Y-Share คืออะไร?

Y-Share คืออะไร?

หุ้น Y เป็น หุ้นสถาบัน คลาสที่เปิดสอนในกองทุนรวมเปิด กลุ่มเป้าหมายที่นักลงทุนสถาบัน คลาสหุ้นมักจะมีการลงทุนขั้นต่ำสูง เริ่มต้นที่ประมาณ 25,000 เหรียญสหรัฐ คลาสหุ้นนี้ยังให้ประโยชน์ของการยกเว้นค่าธรรมเนียมการโหลดหรือโหลดที่จำกัด และค่าธรรมเนียมรายปีทั้งหมดเปรียบเทียบที่ต่ำกว่า

วิธีการทำงานของ Y-Share

หุ้น Y เป็นทางเลือกแทน I-shares ซึ่งอยู่ในประเภทหุ้นของกองทุนรวมที่เสนอขายมากที่สุดสำหรับ นักลงทุนสถาบัน. หุ้น Y มีคุณสมบัติและลักษณะเฉพาะที่เหมาะกับสถาบัน

การลงทุนขั้นต่ำที่สูงเป็นลักษณะเด่นอย่างหนึ่งของหุ้น Y และหุ้นสถาบันอื่นๆ การลงทุนขั้นต่ำโดยทั่วไปเริ่มต้นที่ 25,000 ดอลลาร์และอาจสูงถึง 5 ล้านดอลลาร์ โดยปกติปริมาณการขายไม่จำเป็นสำหรับหุ้น Y ซึ่งช่วยให้นักลงทุนสถาบันสามารถซื้อและขายหุ้นได้โดยไม่มีค่าคอมมิชชั่นเพิ่มเติม

เนื่องจากหุ้น Y ไม่เกี่ยวข้องกับค่าใช้จ่ายในการขายตัวกลาง พวกเขาจึงมักจะไม่จ่ายค่าธรรมเนียมการจัดจำหน่ายใดๆ หรือ ค่าธรรมเนียม 12b-1 จากค่าใช้จ่ายของกองทุน หากไม่มีค่าธรรมเนียม 12b-1 อัตราส่วนค่าใช้จ่ายทั้งหมดจะต่ำกว่าหุ้นประเภทอื่นในกองทุน ซึ่งเป็นข้อดีอีกประการสำหรับนักลงทุนสถาบัน

ข้อพิจารณาพิเศษ

แม้ว่าโดยทั่วไปแล้วหุ้น Y จะสงวนไว้สำหรับนักลงทุนสถาบัน แต่ก็อาจอนุญาตให้มีการลงทุนจากนักลงทุนแผนเกษียณอายุได้ในบางกรณี ที่สุด กองทุนรวม จะมีการกำหนดคลาสหุ้นเกษียณอายุที่มีผลประโยชน์คล้ายคลึงกันกับหุ้นสถาบัน

กองทุนที่ไม่มีการแบ่งประเภทหุ้นเพื่อการเกษียณอายุอาจอนุญาตให้ลงทุนในกองทุนรวมในหุ้น Y จากแผนการเกษียณอายุที่แสวงหาการลงทุนในกองทุนรวม สิ่งนี้สามารถให้ประโยชน์ที่สำคัญแก่ผู้ถือหุ้นที่เกษียณอายุซึ่งจะมีส่วนร่วมในการออมจากค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าของระดับหุ้น

ตัวอย่าง Y-Shares

Putnam Investments เป็นผู้จัดการการลงทุนรายหนึ่งที่ให้บริการหุ้น Y ในหลายกองทุนในฐานะกลุ่มหุ้นหลักสำหรับนักลงทุนสถาบัน NS กองทุนเปิดพุทนัมโกลบอลอิควิตี้ ให้ตัวอย่างหนึ่ง กองทุนเสนอ A-shares, B-shares, C-shares, M-shares, R-shares, R6-shares, T-shares และ Y-shares

คลาส Y-share ของกองทุน Putnam Global Equity Fund ไม่คิดค่าคอมมิชชั่นการขายส่วนหน้าหรือส่วนหลัง ชั้นหุ้นยังไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียม 12b-1 ซึ่งช่วยให้มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายรายปีต่ำที่สุดในกองทุนที่ 0.90% เปรียบเทียบกับค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานกองทุนประจำปี 1.9% สำหรับหุ้น B และ C

ผลการดำเนินงานสำหรับหุ้น Y ณ วันที่ 30 มีนาคม 2020 เป็นหนึ่งในกองทุนที่สูงที่สุดในช่วงห้าปีที่ผ่านมาที่ 5.81%