วิธีการเปิดบัญชีนายหน้าออนไลน์
คุณได้ตัดสินใจเปิดออนไลน์ บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ และเริ่มต้นเส้นทางการลงทุนของคุณ การตัดสินใจที่ดี!
โบรกเกอร์ออนไลน์ในสหรัฐอเมริกาส่วนใหญ่มีความสามารถในการเปิดบัญชีใหม่บนเว็บไซต์หรือผ่านแอพมือถือของพวกเขา มีบางสิ่งที่ต้องพิจารณาก่อนที่คุณจะกดลิงก์ "เปิดบัญชี"
- เลือกประเภทบัญชีนายหน้าที่คุณต้องการ
- พิจารณาคุณสมบัติที่คุณต้องการและค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้อง
- เลือกนายหน้าที่เหมาะสมกับความต้องการของคุณมากที่สุด
- เริ่มขั้นตอนการสมัคร
- เติมเงินในบัญชีใหม่ของคุณและเริ่มลงทุน
ขั้นตอนที่ 1: เลือกประเภทบัญชีนายหน้าที่คุณต้องการ
เมื่อคุณกำลังเลือกโบรกเกอร์ ให้นึกถึงรูปแบบการลงทุนของคุณ คุณสนใจที่จะอยู่ด้านบนของตลาดทุกวันหรือไม่? หรือคุณเป็นคนกำหนดมันมากกว่าและลืมไปว่าเป็นนักลงทุนประเภทไหน?
หากคุณต้องการมีส่วนร่วมในตลาด ให้พิจารณาประเภทของสินทรัพย์ที่คุณยินดีซื้อขายหรือต้องการเรียนรู้การซื้อขาย นักลงทุนส่วนใหญ่ถือหุ้น กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) และ/หรือกองทุนรวม หากคุณกำลังดูการซื้อขาย ตัวเลือกมีโบรกเกอร์ออนไลน์ที่กำกับตนเองจำนวนหนึ่งพร้อมเครื่องมือมากมายที่สามารถช่วยคุณเลือกกลยุทธ์ที่เหมาะสมได้ แม้ว่าตัวเลือกการซื้อขายจะถือว่ามีความเสี่ยงมากกว่าการซื้อขายหุ้นและ ETF แต่ก็มีกลยุทธ์ที่ระมัดระวังซึ่งออกแบบมาเพื่อสร้างรายได้ที่คุณสามารถเรียนรู้ได้ด้วย Investopedia
ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับตัวเลือก กวดวิชาโบรกเกอร์หลายแห่งให้คุณลงทุน รายได้คงที่ หลักทรัพย์ออนไลน์ และมีผู้คัดกรองพันธบัตรและเครื่องมืออื่นๆ ที่จะช่วยคุณสร้างพอร์ตโฟลิโอ
สำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนเงินแต่ไม่มีเวลาสร้างความมั่งคั่ง ควรดูที่ปรึกษาทางการเงินหรือ a. ให้ดี ที่ปรึกษาหุ่นยนต์ บริการ. Robo-advisor นำเสนอแบบสำรวจสั้นๆ เกี่ยวกับระยะเวลาและความกระหายในความเสี่ยงของคุณ และขอให้คุณระบุว่าคุณวางแผนจะลงทุนเป็นจำนวนเท่าใด หากคุณกำลังลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ และวันนั้นคืออีกหลายทศวรรษในอนาคต คุณอาจจะเต็มใจลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงมากกว่าถ้าคุณต้องการใช้เงินลงทุนของคุณในสามปี
คุณจะต้องตัดสินใจด้วยว่าคุณกำลังเปิดบัญชีที่ต้องเสียภาษีปกติหรือ บัญชีเกษียณส่วนบุคคล (IRA). การตัดสินใจอีกประการหนึ่งเกี่ยวข้องกับความเป็นเจ้าของบัญชี: คุณกำลังเปิดบัญชีสำหรับตัวคุณเอง หรือจะมีเจ้าของอื่น ๆ (เช่น คู่สมรสหรือบุตร) ที่สามารถเข้าสู่ระบบได้หรือไม่ หากคุณกำลังเปิดบัญชีเพื่อช่วยผู้เยาว์บันทึกสำหรับการศึกษาระดับวิทยาลัย คุณอาจเปิด บัญชีคุมขังหรือบัญชีค่าเล่าเรียนที่ต้องเสียภาษีซึ่งมักเรียกว่า a 529 บัญชีออมทรัพย์.
เราสามารถช่วยคุณจัดเรียงโบรกเกอร์ที่มีอยู่มากมาย เยี่ยมชมของเรา รางวัลโบรกเกอร์ออนไลน์ที่ดีที่สุด ศูนย์สำหรับการตรวจสอบโดยละเอียดของโบรกเกอร์หลายสิบแห่งในสหรัฐฯ เรามีรายชื่อโบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับความต้องการและความชอบด้านการลงทุนที่หลากหลาย รวมถึง โบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับ ETFs และ โบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับ IRA
ขั้นตอนที่ 2: พิจารณาคุณสมบัติที่คุณต้องการและค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้อง
มีการมุ่งเน้นอย่างมากที่ค่าคอมมิชชั่นมาตรฐานสำหรับการซื้อขายหุ้น แต่มีการลงทุนกับโบรกเกอร์ออนไลน์มากกว่าค่าธรรมเนียม การสนทนาส่วนใหญ่หายไปในไตรมาสสุดท้ายของปี 2019 เมื่อโบรกเกอร์ออนไลน์ส่วนใหญ่ ลดค่าธรรมเนียมการซื้อขายหุ้น เป็นศูนย์และลดค่าคอมมิชชั่นตัวเลือกต่อขาเป็นศูนย์ คุณจะยังคงจ่ายค่าคอมมิชชั่นต่อสัญญาสำหรับการซื้อขายออปชั่นส่วนใหญ่ และคุณจะพบค่าธรรมเนียมตั้งแต่ $0.10-$0.65 ต่อสัญญาที่โบรกเกอร์ส่วนใหญ่
แม้ว่าการซื้อขาย "ฟรี" บางอย่างจะมีค่าใช้จ่ายแอบแฝง คุณสมบัติการวิจัยและข่าวสารนั้นเบา (และบางครั้งก็ไม่มีอยู่จริง) และคุณอาจได้รับการเติมน้อยกว่าที่เหมาะสมสำหรับการทำธุรกรรมของคุณ เนื่องจากนายหน้าต้องทำเงินที่ไหนสักแห่ง โดยทั่วไปการค้าเสรีจะจ่ายโดย เส้นทางสู่ผู้ดูแลสภาพคล่องที่จ่ายนายหน้าสำหรับการไหลของคำสั่ง แต่ไม่จัดลำดับความสำคัญในการปรับปรุงราคา
ดังนั้นให้มองหานายหน้าที่มีคุณสมบัติการวิจัยและการศึกษาที่สามารถช่วยให้คุณเติบโตในฐานะนักลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณยังใหม่ต่อการลงทุน ตรวจสอบรายชื่อของเรา โบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับมือใหม่ เป็นจุดเริ่มต้น กลุ่มนี้ได้รับการยอมรับจากแหล่งข้อมูลทางการศึกษา การนำทางที่ง่าย โครงสร้างค่าคอมมิชชันและราคาที่ชัดเจน เครื่องมือสร้างพอร์ตโฟลิโอ และการวิจัย
ขั้นตอนที่ 3: เลือกนายหน้าที่เหมาะสมกับความต้องการของคุณมากที่สุด
อย่าลังเลที่จะใช้ฟังก์ชันแชทที่โบรกเกอร์หลายรายจัดหาให้เพื่อถามคำถามเชิงลึกเพิ่มเติมจากตัวแทนฝ่ายสนับสนุน คุณอาจสิ้นสุดการโทรติดต่อสายสนับสนุนสำหรับลูกค้าใหม่ ซึ่งจะช่วยให้คุณสามารถตรวจสอบคุณภาพของความช่วยเหลือที่มีให้ นี่เป็นเวลาที่ดีที่จะอ่านคำถามที่พบบ่อย (FAQ) บนเว็บไซต์ของโบรกเกอร์ด้วย เพื่อให้แน่ใจว่าคุณจะไม่ต้องเจอเรื่องเซอร์ไพรส์ใดๆ
เมื่อคุณตัดสินใจได้แล้ว คลิก “เปิดบัญชี” และเริ่มต้นได้เลย!
ขั้นตอนที่ 4: เริ่มขั้นตอนการสมัคร
หลังจากที่คุณได้ตกลงกับ a นายหน้าคุณยังต้องจัดการกับความเป็นทางการในการเปิดบัญชี
ไม่ว่าคุณจะเลือกบริษัทหรือประเภทบัญชีใด มีข้อมูลบางอย่างที่คุณจำเป็นต้องมีก่อนที่คุณจะเริ่มกระบวนการเปิดบัญชี คุณจะต้องใช้ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับตัวคุณและเจ้าของบัญชีอื่นๆ เช่น หมายเลขประกันสังคม วันเดือนปีเกิดและที่อยู่ แต่คุณยังจะถูกถามคำถามเกี่ยวกับลักษณะของคุณ การจ้างงาน. หากคุณเป็นผู้พำนักในสหรัฐอเมริกาแต่ไม่ใช่พลเมือง คุณจะต้องมีหนังสือเดินทางและวีซ่าพำนักอยู่ในมือ
โบรกเกอร์จะต้องรวบรวมข้อมูลอื่น ๆ เพื่อให้สามารถติดตามชุดของกฎที่เรียกว่า “รู้จักลูกค้าของคุณ” ซึ่งมีวัตถุประสงค์เพื่อ ป้องกันการฟอกเงิน และทุนสนับสนุนการก่อการร้าย พวกเขายังต้องแน่ใจว่าคุณเป็นคนที่คุณบอกว่าคุณคือเพื่อหลีกเลี่ยงการมีส่วนร่วมในการขโมยข้อมูลประจำตัว
คำถามบางข้ออาจดูเหมือนเป็นการรบกวน แต่นายหน้าที่จดทะเบียนในสหรัฐฯ ต้องตอบคำถามเหล่านี้เพื่อช่วยบริษัท สร้างโปรไฟล์ของประสบการณ์การลงทุนและความรู้ของคุณ เพื่อให้แน่ใจว่าคุณลงทุนในประเภทสินทรัพย์ที่คุณ เข้าใจ. กฎระเบียบยังควบคุมข้อมูลที่นายหน้าสามารถแสดงให้คุณเห็น โบรกเกอร์ได้รับอนุญาตให้เสนอคำแนะนำแบบจำกัดแก่นักลงทุนที่กำกับตนเอง ดังนั้นคำถามที่พวกเขาเสนอจะช่วยจัดประเภทคุณ
คุณจะถูกถามว่าคุณรู้สึกอย่างไรเกี่ยวกับความเสี่ยงทางการเงิน ควบคู่ไปกับระยะเวลาที่คุณคาดว่าจะถือเงินลงทุน สถานะทางภาษีของคุณ—โสด, จดทะเบียนสมรสร่วมกัน ฯลฯ—เป็นส่วนหนึ่งของโปรไฟล์นี้ เช่นเดียวกับสินทรัพย์อื่นๆ ที่คุณถืออยู่ เช่น บ้าน บัญชีเช็ค หรือบัญชีเกษียณอายุที่นายจ้างสนับสนุน คุณจะถูกถามถึงช่วงของรายได้ประจำปีของคุณด้วย ไม่ต้องกังวลว่าคำตอบของคุณจะถูกต้องตามเพนนีหรือเปอร์เซ็นต์ โบรกเกอร์ไม่จำเป็นต้องตรวจสอบหรืออัปเดตข้อมูลนี้ตลอดความสัมพันธ์ของคุณ อย่างไรก็ตาม คุณสามารถกลับเข้าไปในพื้นที่โปรไฟล์ของไซต์และอัปเดตคำตอบของคุณได้ตลอดเวลาเมื่อสถานการณ์เปลี่ยนแปลง โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณต้องการเข้าถึงคลาสสินทรัพย์เพิ่มเติม
หากคุณไม่สะดวกที่จะให้ข้อมูลประเภทนี้ทางออนไลน์ คุณสามารถดาวน์โหลดและพิมพ์เอกสารได้ ใบสมัครซึ่งคุณจะต้องกรอกและส่งกลับ แต่อาจทำให้การสร้างบัญชีของคุณล่าช้าอย่างน้อย สัปดาห์. คุณยังสามารถเดินเข้าไปในสาขาของหนึ่งในโบรกเกอร์ที่มีหน้าร้านจริงและเปิดบัญชีของคุณด้วยตนเอง อย่างไรก็ตาม เว็บไซต์ที่จัดตั้งขึ้นโดยโบรกเกอร์มีการรักษาความปลอดภัยในตัว และเป็นวิธีที่เร็วที่สุดในการเปิดและฝากเงินเข้าบัญชี
แม้ว่าโบรกเกอร์ทั้งหมดจะรวบรวมข้อมูลเดียวกันจากผู้ถือบัญชีใหม่ แต่การออกแบบก็แตกต่างกันไปในแต่ละไซต์ กระบวนการทั้งหมด เมื่อคุณได้รวบรวมข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมดแล้ว ไม่ควรใช้เวลานานกว่า 15 นาที
ขั้นตอนที่ 5: เติมเงินในบัญชีใหม่ของคุณและเริ่มลงทุน
เมื่อบัญชีของคุณเปิดขึ้น คุณจะสามารถสร้างข้อมูลประจำตัวออนไลน์ของคุณ—ID ผู้ใช้และรหัสผ่าน—สำหรับการเข้าสู่ระบบ
ในการเริ่มต้นซื้อขาย คุณจะต้องนำเงินสดเข้าบัญชีของคุณ คุณมีตัวเลือกบางอย่างที่นี่ แต่วิธีที่ง่ายที่สุดคือการเชื่อมโยงบัญชีธนาคารกับบัญชีนายหน้าของคุณ คุณจะต้องใช้หมายเลขเส้นทางเก้าหลักของธนาคารและหมายเลขบัญชีของคุณ ซึ่งปกติจะเป็นตัวเลขสิบหลัก คุณสามารถค้นหาหมายเลขเส้นทางได้จากเช็คหรือบนเว็บไซต์ของธนาคารของคุณ หรือโดยใช้การค้นหาหมายเลขเส้นทางใน American Bankers Association เว็บไซต์.
คุณยังสามารถเขียนเช็คและส่งทางไปรษณีย์ได้ แต่จะทำให้การเปิดบัญชีของคุณล่าช้าไปประมาณหนึ่งสัปดาห์ ประโยชน์ของการเชื่อมโยงบัญชีธนาคารกับบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณคือความสะดวกในการเคลื่อนย้ายเงินไปมา ตามระเบียบข้อบังคับ โบรกเกอร์ที่อยู่ในสหรัฐฯ จะไม่อนุญาตให้คุณเติมเงินเข้าบัญชีนายหน้าโดยใช้บัตรเครดิต
นายหน้าบางแห่งยังให้คุณตั้งค่าการโอนเงินรายเดือนเป็นประจำจากการตรวจสอบไปยังนายหน้า เราพบว่าสิ่งนี้มีประโยชน์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่กำลังระดมทุนในบัญชีเกษียณอายุหรือออมเพื่อเป้าหมายเฉพาะ การสร้างนิสัยในการฝากเงินเป็นประจำคือการใช้เทคโนโลยีในอุดมคติ
จะมีเวลาตั้งแต่หนึ่งวันถึงเจ็ดวันระหว่างการเปิดบัญชีของคุณและเมื่อคุณสามารถเริ่มซื้อขายได้ ขึ้นอยู่กับว่าคุณเลือกฝากเงินอย่างไร ใช้เวลานั้นเพื่อทำความคุ้นเคยกับไซต์ของโบรกเกอร์และแอพมือถือโดยดูวิดีโอแนะนำและจัดระเบียบโฮมเพจของคุณ ตั้งค่ารายการหุ้นและเล่นกับเครื่องสแกนหุ้นและกองทุนของโบรกเกอร์
ขณะนี้โบรกเกอร์ส่วนใหญ่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมเล็กน้อย 1-2 ดอลลาร์ต่อเดือน เพื่อส่งใบแจ้งยอดและการยืนยันแบบกระดาษ แต่คุณสามารถเลือกรับการแจ้งเตือนทางอิเล็กทรอนิกส์และหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมเหล่านั้นได้ คุณควรเข้าไปในโปรไฟล์ของคุณและกำหนดประเภทของอีเมลและอีเมลหอยทากที่คุณต้องการรับจากนายหน้าและพันธมิตรของพวกเขา
เมื่อเงินฝากของคุณเข้าสู่บัญชีใหม่ของคุณแล้ว คุณสามารถเริ่มทำการซื้อขายได้ ขออวยพรให้ประสบความสำเร็จในการลงทุนของคุณ!