วิธีซื้อหยวนจีน

ในขณะที่เศรษฐกิจจีนกลายเป็นผู้เล่นที่โดดเด่นมากขึ้นในการค้าระหว่างประเทศและเงินหยวนยังคงดำเนินต่อไป ได้รับการยอมรับมากขึ้น นักลงทุนจำนวนมากขึ้นกำลังมองหาวิธีที่จะได้รับการเปิดเผยต่อชาวจีน สกุลเงิน. ในขณะที่ หยวนยังคงยึดติดกับดอลลาร์สหรัฐอยู่บ้าง และยังไม่มีการซื้อขายอย่างเสรีโดยสิ้นเชิง มันกำลังเข้าใกล้สถานะนั้นอย่างรวดเร็วและกลายเป็นที่เข้าถึงได้ง่ายสำหรับนักลงทุน นักลงทุนมีตัวเลือกการลงทุนหลายหยวน รวมถึงการซื้อหยวนโดยตรงและถือเงินสด ลงทุนในกองทุนที่ถือหยวนจีน และซื้อหยวน สัญญาซื้อขายล่วงหน้า. อย่างไรก็ตาม การลงทุนแต่ละครั้งมีความแตกต่างกัน

กรณีการลงทุนในสกุลเงินหยวนจีน

จากปี 2015 ถึงปี 2020 การลดค่าเงินหยวนโดยรัฐบาลจีนได้เร่งตัวขึ้นจากประมาณ 6.20 หยวนต่อดอลลาร์สหรัฐฯ (USD) ในปี 2558 เป็นมากกว่า 7.10 ในปี 2563

เศรษฐกิจที่กำลังเติบโต

ขณะที่เศรษฐกิจจีนขยายตัวอย่างต่อเนื่อง ส่งผลให้จีนหลุดพ้นจากสถานะนายกรัฐมนตรีอย่างรวดเร็ว เศรษฐกิจตลาดเกิดใหม่ เพื่อเป็นเศรษฐกิจอันดับหนึ่งของโลกโดยรวม เงินหยวนได้รับการยอมรับมากขึ้นทั่วโลก ความมุ่งมั่นของจีนในการบรรลุตำแหน่งที่โดดเด่นมากขึ้นในเศรษฐกิจการเงินโลกนั้นสะท้อนให้เห็นในการจัดตั้ง ธนาคารเพื่อการลงทุนโครงสร้างพื้นฐานแห่งเอเชีย (AIIB) และข้อตกลงสำรองฉุกเฉิน ซึ่งเป็นกองทุนการเงินระหว่างประเทศขนาดเล็กสำหรับภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก

สถานะสกุลเงิน

เป็นการหนุนสถานะของจีนต่อไป the กองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) เพิ่มภาษาจีน เหรินหมินปี้ ไปยังรายการของ สกุลเงินสำรอง เพื่อใช้บางส่วนสำหรับการทำธุรกรรมของธนาคารกลางหยวนและหยวนมักใช้สลับกันเป็นสกุลเงินสำหรับจีน แต่หยวนถือเป็นสกุลเงินอย่างเป็นทางการของจีน เงินหยวนใช้เพื่ออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมทางการเงินและระดับโลก และโดยทั่วไปจะใช้ในต่างประเทศ-นอกประเทศจีน ในขณะที่เงินหยวนมักใช้ในประเทศจีนบนบก

สกุลเงินอื่นๆ ที่ถือเป็นสกุลเงินสำรอง ได้แก่ ดอลลาร์สหรัฐ ยูโร, NS ปอนด์อังกฤษ, และ เยนญี่ปุ่น. การยกระดับสถานะของเงินหยวนทำให้สามารถใช้บ่อยขึ้นในการค้าโลกและธุรกรรมทางการเงินระหว่างประเทศ

การควบคุมเงินทุน

อย่างไรก็ตาม รัฐบาลจีนยังคงควบคุมค่าเงินหยวนและอัตราแลกเปลี่ยนเงินหยวนและได้ การควบคุมเงินทุน ซึ่งทำให้นักลงทุนชาวจีนไม่สามารถเคลื่อนย้ายเงินออกจากจีนได้ จนกว่าจีนจะสามารถลอยตัวค่าเงินได้อย่างอิสระและยอมให้มีการเคลื่อนย้ายเงินทุนเข้าออกอย่างเสรี ประเทศ ไม่น่าเป็นไปได้ที่เงินหยวนหรือหยวนจะเข้ามาแทนที่ดอลลาร์สหรัฐฯ เป็นทุนสำรองของโลก สกุลเงิน. สกุลเงินสำรองใช้กำหนดราคาสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำและน้ำมันดิบ ตลอดจนอำนวยความสะดวก ธุรกรรมการค้าโลกในประเทศกำลังพัฒนาที่มีระบบสกุลเงินและการเงินที่มีเสถียรภาพน้อยกว่า ระบบต่างๆ อย่างไรก็ตาม มันยุติธรรมที่จะบอกว่าสกุลเงินจีนอยู่ในเส้นทางสู่การเป็นผู้เล่นรายใหญ่ในการทำธุรกรรมระหว่างประเทศ

ถือเงินสดเป็นหยวน

ธนาคารแห่งประเทศจีนมีสาขาในนิวยอร์ก ชิคาโก และลอสแองเจลิส ซึ่งนักลงทุนสามารถเปิดบัญชีออมทรัพย์หรือให้ผลตอบแทนสูง เงินฝากประจำ บัญชีที่มีสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ แต่เป็นสกุลเงินหยวน นักลงทุนต้องแปลงเงินกลับเป็นดอลลาร์สหรัฐฯ เพื่อทำการถอนเงิน ตราบใดที่พวกเขามีเงินอยู่ในบัญชีเหล่านี้ นักลงทุนจะได้รับประโยชน์จากการแข็งค่าของมูลค่าในสกุลเงินจีน

ธนาคาร TIAA ผ่านบัญชีเงินฝากของ WorldCurrency Access ยังเสนอโอกาสในการสร้างบัญชีธนาคารในสกุลเงินหยวน บัญชีต้องมีเงินฝากขั้นต่ำ $2,500 พวกเขามีสิทธิ์ IRA และอาจมีค่าธรรมเนียมการบำรุงรักษารายเดือน ตราบใดที่เงินหยวนยังคงเป็นสกุลเงินที่ไม่สามารถนำส่งได้ การถอนสามารถทำได้ในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐเท่านั้น อย่างไรก็ตาม การแปลงสกุลเงินโดยทั่วไปจะคิดค่าสเปรด 1% ซึ่งสร้างขึ้นหรือเพิ่มเข้าไปในการแปลงอัตราแลกเปลี่ยน

การลงทุนในเงินหยวนผ่าน ETF หรือ ETNs

อีกวิธีในการลงทุนในเงินหยวนคือผ่าน กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ออกแบบมาให้สอดคล้องกับค่าเงินสกุลจีน หนึ่งคือกองทุนพอร์ตการลงทุนติ่มซำบอนด์ของ Invesco Chinese Yuan ETF นี้ลงทุนในพอร์ตโฟลิโอของ ติ่มซำพันธบัตรซึ่งออกให้นอกจีนแผ่นดินใหญ่แต่ยังอยู่ในสกุลเงินหยวน กองทุนเสนอการแข็งค่าของทุนตามเงินหยวน ใจกว้าง อัตราเงินปันผลตอบแทน ที่สามารถอยู่ในช่วง 3.50% ถึง 4.00% ต่อปี เงินปันผล โดยทั่วไปแล้วจะเป็นการจ่ายเงินสดให้กับนักลงทุนเพื่อเป็นรางวัลสำหรับการลงทุนในหลักทรัพย์ กองทุน หรือหุ้น กองทุนยังมีศักยภาพในการ กำไรจากทุน เป็นผลมาจากค่าพันธะที่เพิ่มขึ้น

ETFs หยวนจีนที่มีการซื้อขายกันอย่างแพร่หลายมากที่สุดคือกองทุน WisdomTree Dreyfus Chinese Yuan Fund กองทุนนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อสะท้อนประสิทธิภาพของอัตราดอกเบี้ยจีนและมูลค่าของหยวนเทียบกับดอลลาร์สหรัฐฯ นอกจากนี้ยังมี Market Vectors Chinese Renminbi/USD ETN ซึ่งดูเหมือนจะสะท้อนภาพรวม ประสิทธิภาพของหยวนเทียบกับดอลลาร์สหรัฐโดยการติดตาม S&P Chinese Renminbi Total ดัชนีผลตอบแทน ETN นั้นคล้ายกับ ETF ยกเว้นว่า ETN มักจะลงทุนในสินทรัพย์อื่นนอกเหนือจากหุ้น ดัชนีอ้างอิงสำหรับ Market Vectors ETN ประกอบด้วยสกุลเงินที่ไม่สามารถส่งมอบได้ในช่วงสามเดือน สัญญาซื้อขายล่วงหน้า บนเงินหยวน/สหรัฐฯ อัตราแลกเปลี่ยนเงินดอลลาร์

สัญญาซื้อขายล่วงหน้าช่วยให้ทั้งสองฝ่ายสามารถแลกเปลี่ยนสองสกุลเงินได้โดยการล็อคอัตราแลกเปลี่ยนของคู่เงินในวันนี้เพื่อชำระ ณ จุดใดจุดหนึ่งในอนาคต สัญญาซื้อขายล่วงหน้าเริ่มต้นจะหักล้างหรือคลายเมื่อถึงกำหนดชำระ ความแตกต่างของอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างการส่งต่อเดิมและการซื้อขายที่หักล้างคือกำไรหรือขาดทุนจากการเคลื่อนไหวของอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงิน โดยทั่วไปความแตกต่างสุทธิจะตัดสินเป็นดอลลาร์ และไม่มีหยวนเปลี่ยนมือ

ฟิวเจอร์สสกุลเงินหยวนและการซื้อขายฟอเร็กซ์

นักลงทุนที่ต้องการเพิ่มการลงทุนในสกุลเงินหยวนโดยใช้ เลเวอเรจ การลงทุนอาจพิจารณาฟิวเจอร์สของสกุลเงินหรือ อัตราแลกเปลี่ยน การซื้อขายในตลาด ธุรกรรมที่มีเลเวอเรจใช้เงินที่ยืมมาเพื่อเพิ่มผลกำไรหรือผลตอบแทนจากการลงทุน อย่างไรก็ตาม เช่นเดียวกับที่เลเวอเรจสามารถขยายกำไร ก็สามารถขยายการสูญเสียได้เช่นกัน

ฟิวเจอร์สสกุลเงินหยวน/หยวนมีการซื้อขายใน ชิคาโก เมอร์แคนไทล์ เอ็กซ์เชนจ์ (CME) ภายใต้สัญลักษณ์ RMB นอกจากนี้ยังมีตัวเลือกฟิวเจอร์สสำหรับเงินหยวนอีกด้วย ฟิวเจอร์สคือ อนุพันธ์ เนื่องจากได้มูลค่ามาจากการลงทุนอ้างอิง สัญญาซื้อขายล่วงหน้าสามารถใช้เพื่อเก็งกำไรในสกุลเงินและสินค้าโภคภัณฑ์ อย่างไรก็ตาม ฟิวเจอร์สมีวันหมดอายุที่กำหนดไว้ล่วงหน้าและเป็นมาตรฐานซึ่งแตกต่างจากสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ซึ่งอนุญาตให้กำหนดจำนวนเงินและวันที่ชำระเงินได้

โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์จำนวนจำกัดให้บริการซื้อขายคู่สกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ-หยวน (กำหนดเป็น USD/CNY) เนื่องจากการลงทุนประเภทนี้มีเลเวอเรจสูง จึงเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ เต็มใจที่จะยอมรับระดับความเสี่ยงที่สูงขึ้นที่มาพร้อมกับระดับศักยภาพที่สูงขึ้นอย่างมาก กลับ.