ทำความเข้าใจการบริหารความเสี่ยง Forex

การซื้อขายคือการแลกเปลี่ยนสินค้าหรือบริการระหว่างสองฝ่ายขึ้นไป ดังนั้น หากคุณต้องการน้ำมันเบนซินสำหรับรถของคุณ คุณจะต้องแลกเงินดอลลาร์เป็นน้ำมันเบนซิน ในสมัยก่อนและยังคงอยู่ในบางสังคม การซื้อขายทำได้โดย แลกเปลี่ยนโดยที่สินค้าชิ้นหนึ่งถูกสลับไปยังอีกสินค้าหนึ่ง

การแลกเปลี่ยนอาจกลายเป็นเช่นนี้: บุคคล A จะแก้ไขหน้าต่างที่แตกของ Person B เพื่อแลกกับ ตะกร้า ของแอปเปิ้ลจากต้นไม้ของบุคคล B นี่เป็นตัวอย่างการเทรดแบบวันต่อวันที่ใช้งานได้จริง จัดการได้ง่าย โดยมีการจัดการความเสี่ยงที่ค่อนข้างง่าย เพื่อลดความเสี่ยง บุคคล A อาจขอให้บุคคล B แสดงแอปเปิ้ลของเขา เพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาจะกินดีก่อน ซ่อม หน้าต่าง. นี่คือวิธีที่การค้าขายเป็นมานับพันปี: กระบวนการของมนุษย์ที่รอบคอบและใช้งานได้จริง

นี่คือตอนนี้

ตอนนี้เข้าสู่เวิลด์ไวด์เว็บและความเสี่ยงในทันทีอาจกลายเป็นเรื่องที่ไม่สามารถควบคุมได้ ส่วนหนึ่งเป็นเพราะความเร็วในการทำธุรกรรม อันที่จริงแล้ว ความเร็วของการทำธุรกรรม ความพึงพอใจในทันที และอะดรีนาลินที่พุ่งพล่านในการสร้าง กำไรในเวลาน้อยกว่า 60 วินาทีมักจะกระตุ้นสัญชาตญาณการพนัน ซึ่งผู้ค้าหลายคนอาจ ยอมจำนน ดังนั้นพวกเขาจึงอาจหันมาใช้การซื้อขายออนไลน์ในรูปแบบของการพนันมากกว่าการค้าขายแบบมืออาชีพที่ต้องใช้นิสัยการเก็งกำไรที่เหมาะสม

การเก็งกำไรเป็น พ่อค้า ไม่ใช่การพนัน ความแตกต่างระหว่างการพนันกับการเก็งกำไรคือ การบริหารความเสี่ยง. กล่าวอีกนัยหนึ่ง ด้วยการเก็งกำไร คุณสามารถควบคุมความเสี่ยงได้ ในขณะที่คุณไม่ได้เล่นการพนัน แม้แต่เกมไพ่เช่นโป๊กเกอร์ก็สามารถเล่นได้ด้วยความคิดของนักพนันหรือด้วยความคิดของ นักเก็งกำไรมักจะมีผลลัพธ์ที่แตกต่างกันโดยสิ้นเชิง

กลยุทธ์การเดิมพัน

มีสามวิธีพื้นฐานในการเดิมพัน: Martingale, ต่อต้าน Martingale หรือเก็งกำไร การเก็งกำไร มาจากคำภาษาละติน "speculari" หมายถึงสอดแนมหรือมองไปข้างหน้า

ในกลยุทธ์ Martingale คุณจะเพิ่มเงินเดิมพันของคุณเป็นสองเท่าในแต่ละครั้งที่คุณแพ้ และหวังว่าในที่สุดการแพ้ สตรีคจะสิ้นสุดและคุณจะวางเดิมพันที่ดี ดังนั้นจึงสามารถกู้คืนการสูญเสียทั้งหมดของคุณ และแม้แต่ทำเงินเพียงเล็กน้อย กำไร.

การใช้กลยุทธ์ต่อต้าน Martingale คุณจะลดเงินเดิมพันของคุณลงครึ่งหนึ่งในแต่ละครั้งที่คุณแพ้ แต่จะเพิ่มเงินเดิมพันของคุณเป็นสองเท่าทุกครั้งที่คุณชนะ ทฤษฎีนี้ถือว่าคุณทำได้ ทุน ในสตรีคที่ชนะและได้กำไรตามนั้น เห็นได้ชัดว่าสำหรับผู้ค้าออนไลน์ กลยุทธ์สองอย่างนี้ดีกว่าที่จะนำมาใช้ มีความเสี่ยงน้อยกว่าเสมอที่จะรับการสูญเสียของคุณอย่างรวดเร็วและเพิ่มหรือเพิ่มขนาดการค้าของคุณเมื่อคุณชนะ

อย่างไรก็ตาม ไม่ควรทำการค้าใด ๆ โดยไม่วางอัตราต่อรองเป็นลำดับแรก และหากไม่สามารถทำได้อย่างชัดเจน ก็ไม่ควรทำการซื้อขายเลย

รู้อัตราต่อรอง

ดังนั้น กฎข้อแรกในการจัดการความเสี่ยงคือการคำนวณโอกาสที่การค้าของคุณจะประสบความสำเร็จ การจะทำเช่นนั้นได้ คุณต้องเข้าใจทั้งพื้นฐานและ การวิเคราะห์ทางเทคนิค. คุณจะต้องเข้าใจพลวัตของตลาดที่คุณกำลังซื้อขาย และรู้ว่าจุดกระตุ้นราคาทางจิตวิทยานั้นอยู่ที่ใด ซึ่งแผนภูมิราคาสามารถช่วยคุณตัดสินใจได้

เมื่อตัดสินใจทำการค้าแล้ว ปัจจัยที่สำคัญที่สุดต่อไปคือวิธีที่คุณควบคุมหรือจัดการความเสี่ยง จำไว้ว่าถ้าคุณสามารถวัดความเสี่ยงได้ ส่วนใหญ่แล้ว คุณสามารถจัดการมันได้

ในการซ้อนอัตราต่อรองในความโปรดปรานของคุณ สิ่งสำคัญคือต้องลากเส้นบนพื้นทราย ซึ่งจะเป็นจุดตัดของคุณหากตลาดซื้อขายถึงระดับนั้น ความแตกต่างระหว่างจุดตัดนี้กับตำแหน่งที่คุณเข้าสู่ตลาดคือความเสี่ยงของคุณ ในทางจิตวิทยา คุณต้องยอมรับความเสี่ยงนี้ล่วงหน้าก่อนที่คุณจะทำการซื้อขาย หากคุณยอมรับความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นได้ และคุณตกลงกับมันได้ คุณสามารถพิจารณาการซื้อขายเพิ่มเติมได้ หากการสูญเสียนั้นมากเกินไปสำหรับคุณที่จะแบกรับ คุณต้องไม่ทำการซื้อขาย ไม่เช่นนั้นคุณจะเครียดอย่างรุนแรงและไม่สามารถตั้งเป้าหมายได้ในขณะที่การค้าของคุณดำเนินไป

เนื่องจากความเสี่ยงคือด้านตรงข้ามของเหรียญที่จะให้รางวัล คุณจึงควรวาดเส้นที่สองในทราย ซึ่งก็คือ โดยที่หากตลาดซื้อขายถึงจุดนั้น คุณจะย้ายเส้นตัดออกเดิมเพื่อรักษา ตำแหน่ง. สิ่งนี้เรียกว่าการเลื่อนจุดหยุดของคุณ บรรทัดที่สองนี้คือราคาที่คุณทำลายแม้ว่าตลาดจะตัดคุณออก ณ จุดนั้น เมื่อคุณได้รับการคุ้มครองโดยจุดคุ้มทุน ความเสี่ยงของคุณก็ลดลงจนแทบเป็นศูนย์ ตราบใดที่ตลาดมีสภาพคล่องสูง และคุณรู้ว่าการซื้อขายของคุณจะถูกดำเนินการในราคานั้น ให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจความแตกต่างระหว่าง หยุดคำสั่ง, จำกัดคำสั่งซื้อ และ คำสั่งของตลาด.

สภาพคล่อง

ปัจจัยเสี่ยงต่อไปในการศึกษาคือ สภาพคล่อง. สภาพคล่อง หมายถึง มีผู้ซื้อเพียงพอและ ผู้ขาย ที่ ราคาปัจจุบัน เพื่อทำการซื้อขายของคุณได้อย่างง่ายดายและมีประสิทธิภาพ ในกรณีของ อัตราแลกเปลี่ยน ตลาด สภาพคล่อง อย่างน้อยใน สกุลเงินหลัก,ไม่เคยมีปัญหา. สภาพคล่องนี้เรียกว่าสภาพคล่องของตลาดและเงินสดในทันที ตลาดฟอเร็กซ์คิดเป็นมูลค่าการซื้อขาย 2 ล้านล้านดอลลาร์ต่อวัน

อย่างไรก็ตาม สภาพคล่องนี้ไม่จำเป็นต้องใช้ได้กับทุกโบรกเกอร์ และไม่เหมือนกันในทุกคู่สกุลเงิน มันคือ นายหน้า สภาพคล่องที่จะส่งผลกระทบต่อคุณในฐานะเทรดเดอร์ เว้นแต่คุณจะซื้อขายโดยตรงกับธนาคารซื้อขายฟอเร็กซ์ขนาดใหญ่ คุณมักจะต้องพึ่งพานายหน้าออนไลน์เพื่อถือบัญชีของคุณและดำเนินการซื้อขายของคุณตามลำดับ คำถามเกี่ยวกับความเสี่ยงของนายหน้าอยู่นอกเหนือขอบเขตของบทความนี้ แต่โบรกเกอร์ขนาดใหญ่ เป็นที่รู้จักและมีมูลค่าสูง ควรจะดีสำหรับผู้ค้าปลีกออนไลน์ส่วนใหญ่ อย่างน้อยก็ในแง่ของการมีสภาพคล่องเพียงพอที่จะดำเนินการของคุณอย่างมีประสิทธิภาพ ซื้อขาย.

ความเสี่ยงต่อการค้า

ความเสี่ยงอีกด้านกำหนดด้วยว่า ทุนการค้า คุณมี ความเสี่ยงต่อการค้าควรเป็นเปอร์เซ็นต์เล็กน้อยของเงินทุนทั้งหมดของคุณ เปอร์เซ็นต์เริ่มต้นที่ดีอาจเป็น 2% ของทุนซื้อขายที่คุณมีอยู่ ตัวอย่างเช่น หากคุณมีเงิน $5,000 ในบัญชีของคุณ การสูญเสียสูงสุดที่อนุญาตไม่ควรเกิน 2% ด้วยพารามิเตอร์เหล่านี้การสูญเสียสูงสุดของคุณจะเป็น $100 ต่อการค้า การสูญเสีย 2% ต่อการค้าหนึ่งครั้งหมายความว่าคุณสามารถผิดพลาดได้ 50 ครั้งติดต่อกันก่อนที่คุณจะล้างบัญชีของคุณ นี่เป็นสถานการณ์ที่ไม่น่าเป็นไปได้หากคุณมีระบบที่เหมาะสมสำหรับการซ้อนอัตราต่อรองในความโปรดปรานของคุณ

แล้วเราจะวัดความเสี่ยงได้อย่างไร?

วิธีวัดความเสี่ยงต่อการค้าคือการใช้แผนภูมิราคาของคุณ สิ่งนี้แสดงให้เห็นได้ดีที่สุดโดยดูจากแผนภูมิดังต่อไปนี้:

เราได้กำหนดไว้แล้วว่าบรรทัดแรกของเราในทราย (หยุดการสูญเสีย) ควรวาดว่าเราจะตัดออกจากตำแหน่งใดหากตลาดซื้อขายถึงระดับนี้ บรรทัดถูกตั้งค่าไว้ที่ 1.3534 เพื่อให้ตลาดมีพื้นที่น้อย ฉันจะตั้งค่าหยุดการขาดทุนเป็น 1.3530

ตำแหน่งที่ดีในการเข้าสู่ตำแหน่งจะอยู่ที่ 1.3580 ซึ่งในตัวอย่างนี้อยู่เหนือระดับสูงสุดของการปิดรายชั่วโมงหลังจากพยายามสร้าง สามท่อนล่าง ล้มเหลว. ความแตกต่างระหว่างสิ่งนี้ จุดเริ่มต้น และ ทางออก เท่ากับ 50 pips หากคุณซื้อขายด้วยเงิน $5,000 ในบัญชีของคุณ คุณจะต้องจำกัดการสูญเสียไว้ที่ 2% ของทุนการซื้อขายของคุณ ซึ่งก็คือ $100

สมมติว่าคุณกำลังซื้อขาย มินิล็อต. ถ้าอย่างใดอย่างหนึ่ง pip ในมินิล็อตจะเท่ากับประมาณ 1 ดอลลาร์ และความเสี่ยงของคุณคือ 50 pip ดังนั้น สำหรับแต่ละล็อตที่คุณซื้อขาย คุณมีความเสี่ยง 50 ดอลลาร์ คุณสามารถเทรดมินิล็อตหนึ่งหรือสองล็อตและคงความเสี่ยงไว้ระหว่าง $50-100 คุณไม่ควรซื้อขายมากกว่าสามมินิล็อตในตัวอย่างนี้ หากคุณไม่ต้องการละเมิด กฎ 2%.

การงัด

ตัวขยายความเสี่ยงขนาดใหญ่ตัวต่อไปคือ การงัด. เลเวอเรจคือการใช้เงินของธนาคารหรือนายหน้า มากกว่าการใช้เงินของคุณเองอย่างเข้มงวด ตลาดสปอตฟอเร็กซ์เป็นตลาดที่มีเลเวอเรจมาก โดยคุณสามารถฝากเงินเพียง 1,000 ดอลลาร์เพื่อซื้อขาย 100,000 ดอลลาร์ได้จริง นี่คือปัจจัยเลเวอเรจ 100:1 การสูญเสียหนึ่ง pip ในสถานการณ์ที่มีเลเวอเรจ 100:1 เท่ากับ 10 ดอลลาร์ ดังนั้นหากคุณมี 10 มินิล็อตในการซื้อขาย และคุณสูญเสีย 50 pip การสูญเสียของคุณจะอยู่ที่ 500 ดอลลาร์ ไม่ใช่ 50 ดอลลาร์

อย่างไรก็ตาม ข้อดีอย่างหนึ่งของการซื้อขายในตลาดสปอต forex คือความพร้อมใช้งานของเลเวอเรจที่สูง เลเวอเรจที่สูงนี้มีให้เพราะตลาดมีสภาพคล่องมากจนตัดออกจาก a. ได้ง่าย ตำแหน่งอย่างรวดเร็วและง่ายกว่าเมื่อเทียบกับตลาดอื่น ๆ ส่วนใหญ่ในการจัดการเลเวอเรจ ตำแหน่ง เลเวอเรจแน่นอนตัดสองวิธี หากคุณมีเลเวอเรจและทำกำไร ผลตอบแทนของคุณจะเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว แต่ในทางกลับกัน การขาดทุนจะทำลายบัญชีของคุณอย่างรวดเร็วเช่นกัน

แต่ความเสี่ยงทั้งหมดที่มีอยู่ในการค้าขาย ความเสี่ยงที่ยากที่สุดในการจัดการ และความเสี่ยงที่พบบ่อยที่สุดที่กล่าวโทษสำหรับการสูญเสียของเทรดเดอร์ คือรูปแบบนิสัยที่ไม่ดีของเทรดเดอร์เอง

ผู้ค้าทุกคนต้องรับผิดชอบต่อการตัดสินใจของตนเอง ในการซื้อขาย การขาดทุนเป็นส่วนหนึ่งของบรรทัดฐาน ดังนั้น เทรดเดอร์จึงต้องเรียนรู้ที่จะยอมรับการสูญเสียซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการ การสูญเสียไม่ใช่ความล้มเหลว อย่างไรก็ตาม การไม่ขาดทุนอย่างรวดเร็วเป็นความล้มเหลวของการจัดการการค้าที่เหมาะสม โดยปกติ เทรดเดอร์ เมื่อตำแหน่งของเขากลายเป็นขาดทุน จะคาดเดาระบบของเขาเป็นลำดับที่สอง และรอให้การขาดทุนพลิกกลับและเพื่อให้สถานะนั้นทำกำไรได้ นี่เป็นเรื่องปกติสำหรับโอกาสเหล่านั้นเมื่อตลาดพลิกกลับ แต่อาจเป็นหายนะเมื่อการสูญเสียแย่ลง

วิธีแก้ปัญหาความเสี่ยงของผู้ค้าคือการทำงานตามนิสัยของคุณเองและซื่อสัตย์มากพอที่จะรับรู้ถึงเวลาที่คุณ อัตตาเข้ามาขัดขวางการตัดสินใจที่ถูกต้องหรือเมื่อคุณไม่สามารถจัดการสัญชาตญาณที่ไม่ดีได้ นิสัย.

วิธีที่ดีที่สุดในการคัดค้านการซื้อขายของคุณคือการทำบันทึกประจำวันของการซื้อขายแต่ละครั้ง สังเกตเหตุผลในการเข้าและออกและเก็บคะแนนว่าระบบของคุณมีประสิทธิภาพเพียงใด กล่าวอีกนัยหนึ่ง คุณมั่นใจแค่ไหนว่าระบบของคุณมีวิธีการที่เชื่อถือได้ในการซ้อนอัตราต่อรองตามที่คุณต้องการ และทำให้มีโอกาสทางการค้าที่ทำกำไรได้มากกว่าการขาดทุนที่อาจเกิดขึ้น

บทสรุป

ความเสี่ยงมีอยู่ในทุกๆ การซื้อขายที่คุณทำ แต่ตราบใดที่คุณสามารถวัดความเสี่ยงได้ คุณก็สามารถจัดการได้ อย่ามองข้ามความจริงที่ว่าความเสี่ยงสามารถขยายได้โดยใช้เลเวอเรจมากเกินไปในส่วนที่เกี่ยวกับเงินทุนการค้าของคุณ เช่นเดียวกับการถูกขยายโดยการขาดสภาพคล่องในตลาด ด้วยแนวทางที่มีวินัยและนิสัยการซื้อขายที่ดี การเสี่ยงเป็นวิธีเดียวที่จะสร้างผลตอบแทนที่ดีได้