ฉันจะตัดสินผลการดำเนินงานของกองทุนรวมได้อย่างไร?

กองทุนรวมคืออะไร?

NS กองทุนรวม เป็นกลุ่มเงินที่ลงทุนในสินทรัพย์เช่นหุ้นและพันธบัตร กองเงินแบ่งออกเป็นหุ้นเพื่อให้นักลงทุนซื้อและขาย กองทุนรวมเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการลงทุนใน หลากหลาย พอร์ตโฟลิโอและเช่นเดียวกับการลงทุนใดๆ การเลือกกองทุนรวมหนึ่งหรือหลายกองทุนที่บรรลุเป้าหมายการลงทุนของคุณนั้นเกี่ยวข้องกับการวิจัยอย่างละเอียด

ด้านล่างนี้คือ 3 ขั้นตอนในการตรวจสอบกองทุนรวมและตัดสินใจว่ากองทุนนี้เป็นตัวเลือกที่เหมาะสมสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณหรือไม่

เพิ่มขนาดรูปแบบการลงทุน

ขั้นตอนแรกคือการจำแนกกองทุนรวมเพื่อพิจารณาว่าเหมาะสมกับขอบเขตของคุณหรือไม่ ตัวอย่างเช่น หากคุณกำลังหากองทุนรวมที่ให้รายได้ที่มั่นคง a กองทุนรวมมูลค่ากลางซึ่งเน้นการเติบโต อาจทำให้คุณผิดหวัง

รูปแบบการลงทุน สามารถดูได้ทั้งในแง่ของการเติบโตหรือมูลค่า บริษัทขนาดใหญ่หรือขนาดเล็ก และ เรื่อยเปื่อย หรือ คล่องแคล่ว การลงทุน

การกำหนดรูปแบบการลงทุนของกองทุนนั้นไม่ใช่เรื่องยาก เว็บไซต์ติดตามการลงทุนทางการเงิน เช่น มอร์นิ่งสตาร์ มีข้อมูลพื้นฐานและข้อมูลผลการปฏิบัติงานทั้งหมด พร้อมด้วยเครื่องมือที่จะช่วยคุณประเมินกองทุนเพิ่มเติม การใช้เครื่องมือคัดกรองกองทุนรวม เช่น เครื่องมือที่ Morningstar ให้มา สามารถช่วยงานนี้ได้

เปรียบเทียบประสิทธิภาพ

ต่อไป ทบทวนประวัติศาสตร์ ข้อมูลประสิทธิภาพ และเปรียบเทียบกองทุนรวมที่คุณเลือกกับบริษัทในเครือ Morningstar จัดอันดับความเสี่ยงของแต่ละกองทุนและผลตอบแทนย้อนหลังเทียบกับกองทุนอื่นๆ ภายในจักรวาลของมัน ดังนั้นคุณจึงสามารถระบุได้อย่างง่ายดายว่ากองทุนรับความเสี่ยงมากกว่าค่าเฉลี่ยหรือไม่ ความสมดุลในอุดมคติระหว่างสองสิ่งนี้ ความเสี่ยงและผลตอบแทนขึ้นอยู่กับคุณ การยอมรับความเสี่ยง และวัตถุประสงค์การลงทุน

ขุดลึกลงไปในตัวเลขประสิทธิภาพในอดีตเพื่อกำหนดความสอดคล้องของผลตอบแทนของกองทุน ผลตอบแทนเฉลี่ย 5 ปีดูดีเพราะหนึ่งปีที่มหัศจรรย์ซึ่งอาจเป็นแค่โชคหรือไม่?

พยายามเลือกกองทุนที่ให้ผลตอบแทนดีกว่าอย่างต่อเนื่อง เกณฑ์มาตรฐาน และหนึ่งที่ทนต่อการตกต่ำของตลาดไม่กี่ ตัวเลขเหล่านี้น่าจะแสดงให้เห็นถึงความสามารถที่เหนือกว่าของกันและกัน ผู้จัดการกองทุน. อย่างไรก็ตาม บางครั้งเมื่อตลาดพัง แม้แต่ผู้จัดการที่ดีที่สุดก็ไม่สามารถบันทึกพอร์ตโฟลิโอจากการขาดทุนได้ ด้วยเหตุผลนี้ ให้เปรียบเทียบข้อมูลกลับหัวกลับหางของกองทุนกับกองทุนที่เปรียบเทียบกันได้

วัดค่าธรรมเนียมกองทุนรวม

สุดท้าย ให้ดูที่โครงสร้างค่าใช้จ่ายและค่าธรรมเนียมของกองทุน กองทุนรวมยุทธวิธีที่มีการซื้อขายสูงหรือมีการจัดการอย่างแข็งขันมีสูงกว่า ค่าใช้จ่ายประจำปี. ปัจจัยในค่าใช้จ่ายเหล่านี้เนื่องจากส่งผลโดยตรงต่อ อัตราผลตอบแทนที่แท้จริง คุณได้รับ.

แม้ว่ากองทุนที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการที่สูงขึ้นไม่จำเป็นต้องดีกว่าหรือแย่กว่านั้น คุณก็ควรตระหนักถึงเหตุผลที่เหมาะสม อัตราส่วนค่าใช้จ่าย ตามประเภทกองทุนที่ท่านเลือก อีกครั้ง การเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมของกองทุนรวมหนึ่งกองทุนกับบริษัทในเครือสามารถช่วยตัดสินว่ากองทุนนั้นเหมาะสมกับพอร์ตการลงทุนของคุณหรือไม่