โปรแกรมการจัดการสินทรัพย์แบบเบ็ดเสร็จ – คำจำกัดความของ TAMP
โปรแกรมการจัดการสินทรัพย์แบบเบ็ดเสร็จ (TAMP) คืออะไร?
โปรแกรมการจัดการสินทรัพย์แบบเบ็ดเสร็จเสนอแพลตฟอร์มเทคโนโลยีบัญชีค่าธรรมเนียมที่ ที่ปรึกษาทางการเงินโบรกเกอร์-ตัวแทนจำหน่าย บริษัทประกันภัย ธนาคาร สำนักงานกฎหมาย และบริษัท CPA สามารถใช้ดูแลบัญชีการลงทุนของลูกค้าได้ โปรแกรมการจัดการสินทรัพย์แบบครบวงจรได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยให้ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินประหยัดเวลาและช่วยให้พวกเขาสามารถมุ่งเน้นไปที่ การให้บริการลูกค้าในด้านความเชี่ยวชาญ ซึ่งอาจไม่รวมงานบริหารสินทรัพย์ เช่น การลงทุน การวิจัยและ ผลงาน การจัดสรร กล่าวอีกนัยหนึ่ง TAMPs ให้ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินและบริษัทต่างๆ มอบหมายการจัดการสินทรัพย์และความรับผิดชอบในการวิจัยให้กับฝ่ายอื่นที่เชี่ยวชาญในด้านดังกล่าว
การทำความเข้าใจโปรแกรมการจัดการสินทรัพย์แบบเบ็ดเสร็จ
การมอบหมายบทบาทของผู้จัดการสินทรัพย์ให้กับ TAMP สามารถช่วยให้ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินและบริษัทเพิ่มขึ้น ความสามารถในการทำกำไรโดยเพิ่มเวลาให้กับงาน เช่น ดึงดูดลูกค้าใหม่และพบปะกับลูกค้าใน บุคคล. โปรแกรมเหล่านี้ยังสามารถประหยัดเงินของลูกค้าได้เนื่องจากการพัฒนากรรมสิทธิ์ การจัดการสินทรัพย์
ระบบอาจมีราคาแพง โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากบริษัทยังไม่มีระบบ TAMP ยังจัดการดูแลบัญชี การเรียกเก็บเงิน และการรายงานอีกด้วยประเด็นที่สำคัญ
- โปรแกรมการจัดการสินทรัพย์แบบเบ็ดเสร็จเป็นแพลตฟอร์มที่คิดค่าธรรมเนียมสำหรับผู้จัดการสินทรัพย์ นายหน้า-ตัวแทนจำหน่าย CPA และผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินอื่นๆ
- TAMP สามารถนำเสนอเทคโนโลยี การสนับสนุนส่วนหลัง และงานต่างๆ เช่น การวิจัยการลงทุนและการจัดสรรสินทรัพย์
- Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital และ Orion Portfolio Solutions เป็นตัวอย่างของผู้ให้บริการ TAMP
- โปรแกรมการจัดการสินทรัพย์แบบเบ็ดเสร็จสามารถช่วยให้บริษัทประหยัดเวลาและช่วยให้พวกเขามุ่งเน้นที่พลังงานมากขึ้นในการหาลูกค้าใหม่และให้บริการลูกค้าที่มีอยู่
- เมื่อทำงานร่วมกับบุคคลที่สาม ผู้ใช้โปรแกรมการจัดการสินทรัพย์แบบเบ็ดเสร็จจะยกเลิกการควบคุมบางอย่างของกระบวนการตัดสินใจ ในขณะเดียวกันก็จ่ายค่าธรรมเนียมสำหรับบริการด้วย
การใช้ TAMPs ยังช่วยให้ที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งจำกัดความเสี่ยงที่จะถูกฟ้องสำหรับคนจน ประสิทธิภาพการลงทุน. การเลือกและการจัดการการลงทุนจากภายนอกทำให้บริษัทสามารถโอนความเสี่ยงส่วนหนึ่งไปยัง TAMP ได้ ผู้ให้บริการโปรแกรมการจัดการสินทรัพย์แบบเบ็ดเสร็จรายใหญ่ ได้แก่ Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital และ Orion Portfolio Solutions
ตัวอย่างโปรแกรมการจัดการสินทรัพย์แบบเบ็ดเสร็จ
กองทุนรวมห่อ, แรปกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน, บัญชีที่จัดการแยกกัน, บัญชีที่มีการจัดการแบบครบวงจรและครัวเรือนที่ได้รับการจัดการแบบครบวงจรเป็นโปรแกรมการจัดการสินทรัพย์แบบเบ็ดเสร็จห้าประเภท ซึ่งโดยทั่วไปจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียม ประมาณ 0.85% ถึง 2.80% ขึ้นอยู่กับจำนวนสินทรัพย์ภายใต้การบริหารและความซับซ้อนของการลงทุน จัดขึ้น.
TAMPs มีจำหน่ายทั้งแบบขายตรงและแบบสั่งทำพิเศษ พวกเขามักจะติดป้ายกำกับเป็นการส่วนตัว หมายความว่าลูกค้าไม่ชัดเจนว่าบุคคลที่สามกำลังจัดการการลงทุนของพวกเขา นอกจากนี้ โปรแกรมเหล่านี้ยังให้บริการแก่นักลงทุนทุกประเภท ตั้งแต่ตลาดมวลชน ลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิต่ำกว่าบุคคลที่มีรายได้สูง.
TAMPs ให้เทคโนโลยีพื้นฐานและเพิ่มเติม “แบ็คออฟฟิศ” การสนับสนุน เช่น การตั้งค่าการแจ้งเตือนอัตโนมัติ การติดตามและการรายงานสินทรัพย์ และคุณสมบัติอื่นๆ ของแดชบอร์ด บริการอาจรวมถึงการเสนอข้อเสนอ เครื่องมือการบริหารความมั่งคั่ง บริการการปฏิบัติตามกฎระเบียบงบนโยบายการลงทุนและอาจดำเนินการวิเคราะห์ความเสี่ยง
แม้จะมีประโยชน์เหล่านี้ แต่ TAMP ก็ยังมีข้อควรระวัง ตัวอย่างเช่น ค่าธรรมเนียมสำหรับการใช้โปรแกรมการจัดการสินทรัพย์แบบเบ็ดเสร็จสามารถเริ่มต้นที่ 0.85% และเพิ่มขึ้นจากที่นั่น นอกจากนี้ โดยการเกี่ยวข้องกับบุคคลที่สาม a ที่ปรึกษาทางการเงิน ไม่มีการควบคุมโดยตรงมากเมื่อเทียบกับการดูแลบัญชีการลงทุนของลูกค้าด้วยตัวเอง