เงินปันผลมีผลต่อมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) ในกองทุนรวมอย่างไร

การจ่ายเงินปันผลช่วยลด มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) ของหุ้นกองทุนรวม อย่างไรก็ตาม นี่ไม่ได้หมายความว่านักลงทุนในกองทุนจะขาดทุน

กองทุนรวมลงทุนในหลักทรัพย์หลายประเภท รวมทั้งหุ้นและพันธบัตร เมื่อใดก็ตามที่หลักทรัพย์เหล่านี้จ่ายเงินปันผล กองทุนมีหน้าที่ต้องแจกจ่ายให้แก่ผู้ถือหุ้น ตัวอย่างเช่น, กองทุนตราสารหนี้ ซื้อพันธบัตรที่จ่ายดอกเบี้ยซึ่งส่งให้แก่ผู้ถือหุ้นในรูปของเงินปันผล

การกระจายมีผลต่อมูลค่าทรัพย์สินสุทธิอย่างไร

NAV ของกองทุนรวมคำนวณโดยการหารมูลค่าทรัพย์สินของกองทุนด้วยจำนวนกองทุนรวม หุ้นที่จำหน่ายได้แล้ว. เมื่อกองทุนจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้น NAV จะลดลง ผู้ถือหุ้นต้องคำนึงถึงสิ่งนี้เมื่อพยายามกำหนดว่าการลงทุนของพวกเขามีประสิทธิภาพเพียงใด

นักลงทุนจำนวนมากเลือกที่จะนำเงินไปลงทุนใหม่โดยอัตโนมัติ แทนที่จะรับเป็นเงินสด เมื่อมีการนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่

ผู้ถือหุ้น ได้รับหุ้นเพิ่มหรือเศษส่วนของหุ้นเพิ่มแทนเงินสดจ่าย NAV ยังคงลดลงตามจำนวนที่แจกจ่าย แต่มูลค่ารวมของการลงทุนกองทุนสำหรับผู้ลงทุนยังคงเท่าเดิม

ผลตอบแทนรวม

NAV ไม่ได้บอกเล่าเรื่องราวทั้งหมดเกี่ยวกับผลการดำเนินงานของกองทุนรวม ผลตอบแทนรวม ทำ. ผลตอบแทนทั้งหมดแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของ NAV ในช่วงเวลาที่กำหนด แสดงถึงทั้งความซาบซึ้งและการกระจายกองทุน สิ่งเหล่านี้สะท้อนให้เห็นถึงความจริงร่วมกัน ผลตอบแทนการลงทุน ของกองทุนรวม