กองทุนรวมจ่ายเงินปันผลหรือดอกเบี้ยหรือไม่?

ขึ้นอยู่กับประเภทของการลงทุนที่รวมอยู่ในพอร์ต กองทุนรวม อาจจ่ายเงินปันผล ดอกเบี้ย หรือทั้งจำทั้งปรับ

ประเภทของกองทุนรวม

กองทุนรวมมีสี่ประเภทหลัก และแต่ละประเภทเหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนที่แตกต่างกัน กองทุนหุ้นรวมถึงการลงทุนในตลาดหุ้นเท่านั้น ถ้าหุ้นพวกนี้จ่ายปันผล กองทุนรวมก็จ่ายปันผลด้วย

ในทำนองเดียวกัน กองทุนตราสารหนี้จะรวมเฉพาะการลงทุนในพันธบัตรองค์กรและพันธบัตรรัฐบาลเท่านั้น พันธบัตรส่วนใหญ่จ่ายดอกเบี้ยเป็นจำนวนเงินที่ค้ำประกันในแต่ละปีซึ่งเรียกว่าการจ่ายคูปอง เนื่องจากพันธบัตรจ่ายดอกเบี้ย กองทุนตราสารหนี้ก็ทำเช่นกัน

กองทุนสมดุลลงทุนในหุ้นและพันธบัตร กองทุนที่มียอดคงเหลือจึงเกือบจะรับประกันการจ่ายดอกเบี้ยและอาจจ่ายได้เช่นกัน เงินปันผล ขึ้นอยู่กับหุ้นเฉพาะที่รวมอยู่ในพอร์ต

กองทุนตลาดเงินถือเป็นกองทุนรวมที่มีเสถียรภาพมากที่สุดและรวมเฉพาะการลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นเช่นพันธบัตรเทศบาล กองทุนตลาดเงินยังจ่ายดอกเบี้ยแม้ว่าอัตราผลตอบแทนโดยทั่วไปจะต่ำกว่ากองทุนประเภทอื่น

ทำไมกองทุนรวมจึงจ่ายเงินปันผลและดอกเบี้ย?

เพื่อหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีจากรายได้จากการลงทุน กองทุนรวมจะต้องแจกจ่ายรายได้เกือบทั้งหมดให้กับผู้ถือหุ้น หมายความว่าเมื่อหุ้นหรือพันธบัตรในพอร์ตของกองทุนจ่ายเงินปันผลหรือดอกเบี้ย เงินนั้น แล้วต้องแจกจ่ายให้แก่ผู้ถือหุ้นของกองทุนเพื่อมิให้กองทุนรวมเป็นรายได้ ผู้ถือหุ้นรายย่อยรายงานรายได้จากการลงทุนจากภาษีสำหรับปีนั้น เช่นเดียวกับถ้ากองทุนทำกำไรจากการขายสินทรัพย์ที่เรียกว่ากำไรจากการลงทุน

ระยะเวลาในการแจกจ่ายกองทุนรวม ซึ่งรวมถึงเงินปันผลและการจ่ายดอกเบี้ย จะขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของแต่ละกองทุน และสามารถเปลี่ยนแปลงได้อย่างกว้างขวาง โดยทั่วไป กองทุนที่ให้เงินปันผลหรือดอกเบี้ยต้องทำ การกระจาย แก่ผู้ถือหุ้นอย่างน้อยปีละครั้ง