของลูกค้า

อย่างไรก็ตาม การได้รับใบอนุญาตในการขายหลักทรัพย์นั้นไม่ใช่เรื่องง่าย ต้องการการสนับสนุนจาก a นายหน้า-ตัวแทนจำหน่าย และเดือนของการศึกษาและการเตรียมตัวก่อนที่คุณจะสามารถนั่งสอบใบอนุญาตได้ และเมื่อคุณได้รับใบอนุญาตในที่สุด ก็มีข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่องที่สม่ำเสมอเพื่อให้ทัน

เป็นสิ่งสำคัญสำหรับผู้วางแผนในการชั่งน้ำหนักข้อดีของ .อย่างรอบคอบ เพิ่มใบอนุญาตหลักทรัพย์ กับละครต่อต้านความพยายามและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง ในบทความนี้ เราจะนำคุณผ่านขั้นตอนต่างๆ ที่คุณต้องดำเนินการ เพื่อให้คุณสามารถตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูล

เลือกแพลตฟอร์มของคุณ

ไม่ว่าจะเป็นสายธุรกิจหลักหรือสายรอง ใครก็ตามที่ตัดสินใจรับใบอนุญาตหลักทรัพย์จะต้องหานายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่เหมาะสมที่จะ สปอนเซอร์ พวกเขา. กระบวนการนี้อาจใช้เวลาสักครู่และไม่ควรรีบร้อน มีบริษัทที่ยอดเยี่ยมมากมายให้เลือกในหมวดหมู่นี้ และการเลือกของคุณควรขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ เช่น ระดับของ การจ่ายเงิน บนขั้นต้น คณะกรรมการ และผลิตภัณฑ์และบริการเฉพาะที่นำเสนอ

ตัวอย่างเช่น หากคุณมีลูกค้าที่ได้รับค่าตอบแทนสูงอยู่แล้วจำนวนมาก คุณอาจต้องพิจารณา a นายหน้า-ตัวแทนจำหน่าย ที่มีการปรับแต่งให้เหมาะสม แผนไม่ผ่านการรับรอง สำหรับ พนักงานคนสำคัญ. แน่นอนว่าบริษัทต่างๆ มีความเชี่ยวชาญในด้านต่างๆ บางบริษัทเจาะลึกเข้าไปใน การวางแผนเกษียณ ยานพาหนะในขณะที่คนอื่นจะเป็นช่องทางให้ การลงทุนทางเลือก, เช่น 1031 การแลกเปลี่ยนทรัพย์สิน หรือเครดิตภาษี

โลกของโบรกเกอร์-ดีลเลอร์สามารถแบ่งออกเป็นสองประเภทหลัก: ค้าปลีกและอิสระ

บริษัทค้าปลีก

โบรกเกอร์ที่ทำงานในบริษัทค้าปลีกทำหน้าที่เป็นพนักงานเป็นหลัก แม้ว่าจะอยู่ในทางเทคนิคก็ตาม ผู้รับเหมาอิสระ. พวกเขาจะมีผู้จัดการในสถานที่ที่ดูแลการผลิตและการบริหารของพวกเขา จะได้รับการสนับสนุนจากองค์กร เช่น สำนักงาน นามบัตร ประกันสุขภาพและแผนเกษียณอายุ เพื่อแลกกับการสนับสนุนนี้ ตัวแทนค้าปลีกมักเผชิญกับการผลิตที่สูงขึ้นมาก โควต้า และการจ่ายเงินค่าคอมมิชชั่นต่ำกว่าอิสระ โบรกเกอร์. หากคุณกำลังมองหาการเริ่มต้นในอุตสาหกรรมการเงินโดยการขายเงินลงทุน ก็ต้องค้าปลีก บริษัทที่มีเครื่องมือทั้งหมดที่จำเป็นสำหรับคุณในการประสบความสำเร็จ น่าจะเป็นเหตุผลที่สมเหตุสมผลที่สุดของคุณ ทางเลือก.

บริษัทอิสระ

โบรกเกอร์อิสระมักจะสามารถรวมแนวทางการวางแผนทางการเงินกับสายธุรกิจอื่นๆ ได้มากขึ้น เช่น ภาษี หรือ การวางแผนอสังหาริมทรัพย์. ด้วยเหตุผลนี้ ผู้เชี่ยวชาญส่วนใหญ่ที่มีแนวทางปฏิบัติที่มั่นคงจึงเลือกที่จะทำงานร่วมกับนายหน้า-ตัวแทนจำหน่ายอิสระ คุณจะต้องซื้อของเล็กน้อยเพื่อหาบริษัทที่นำเสนอชุดผลิตภัณฑ์และบริการเฉพาะที่เหมาะกับลูกค้าของคุณมากที่สุด

ใบอนุญาตใดที่คุณต้องการ

บริษัทนายหน้าค้าปลีกรายใหญ่ส่วนใหญ่ต้องการผู้ร่วมงานใหม่เพื่อรับ ซีรีส์ 7 และ 66 ใบอนุญาต ชุด 31 และยังเป็นเรื่องธรรมดา โปรดทราบว่าใบอนุญาต Series 66 เป็นใบอนุญาตรวม ซึ่งรวม ซีรีส์63 และ 65 ใบอนุญาตและเนื้อหาเกี่ยวข้องกับทั้งบทบัญญัติที่ปรึกษาการลงทุนของบลูสกายและจดทะเบียน

นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์อิสระอาจมีอิสระมากขึ้นกับข้อกำหนดด้านใบอนุญาต ตัวอย่างเช่น CPA ผู้ที่ต้องการให้ประโยชน์แก่ลูกค้าของตนโดยเสนอบริการเงินงวดและการวางแผนเกษียณอายุอาจจำเป็นต้องรับ ซีรีส์ 6 การสอบที่ช่วยให้พวกเขาสามารถขายกองทุนรวมและผลิตภัณฑ์การลงทุนประเภทบรรจุภัณฑ์อื่น ๆ แทน ซีรีส์ 7 ข้อสอบที่ครอบคลุมหลักทรัพย์แทบทุกประเภท ตัวแทนอิสระมักจะ เลือกและเลือกใบอนุญาต เพื่อให้ได้มาซึ่งตามประเภทของผลิตภัณฑ์และบริการที่พวกเขาตั้งใจจะเสนอให้กับลูกค้า

เริ่มเรียน

เมื่อคุณเลือกสปอนเซอร์และได้รับการต้อนรับจากต่างประเทศแล้ว คุณจะต้องเริ่มศึกษาเกี่ยวกับหลักทรัพย์และการสอบประกันที่จำเป็นทั้งหมดของคุณทันที ตัวแทนด้านหลักทรัพย์และประกันภัยหลายคนยอมรับว่าช่วงสั้น ๆ ในอาชีพการงานของพวกเขาเป็นเรื่องที่ไม่น่าพอใจที่สุด

บริษัทนายหน้าค้าปลีกส่วนใหญ่จะให้ ในบ้าน โปรแกรมการฝึกอบรมที่จ่ายเงินเดือนให้คุณตามรายได้ก่อนหน้าของคุณในขณะที่คุณศึกษาอยู่ โดยทั่วไป บริษัทอิสระให้การสนับสนุนน้อยกว่ามากในหมวดหมู่นี้ แม้ว่าพวกเขาอาจมีข้อตกลงกับผู้ให้บริการฝึกอบรมที่อนุญาตให้คุณซื้อสื่อการเรียนในราคาพิเศษ

ไม่ว่าคุณจะอยู่ในหมวดหมู่ใด การเรียนเพื่อสอบหลักทรัพย์และการประกันภัยอาจเป็นงานที่น่าเบื่อหน่าย หากคุณเป็นตัวแทนอิสระ ลงทะเบียนเรียน และ/หรือหลักสูตรทบทวนสามารถทำให้กระบวนการง่ายขึ้นมาก

เวลาทดสอบ

สื่อการฝึกอบรมและผู้สอนส่วนใหญ่สามารถจัดเตรียม เคล็ดลับการทำข้อสอบ ที่คุณจะต้องผ่านการสอบที่จำเป็น แต่สำหรับตัวแทนบางคน เวลาที่ผ่านไประหว่างเวลาที่พวกเขากดปุ่ม "เสร็จสิ้น" บนหน้าจอการทดสอบจนถึงการอ่านคะแนนการทดสอบจะยังคงเป็นเวลา 30 วินาทีที่ยาวที่สุดในอาชีพการงานของพวกเขา

อย่าลืมใช้กลยุทธ์การทำแบบทดสอบทั้งหมดที่คุณได้เรียนรู้ในโรงเรียน: อย่าเปลี่ยนคำตอบที่คุณคาดเดาเว้นแต่คุณจะจำบางอย่างได้ ที่ทำให้คุณละทิ้งได้อย่างแน่นอน เริ่มต้นวันใหม่ด้วยอาหารเช้าที่ดี อย่ายัดเยียดตอนเช้าของการสอบ และสุดท้าย แต่งตัว สบาย.

ยินดีด้วย! คุณผ่าน!

อย่างน้อยที่สุดช่วงเวลาที่เลวร้ายที่สุดก็จบลง NS หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ซึ่งมีหน้าที่กำกับดูแลการกำกับดูแลของผู้ได้รับใบอนุญาตหลักทรัพย์ ได้รับแจ้งทันทีว่า คุณผ่านการทดสอบแล้วตัวแทนนายหน้าของคุณจะจัดหาเอกสารการลงทะเบียนที่จำเป็นให้กับคุณ เสร็จสิ้น.

แบบฟอร์มหลักที่ผู้รับใบอนุญาตแต่ละรายต้องกรอกคือแบบฟอร์ม U-4 แบบฟอร์มนี้เก็บไว้โดย FINRA การกรอกแบบฟอร์ม U-4 จะรวมถึงประวัติที่อยู่อาศัยและการจ้างงานที่ครอบคลุมในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาพร้อมกับการตรวจสอบประวัติอาชญากรรมและ รายงานสินเชื่อ การประเมิน.

ผู้สมัครที่มีปัญหาด้านเครดิตร้ายแรง เช่น ล้มละลายหรือมีประวัติอาชญากรรมใดๆ นอกเหนือความผิดเล็กน้อยด้านการจราจร ถูกตัดสิทธิ์ ณ จุดนี้. การพิมพ์ลายนิ้วมือและการชำระค่าธรรมเนียมการดำเนินการสำหรับผู้ได้รับอนุญาตอิสระโดยทั่วไปจะเสร็จสิ้นกระบวนการ พร้อมกับข้อกำหนดเฉพาะของบริษัทอื่นๆ ที่อาจรวมอยู่ด้วย

เข้าสู่การผลิต

เมื่อคำปราศรัยของข้าราชการในเบื้องต้นเป็นที่พอใจแล้ว ตัวแทนค้าปลีกมักจะได้รับ more การฝึกอบรมด้านผลิตภัณฑ์และบริการอย่างครอบคลุม ในขณะที่ตัวแทนอิสระอาจต้องเรียนรู้เรื่องนี้เป็นอย่างมาก ไป. ตัวอย่างเช่น บริษัทเช่น Merrill Lynch หรือ UBS (UBS) มักจะส่งตัวแทนใหม่ทั้งหมดไปยังที่ตั้งของบริษัทกลางเป็นเวลาอย่างน้อยสองสัปดาห์ ซึ่งพวกเขาจะได้รับการแนะนำอย่างละเอียดถึงบริษัท การปฏิบัติตาม นโยบาย ขั้นตอนการบริหาร และปรัชญาองค์กร

ผู้ค้าส่งจากต่างๆ บริษัทการลงทุน จะมาอธิบายผลิตภัณฑ์ให้ผู้เข้ารับการฝึกอบรมและเริ่มสร้างความสัมพันธ์ส่วนตัวกับพวกเขา อย่างไรก็ตาม ตัวแทนค้าปลีกมักจะเผชิญกับโควตาการผลิตที่สูงกว่าตัวแทนอิสระ ซึ่งต้องจ่ายส่วนใหญ่หรือทั้งหมดของตนเอง ค่าใช้จ่าย. แม้ว่าตัวแทนอิสระอาจได้รับการฝึกอบรมในปริมาณที่พอเหมาะ แต่นายหน้า-ตัวแทนจำหน่ายอิสระจำนวนมากจะจ้างเฉพาะ นายหน้าที่มีประสบการณ์ในธุรกิจระดับหนึ่งซึ่งคุ้นเคยกับผลิตภัณฑ์และบริการมากมายที่ มีอยู่.

การศึกษาต่อเนื่อง

เพื่อรักษาใบอนุญาตทั้งหมด ตัวแทนลงทะเบียน ต้องสนองทุกปี ข้อกำหนดการศึกษาต่อเนื่อง ที่ได้รับคำสั่งจาก FINRA และ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (วินาที). มีสององค์ประกอบหลักในการศึกษาต่อเนื่อง: องค์ประกอบที่มั่นคงและองค์ประกอบการกำกับดูแล

• องค์ประกอบที่มั่นคง องค์ประกอบที่มั่นคงใช้กับผู้ที่ขายหรือซื้อขายหลักทรัพย์ในทางใดทางหนึ่งเรียกอีกอย่างว่า "คนปกปิดโดย FINRA มุ่งเน้นไปที่หัวข้อที่ใช้งานได้จริงและการเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้นในอุตสาหกรรมตั้งแต่หนึ่งปีเป็นต้นไป
• องค์ประกอบการกำกับดูแล องค์ประกอบด้านกฎระเบียบใช้กับผู้ที่ถือใบอนุญาต Series 6 หรือ 7 หรือผู้ที่ดูแลผู้ได้รับใบอนุญาตหลักทรัพย์ ต้องทำให้เสร็จก่อนหลังจากที่คุณได้รับใบอนุญาตเป็นเวลาสองปี และครบกำหนดทุกสามปีหลังจากนั้น

ส่วนประกอบแต่ละอย่างจะต้องถูกเติมเต็มแยกกันเพื่อที่จะเติมเต็มทั้งหมด การศึกษาต่อ ความต้องการ.

บรรทัดล่าง

การเป็นหลักทรัพย์ที่ได้รับใบอนุญาตเป็นกระบวนการที่เรียกร้องซึ่งรวมถึงการเลือกนายหน้า-ตัวแทนจำหน่าย ผ่านการสอบหลักทรัพย์และการประกันภัยที่จำเป็น และการตรวจสอบประวัติส่วนบุคคล เมื่อข้อกำหนดเบื้องต้นได้รับการตอบสนองแล้ว งานที่แท้จริงของการสร้างธุรกิจตั้งแต่ศูนย์ก็เริ่มต้นขึ้น ในขณะที่ธุรกิจหลักทรัพย์สามารถเป็นอาชีพที่คุ้มค่าและร่ำรวยได้อย่างแน่นอน ผู้สมัครที่ต้องการ การได้รับใบอนุญาตควรชั่งน้ำหนักต้นทุน ข้อจำกัด และความพยายามที่จำเป็นสำหรับผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าอย่างรอบคอบ ผลตอบแทน