10 เคล็ดลับสำหรับการลงทุนระยะยาวที่ประสบความสำเร็จ

อะไรคือเคล็ดลับ 10 ข้อสำหรับการลงทุนระยะยาวที่ประสบความสำเร็จ?

ในขณะที่ ตลาดหลักทรัพย์ เต็มไปด้วยความไม่แน่นอน หลักการที่พยายามและเป็นความจริงบางอย่างสามารถช่วยให้นักลงทุนเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จในระยะยาวได้

นักลงทุนบางคนล็อคผลกำไรด้วยการขายการลงทุนที่ชื่นชมในขณะที่ถือหุ้นที่มีผลประกอบการต่ำกว่าที่พวกเขาหวังว่าจะทำได้ สะท้อนกลับ. แต่หุ้นที่ดีสามารถปีนขึ้นไปได้อีก และหุ้นที่ไม่ดีก็เสี่ยงที่จะสูญเสียศูนย์ไปโดยสิ้นเชิง

ทำความเข้าใจการลงทุนระยะยาวที่ประสบความสำเร็จ

ขี่วินเนอร์

ปีเตอร์ ลินช์ มีชื่อเสียงพูดถึง "เท็นแบ็กเกอร์"—การลงทุนที่เพิ่มมูลค่าเป็นสิบเท่า เขาถือว่าความสำเร็จของเขามาจากหุ้นจำนวนน้อยใน ผลงาน.

แต่สิ่งนี้จำเป็นต้องมีวินัยในการเกาะหุ้นแม้ว่าหุ้นจะเพิ่มขึ้นหลายเท่าก็ตาม ถ้าเขาคิดว่ายังมีศักยภาพที่จะกลับหัวกลับหางอย่างมีนัยสำคัญTakeaway: หลีกเลี่ยงการยึดติดกับกฎเกณฑ์และพิจารณาหุ้นด้วยข้อดีของตัวเอง

ขายผู้แพ้

ไม่มีการรับประกันว่าหุ้นจะดีดตัวขึ้นหลังจากการลดลงเป็นเวลานาน และสิ่งสำคัญคือต้องเป็นจริงเกี่ยวกับโอกาสของการลงทุนที่มีประสิทธิภาพต่ำ และแม้ว่าการยอมรับการสูญเสียหุ้นสามารถส่งสัญญาณถึงความล้มเหลวทางจิตใจ แต่ก็ไม่มีความละอายที่จะรับรู้ข้อผิดพลาดและขายเงินลงทุนเพื่อสกัดกั้นการสูญเสียเพิ่มเติม

ในทั้งสองสถานการณ์ การตัดสินบริษัทด้วยข้อดีของตนเป็นสิ่งสำคัญในการตัดสิน ไม่ว่าราคาจะพิสูจน์ศักยภาพในอนาคตหรือไม่.

อย่าเหงื่อออกเรื่องเล็กๆ

แทนที่จะตื่นตระหนกกับการลงทุน การเคลื่อนไหวระยะสั้นจะดีกว่าที่จะติดตามวิถีภาพรวมของมัน มีความมั่นใจในเรื่องราวที่ใหญ่กว่าของการลงทุน และอย่าหวั่นไหวกับความผันผวนในระยะสั้น

อย่าเน้นความแตกต่างเล็กน้อยที่คุณอาจประหยัดได้จากการใช้a ขีดจำกัด เทียบกับ คำสั่งของตลาด. แน่นอน, เทรดเดอร์ที่กระตือรือร้น ใช้ความผันผวนแบบนาทีต่อนาทีเพื่อล็อคกำไร แต่นักลงทุนระยะยาวจะประสบความสำเร็จโดยพิจารณาจากระยะเวลาหลายปีหรือมากกว่านั้น

อย่าไล่ตามเคล็ดลับสุดฮอต

โดยไม่คำนึงถึงแหล่งที่มา อย่ายอมรับเคล็ดลับหุ้นที่ถูกต้อง ทำการวิเคราะห์ของคุณเองในบริษัทเสมอก่อนที่จะลงทุนด้วยเงินที่หามาอย่างยากลำบาก

บางครั้งเคล็ดลับอาจปรากฏขึ้น ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความน่าเชื่อถือของแหล่งที่มา แต่ความสำเร็จในระยะยาวต้องการการวิจัยแบบเจาะลึก

เลือกกลยุทธ์และยึดติดกับมัน

มีหลายวิธีในการเลือกหุ้น และสิ่งสำคัญคือต้องยึดหลักปรัชญาเดียว การสลับไปมาระหว่างวิธีการต่างๆ อย่างมีประสิทธิภาพทำให้คุณ ตัวจับเวลาตลาดซึ่งเป็นอาณาเขตอันตราย

พิจารณาว่านักลงทุนมีชื่อเสียงอย่างไร วอร์เรน บัฟเฟตต์ ยึดมั่นในกลยุทธ์ที่เน้นคุณค่าของเขาและหลีกเลี่ยงความเฟื่องฟูของดอทคอมในช่วงปลายยุค 90 ดังนั้นจึงหลีกเลี่ยงความสูญเสียครั้งใหญ่เมื่อบริษัทสตาร์ทอัพด้านเทคโนโลยีล้มเหลว

อย่าเน้น P/E Ratio มากเกินไป

นักลงทุนมักให้ความสำคัญกับอัตราส่วนราคาต่อกำไร แต่ไม่ควรให้ความสำคัญกับเมตริกเดียวมากเกินไป อัตราส่วน P/E ใช้ร่วมกับกระบวนการวิเคราะห์อื่นๆ ได้ดีที่สุด

ดังนั้นอัตราส่วน P/E ที่ต่ำไม่ได้หมายความว่าการรักษาความปลอดภัยคือ ประเมินค่าต่ำเกินไปและอัตราส่วน P/E ที่สูงก็ไม่ได้หมายความว่าบริษัทจะเป็น overvalued.

มุ่งเน้นไปที่อนาคตและรักษามุมมองระยะยาว

การลงทุนจำเป็นต้องมีการตัดสินใจอย่างมีข้อมูลโดยพิจารณาจากสิ่งที่ยังไม่เกิดขึ้น ข้อมูลในอดีตสามารถบ่งบอกถึงสิ่งที่กำลังจะเกิดขึ้น แต่ก็ไม่รับประกัน

ในหนังสือปี 1989 ของเขา "One Up on วอลล์สตรีทPeter Lynch กล่าวว่า: "ถ้าฉันลองถามตัวเองว่า 'หุ้นนี้จะสูงขึ้นได้อย่างไร' ฉันจะไม่ซื้อซูบารุหลังจากที่มันเพิ่มขึ้นถึงยี่สิบเท่าแล้ว แต่ฉันตรวจสอบ พื้นฐานตระหนักว่าซูบารุยังถูกอยู่ จึงซื้อหุ้นนั้นมา แล้วทำเงินได้เจ็ดเท่าหลังจากนั้น"การลงทุนโดยพิจารณาจากศักยภาพในอนาคตเทียบกับประสิทธิภาพในอดีตเป็นสิ่งสำคัญ

แม้ว่าผลกำไรระยะสั้นจำนวนมากมักจะสามารถดึงดูดผู้สนใจในตลาดได้ แต่การลงทุนระยะยาวนั้นจำเป็นต่อความสำเร็จที่มากขึ้น และในขณะที่การซื้อขายแบบแอคทีฟ การซื้อขายระยะสั้นสามารถทำเงินได้ แต่ก็มีความเสี่ยงมากกว่า ซื้อและถือ กลยุทธ์

เปิดใจให้กว้าง

บริษัทที่ยิ่งใหญ่หลายแห่งมีชื่อเสียงในครัวเรือน แต่การลงทุนดีๆ จำนวนมากขาดการรับรู้ถึงแบรนด์ นอกจากนี้ บริษัทขนาดเล็กหลายพันแห่งยังมีศักยภาพที่จะกลายเป็นชื่อบลูชิพแห่งอนาคต ในความเป็นจริง, ตัวเล็ก ในอดีตหุ้นได้ให้ผลตอบแทนมากกว่าหุ้นขนาดใหญ่

ตั้งแต่ปี พ.ศ. 2469 ถึง พ.ศ. 2560 หุ้นขนาดเล็กในสหรัฐฯ ให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 12.1% ในขณะที่ Standard & Poor's 500 ดัชนี (S&P 500) ผลตอบแทน 10.2%

นี่ไม่ได้หมายความว่าคุณควรอุทิศพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดของคุณให้กับหุ้นขนาดเล็ก แต่มีบริษัทที่ยอดเยี่ยมมากมายนอกเหนือจากบริษัทใน ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ (ดีเจไอเอ).

ต่อต้านการล่อของ Penny Stocks

บางคนเข้าใจผิดคิดว่าหุ้นราคาถูกจะขาดทุนน้อยกว่า แต่ไม่ว่าหุ้นราคา 5 ดอลลาร์จะดิ่งลงเหลือ 0 ดอลลาร์หรือ 75 ดอลลาร์ทำเช่นเดียวกัน คุณสูญเสียเงินลงทุนเริ่มแรก 100% ดังนั้นทั้งสองหุ้นจึงมีความเสี่ยงด้านลบที่คล้ายคลึงกัน

อันที่จริงหุ้นเพนนีคือ เสี่ยงกว่า มากกว่าหุ้นที่มีราคาสูงกว่า เพราะมีแนวโน้มว่าจะถูกควบคุมน้อยกว่าและมักเห็นความผันผวนมากกว่ามาก

กังวลเกี่ยวกับภาษี แต่ไม่ต้องกังวล

การเก็บภาษีเหนือสิ่งอื่นใดอาจทำให้นักลงทุนตัดสินใจผิดพลาดได้ แม้ว่าผลกระทบทางภาษีจะมีความสำคัญ แต่ก็เป็นเรื่องรองจากการลงทุนและการเพิ่มเงินของคุณอย่างปลอดภัย

แม้ว่าคุณควรพยายามลดภาระภาษีให้เหลือน้อยที่สุด แต่การได้รับผลตอบแทนสูงเป็นเป้าหมายหลัก