เคล็ดลับยอดนิยมสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินรุ่นเยาว์
เกือบหนึ่งในสามของ ที่ปรึกษาทางการเงิน อยู่ในช่วงอายุ 55 ถึง 64 ปี ตามรายงานของ Cerulli Associates ปี 2014 ซึ่งระบุว่านายหน้า-ตัวแทนจำหน่ายและผู้ดูแลมีความเสี่ยงที่จะสูญเสียทรัพย์สินเมื่อที่ปรึกษาออกจากอุตสาหกรรม ในเวลาเดียวกัน ข้อมูลแสดงให้เห็นว่าที่ปรึกษาด้านความชราเหล่านี้มีท่าทีฉุนเฉียวเมื่อพูดถึง การวางแผนสืบทอดตำแหน่ง. ที่ปรึกษาทางการเงินรุ่นเยาว์อาจประสบกับตลาดผู้หางานในไม่ช้า อันเป็นผลให้ที่ปรึกษาเร่งรัดเพื่อส่งเสริมการปฏิบัติของพวกเขา
ต่อไปนี้คือเคล็ดลับบางประการสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินรุ่นใหม่ เมื่อพวกเขาก้าวเข้าสู่อุตสาหกรรมที่ต้องการเพิ่มความสำเร็จให้สูงสุด
ประเด็นที่สำคัญ
- ที่ปรึกษาทางการเงินรุ่นเยาว์มีโอกาสมากมายที่จะพบธุรกิจที่ประสบความสำเร็จและช่วยให้ลูกค้าประสบความสำเร็จเช่นกัน
- มืออาชีพที่อายุน้อยกว่าถูกเสียบเข้ากับเครื่องมือดิจิทัลมากขึ้น ซึ่งสามารถช่วยให้พวกเขาเข้าถึงลูกค้าได้เหมือนกัน เช่น roboadvisor
- ถึงกระนั้น ที่ปรึกษารุ่นเยาว์ก็ไม่ควรลืมการศึกษาและทักษะด้านมนุษยสัมพันธ์ที่จำเป็นเพื่อให้ลูกค้าพึงพอใจกับการสัมผัสของมนุษย์
- ด้วยเวลาหลายปีข้างหน้าของคุณ ให้ลงทุนในธุรกิจของคุณตั้งแต่เนิ่นๆ เพื่อสร้างการเติบโตแบบทบต้นและปล่อยให้โอกาสเสี่ยงแผ่ขยายออกไป
อย่าหยุดเรียนรู้
ตลาดการเงินทั่วโลกมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง ซึ่งหมายความว่าที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องเรียนรู้อย่างต่อเนื่องเพื่อให้ทันเหตุการณ์ ตัวอย่างเช่น การวิจัยทางเศรษฐกิจล่าสุดจำนวนมากได้สนับสนุนแนวคิดของการลงทุนในดัชนีต้นทุนต่ำอย่างอดทน กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) และกองทุนรวม เนื่องจากอาจให้ผลตอบแทนระยะยาวที่ดีที่สุด ในขณะที่เทคโนโลยีใหม่ๆ เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่องซึ่งสามารถช่วยเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตการลงทุนของลูกค้าและปรับปรุงความเสี่ยงในระยะยาวที่ปรับให้เหมาะสม ผลตอบแทน
นอกเหนือจากการวิจัยแล้ว ที่ปรึกษาทางการเงินควรติดตามแนวโน้มด้านกฎระเบียบล่าสุดเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาที่อาจเกิดขึ้นตามมา ที่ปรึกษาทางการเงินควรติดตามทั้งการวิจัยและแนวโน้มอุตสาหกรรมโดยสมัครรับข้อมูลอุตสาหกรรม สิ่งพิมพ์ การเข้าร่วมประชุม และการมีส่วนร่วมในกิจกรรมอื่น ๆ ที่ออกแบบมาเพื่อปรับปรุงข้อเสนอคุณค่าของ ลูกค้า. ด้วยการรักษาความเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ ที่ปรึกษาทางการเงินรุ่นใหม่สามารถมั่นใจได้ว่าพวกเขากำลังวางตำแหน่งตัวเองให้ดีที่สุดสำหรับอนาคต ในขณะที่ช่วยให้นายจ้างสูงวัยปรับตัวเข้ากับแนวโน้มใหม่และที่กำลังจะเกิดขึ้น
เชื่อมต่อแบบส่วนตัวกับลูกค้าของคุณ
ไม่เคยมีทางเลือกมากขึ้นสำหรับผู้ที่กำลังมองหาคำแนะนำทางการเงินด้วยกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนทำให้วิธีการทำด้วยตัวเองง่ายขึ้นและ ที่ปรึกษาหุ่นยนต์ ดูแลรายละเอียด ที่ปรึกษาทางการเงินได้แยกตัวออกจากกันในหลายๆ ด้านโดยการเชื่อมต่อกับลูกค้าในระดับบุคคลเพื่อสร้างมูลค่าที่ดีขึ้นในระยะยาว ที่ปรึกษาทางการเงินรุ่นเยาว์ไม่ควรลืมความสำคัญของความสัมพันธ์ในสังคมดิจิทัลที่เพิ่มมากขึ้น
ความต้องการการเชื่อมต่อส่วนบุคคลเป็นมากกว่าคุณลักษณะที่ดีของการปฏิบัติใดๆ จากรายงานของ MyPrivateBanking Research ภายในสิ้นปี 2020 เงินมากกว่า 4 ล้านล้านดอลลาร์จะถูกจัดการโดยที่ปรึกษา robo และแพลตฟอร์มการลงทุนอัตโนมัติทั่วโลก ที่ปรึกษาทางการเงินรุ่นเยาว์จะต้องต่อสู้กับแนวโน้มเหล่านี้เมื่อเวลาผ่านไป มากกว่าที่ปรึกษาที่มีอายุมากในช่วงไม่กี่ปีที่เหลืออยู่ในธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงิน
ที่ปรึกษาทางการเงินอาจต้องการพิจารณาร่วมมือกับที่ปรึกษา robo เพื่อจัดการด้านอัตโนมัติของ การวางแผนทางการเงินในขณะที่พวกเขาควบคุมภาพรวมและเหตุการณ์กะทันหันใด ๆ ที่เกิดขึ้น สถานที่. โดยการใช้วิธีดังกล่าว ที่ปรึกษารุ่นเยาว์สามารถวางตำแหน่งตัวเองได้ดีที่สุดโดยมุ่งเน้นไปที่พื้นที่ที่สามารถเพิ่มได้ มูลค่ามากกว่าการพยายามแข่งขันโดยตรงซึ่งสามารถจ่ายเงินปันผลได้เหมือนอุตสาหกรรม ครบกำหนด
ลงทุนในการเติบโตทางอาชีพของคุณ
ที่ปรึกษาทางการเงินอาจคุ้นเคยอย่างใกล้ชิดกับแนวคิดเรื่องดอกเบี้ยทบต้นเมื่อพูดถึงเรื่องการเงิน แต่หลักการเดียวกันนี้ใช้กับเวลาที่ใช้ในการเติบโตทางอาชีพ เช่น ที่ปรึกษารุ่นเยาว์ควรอ่านหนังสือและบทความอยู่เสมอ เข้าอบรมหลักสูตรออนไลน์ อาสาสมัครกับมืออาชีพ องค์กร และการรักษาความปลอดภัยข้อมูลการศึกษาใหม่เมื่อเวลาผ่านไปเพื่อสร้างมูลค่าต่อไปทั้งลูกค้าและ นายจ้าง
นอกเหนือจากการสร้างคุณค่าให้ตนเองแล้ว ที่ปรึกษารุ่นเยาว์ควรพยายามตอบแทนผู้อื่นตั้งแต่เนิ่นๆ และบ่อยครั้ง การให้คำปรึกษาแก่ที่ปรึกษาทางการเงินที่อายุน้อยกว่าหรือนักเรียนเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการติดตามความรู้พื้นฐาน ในขณะเดียวกันก็ช่วยเหลือผู้อื่นและสร้างสายสัมพันธ์ที่แน่นแฟ้น การเข้าร่วมขอข้อมูลเกี่ยวกับนโยบายของรัฐบาลเป็นอีกวิธีที่ดีในการตอบแทนสังคมในลักษณะที่ส่งเสริมผลประโยชน์สูงสุดของทุกคน
บรรทัดล่าง
เร็วๆ นี้ ธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงินที่กำลังชราภาพจะสร้างโอกาสในการทำงานมากมายให้กับที่ปรึกษารุ่นใหม่ที่กำลังมองหาจุดยืนในธุรกิจ เมื่อถึงเวลา ที่ปรึกษารุ่นเยาว์เหล่านี้สามารถเตรียมพร้อมสำหรับความสำเร็จโดยการเรียนรู้ รักษาความเป็นส่วนตัว และลงทุนในตนเองและผู้อื่นอยู่เสมอ