กองทุนรวมที่เก่าแก่ที่สุดคืออะไร?
กองทุนรวมMFS Investment Management ซึ่งเป็นส่วนสำคัญของกลยุทธ์การเกษียณอายุและการลงทุนของผู้คนและสถาบันจำนวนมากในปัจจุบันนี้ ได้รับการแนะนำครั้งแรกในสหรัฐอเมริกาในปี 2467 โดย MFS Investment Management แม้ว่าจะไม่เปิดเผยต่อสาธารณะจนถึงปี พ.ศ. 2471 กองทุนแรกสุด กองทุน MFS Massachusetts Investors Fundซึ่งเป็นแนวทางสำหรับนักลงทุนที่ได้รับการคัดเลือกในการรวมเงินของพวกเขา และอาจเห็นผลตอบแทนที่มากขึ้นโดยการใช้ประโยชน์จากการประหยัดจากขนาดและการจัดการพอร์ตโฟลิโออย่างมืออาชีพ
แนวคิดเบื้องหลังการสร้างการลงทุนแบบรวมกลุ่มนี้คือการอนุญาตให้กลุ่มนักลงทุนรายย่อยเข้าถึงหุ้นหลายประเภทและกลุ่มของ ผู้จัดการกองทุน ที่จะไม่อยู่ในช่วงราคาของพวกเขา
ประเด็นที่สำคัญ
- กองทุนรวมเป็นรากฐานที่สำคัญของโลกการลงทุนด้วยเงินหลายล้านล้านดอลลาร์ที่จัดการโดยกองทุนรวมทั่วโลก
- กองทุนรวมแรกสุด, กองทุน MFS Massachusetts Investors Fund, เปิดตัวในปี 2467 และเริ่มรับเงินจากนักลงทุนภายนอกในปี 2471
- กองทุนรวมหลายกองทุนจากยุคนั้นยังคงอยู่รอบ ๆ ทำให้เป็นกองทุนรวมที่เก่าแก่ที่สุดที่ยังคงมีอยู่
- นักลงทุนกองทุนอาจมองว่าการมีอายุยืนยาวนี้เป็นสัญญาณของความสำเร็จและความชอบธรรมอย่างต่อเนื่อง
- วันที่ก่อตั้งกองทุนควรเป็นข้อมูลสำคัญที่นำมาพิจารณาก่อนซื้อกองทุนเสมอ แม้ว่ากองทุนใหม่จำนวนมากจะประสบความสำเร็จเช่นกัน
กองทุนรวมที่เก่าที่สุดตามวันที่เริ่มก่อตั้ง (ยังใช้งานอยู่)
| อันดับ | ชื่อ | วันที่สร้าง |
| 1 | กองทุนเอ็มเอฟเอส แมสซาชูเซตส์ อินเวสเตอร์ ฟันด์ (MITTX) | 1924 |
| 2 | กองทุนนักลงทุนพัทนัม (PINVX) | 1925 |
| 3 | กองทุนไพโอเนียร์ (PIODX) | 1928 |
| 4 | กองทุน Vanguard Wellington (VWELX) | 1929 |
| 5 | กองทุนรวม CGM (LOMMX) | 1929 |
| 6 | กองทุนเพื่อความถูกต้อง (FFIDX) | 1930 |
| 7 | กองทุน Dodge & Cox Balance (DODBX) | 1931 |
เหตุใดวันที่เริ่มก่อตั้งจึงมีความสำคัญ
เมื่อคุณมองไปที่ a ผลการดำเนินงานของกองทุนรวมคุณมีทางเลือกหลายทาง คุณสามารถดูผลงานหนึ่งปี ผลงานสามปี ผลงานห้าปี หรือผลงาน 10 ปี ได้ คุณยังจะได้พบกับตัวเลขที่ให้ผลการปฏิบัติงานของกองทุนตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง
แต่ตัวเลขสำหรับประสิทธิภาพตั้งแต่เริ่มก่อตั้งอาจเป็นการหลอกลวงได้ คุณอาจคิดว่าคุณได้พบกองทุนที่ยอดเยี่ยม ผลตอบแทน. แต่ถ้าคุณไม่รู้ว่ากองทุนเปิดดำเนินการมานานแค่ไหน คุณอาจจะมองหากองทุนที่มีอายุเพียงหนึ่งหรือสองปีเท่านั้น ประสิทธิภาพในระยะสั้นทำได้ง่ายกว่าในระยะยาว สำหรับกองทุนที่ระบุไว้ข้างต้น วันที่เริ่มก่อตั้งนั้นย้อนกลับไปไกลมากจนคุณพอเดาได้แล้วว่ากองทุนนี้ดำเนินการได้ดีเพียงใดมานานหลายทศวรรษ ประสิทธิภาพที่แข็งแกร่งเป็นเวลานานนั้นบ่งบอกถึงการจัดการที่เป็นผู้นำระดับและทางเลือกที่ชาญฉลาด
คุณควรหลีกเลี่ยงกองทุนรวมใหม่หรือไม่?
ในขณะที่กองทุนเก่าในรายการของเรานั้นน่าประทับใจสำหรับอายุยืน แต่นั่นไม่ได้หมายความว่ากองทุนใหม่จะเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงมากกว่า
การค้นหากองทุนรวมตามวันที่เริ่มก่อตั้งเป็นเพียงวิธีเดียวในการจัดเรียงกองทุนรวมที่มีอยู่หลายพันกองทุน ตัวเลือกการจัดเรียงเพิ่มเติม ได้แก่ ตามความเสี่ยง ประเภทสินทรัพย์ หรือรูปแบบการลงทุน แหล่งข้อมูลที่ดีสำหรับการวิจัยกองทุนรวม ได้แก่ Morningstar, Zacks Investment Research และ Yahoo! การเงิน. มองหาเครื่องมือคัดกรองในส่วนกองทุนรวมและเลือกลักษณะที่คุณต้องการ คุณอาจต้องสมัครสมาชิกเพื่อเข้าถึงเครื่องมือคัดกรองขั้นสูงเพิ่มเติม
บรรทัดล่าง
นักลงทุนที่ฉลาดใช้เกณฑ์หลายประการในการเลือกการลงทุน ที่กล่าวว่ากองทุนรวมที่มีอายุยืนยาวได้สร้างความพอใจให้กับนักลงทุนจำนวนมาก แต่กองทุนรวมที่เก่ากว่าอาจติดอยู่ในลักษณะของมันได้เช่นกัน ดูการจัดการปัจจุบันและ ปรัชญาการลงทุน ของกองทุน เวลาเดินต่อไป และกองทุนที่มีประวัติอันยาวนานจำเป็นต้องปรับตัวให้เข้ากับสภาวะปัจจุบัน เทคโนโลยีใหม่ และเครื่องมือการลงทุนล่าสุด
คำนึงถึงขอบเขตการลงทุนของคุณเอง คุณไม่น่าจะถือกองทุนรวมมานานหลายทศวรรษ และผลการดำเนินงานในระยะเวลานานอาจทำให้การขาดทุนที่เกิดขึ้นในช่วงเวลาสั้นๆ บางรายการเป็นไปอย่างราบรื่น หากขอบฟ้าของคุณสั้น อย่าคาดหวังว่ากองทุนเก่าจะตรงกับประสิทธิภาพตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง การแกว่งตัวในระยะสั้นเป็นความจริงของชีวิตในตลาดหุ้น
