นิยามผลตอบแทนของกองทุนรวม

ผลตอบแทนของกองทุนรวมคืออะไร?

ผลตอบแทนของกองทุนรวมวัดผลตอบแทนของรายได้ของ a กองทุนรวม. คำนวณโดยการหารเงินปันผลประจำปีด้วยมูลค่าหุ้นของกองทุนรวม ผลตอบแทนของกองทุนรวมแตกต่างกันไปตามมูลค่าตลาดของกองทุนและการเปลี่ยนแปลงการจ่ายเงินปันผลประจำปี

โดยทั่วไปผลตอบแทนของกองทุนรวมจะคำนวณทุกวันด้วยค่าของกองทุน มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) ซึ่งกำหนดขึ้นหลังจากตลาดปิดในแต่ละวัน

ทำความเข้าใจเกี่ยวกับผลตอบแทนของกองทุนรวม

ผลตอบแทนของกองทุนรวมอาจเป็นตัวชี้วัดชั้นนำสำหรับนักลงทุนที่มีรายได้ควรพิจารณา การคำนวณผลตอบแทนของกองทุนรวมโดยทั่วไปจะรวมถึงรายได้ทุกประเภทที่จ่ายจากกองทุนรวมในช่วงระยะเวลาหนึ่งปี การจ่ายเงินปันผลของกองทุนรวมจะถูกกำหนดโดยคณะกรรมการบริษัทซึ่งอนุมัติและเผยแพร่การแจกจ่ายให้กับนักลงทุน

กองทุนรวมทุกประเภทจ่ายเงินปันผล ในกองทุนรวมตราสารทุน การกระจายมักจะมาจากเงินปันผลที่จ่ายโดย หุ้น ในพอร์ตโฟลิโอ ในกองทุนรวมตราสารหนี้ การจ่ายเงินปันผลมักจะรวมดอกเบี้ยที่จ่ายให้กับ พันธบัตร การลงทุนในพอร์ตโฟลิโอ ผู้ลงทุนที่ต้องการลงทุนในกองทุนรวมที่ให้ผลตอบแทนสูงมีตัวเลือกมากมายให้เลือกในตลาดที่ลงทุนได้

ผลตอบแทนของกองทุนรวมมักถูกยกมาเป็นผลตอบแทนล่วงหน้าหรือผลตอบแทน 12 เดือนต่อท้าย อัตราผลตอบแทนของกองทุนรวมล่วงหน้าจะคูณการจ่ายเงินปันผลล่าสุดด้วยกำหนดการปันผลหนึ่งปีที่กองทุนคาดไว้ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล 12 เดือนที่ผ่านมา คือผลรวมของเงินปันผลที่จ่ายไปในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา หารด้วยมูลค่าของหุ้นในกองทุนรวมหนึ่งหุ้น กองทุนรวมมักจะจ่ายการแจกแจงเป็นรายเดือนหรือรายไตรมาส

ผู้ลงทุนในกองทุนรวมที่ให้ผลตอบแทนสูงควรให้ความสำคัญกับการคำนวณผลตอบแทนของกองทุนด้วย แหล่งที่มาต่างๆ สำหรับการรายงานประสิทธิภาพสามารถใช้วิธีการที่แตกต่างกันได้ สำหรับการประเมินผลการดำเนินงานของกองทุนอย่างครอบคลุม ผู้ลงทุนสามารถใช้ ผลตอบแทนรวม. แตกต่างจากผลตอบแทนมาตรฐาน ผลตอบแทนรวมจะพิจารณาการจ่ายเงินปันผลทั้งหมดที่จ่ายให้กับกองทุน

ตัวอย่างผลตอบแทนของกองทุน

สมมติว่ากองทุนรวมมีราคาตลาดปัจจุบันที่ 20 ดอลลาร์ต่อหุ้นและจ่ายเงินปันผลรายเดือน 0.04 ดอลลาร์ในปีที่ผ่านมา อัตราผลตอบแทนของกองทุนรวม 12 เดือนหลังจะคำนวณโดยการหารเงินปันผลประจำปีที่จ่ายด้วยราคาหุ้น ดังนั้น ผลตอบแทนจะเป็น $0.48 ÷ $20 = 0.024 หรือ 2.4%

พิจารณาผลตอบแทนของกองทุนรวมล่วงหน้า สมมติว่ากองทุนรวมมีราคาปัจจุบันที่ 20 ดอลลาร์ แต่กองทุนรวมเพิ่งเพิ่มเงินปันผลรายเดือนเป็น 0.05 ดอลลาร์ อัตราผลตอบแทนของกองทุนรวมล่วงหน้าจะคำนวณโดยการหารเงินปันผลประจำปีที่คาดไว้ที่ $0.05 x 12 ด้วยราคาหุ้น ดังนั้น อัตราผลตอบแทนล่วงหน้าจะเท่ากับ 0.60 ดอลลาร์ ÷ 20 ดอลลาร์ = 0.03 หรือ 3%

กองทุนรวมที่ให้ผลตอบแทนสูงบางส่วน

นักลงทุนมีรายได้หลากหลายจากการจ่ายกองทุนรวมให้เลือกในตลาดที่ลงทุนได้ ด้านล่างนี้เป็นตัวอย่างกองทุนรวมที่ให้ผลตอบแทนสูงสุด

กองทุนดัชนีผลตอบแทนสูง Vanguard (VHYAX)

กองทุนดัชนี Vanguard High Dividend Yield Index เป็นกองทุนดัชนี พยายามติดตามการถือครองและการกลับมาของ FTSE High Dividend Yield Index ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2020 อัตราเงินปันผลตอบแทนสำหรับ 30 วันของ SEC อยู่ที่ 3.16%

NS. Rowe Price พันธบัตรตลาดเกิดใหม่ (PREMX)

ที. กองทุนรวมตราสารหนี้ของ Rowe Price Emerging Markets ลงทุนในพันธบัตรของประเทศตลาดเกิดใหม่ ณ วันที่ 26 มกราคม พ.ศ. 2564 อัตราผลตอบแทนมาตรฐานของสำนักงาน ก.ล.ต. 30 วันอยู่ที่ 4.05%