5 เหตุผลในการเลือกกองทุนรวมมากกว่า ETF

การอภิปรายเกี่ยวกับประสิทธิภาพสัมพัทธ์และความสามารถในการทำกำไรของกองทุนรวมกับ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เป็นประเด็นร้อนในอุตสาหกรรมการลงทุนมาระยะหนึ่งแล้ว เช่นเดียวกับผลิตภัณฑ์การลงทุนใด ๆ ทั้ง กองทุนรวมและ ETFs มีทั้งข้อดีและข้อเสีย และเหมาะกับนักลงทุนบางรายมากกว่ารายอื่นๆ

แม้ว่า ETF จะค่อนข้างทันสมัยเนื่องจากการซื้อขายตามตลาดและโดยทั่วไปแล้วจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่า แต่ก็ยังมีเหตุผลที่มั่นคงในการเลือกกองทุนรวมมากกว่า ETF

หลากหลายมากขึ้น

ข้อได้เปรียบหลักของกองทุนรวมที่ไม่สามารถพบได้ใน ETF คือความหลากหลาย มีกองทุนรวมจำนวนไม่จำกัดสำหรับกลยุทธ์การลงทุนทุกประเภท ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และประเภทสินทรัพย์

โดยทั่วไป ETF คือ จัดการอย่างอดทน กองทุนดัชนีที่ลงทุนหลักทรัพย์เดียวกันกับดัชนีที่เลือกโดยหวังว่าจะสะท้อนผลตอบแทน แม้ว่านี่จะเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ทำงานได้อย่างสมบูรณ์ แต่ก็มีข้อจำกัดค่อนข้างมาก กองทุนรวมมีตัวเลือกการลงทุนที่จัดทำดัชนีประเภทเดียวกับ ETF และมีตัวเลือกการจัดการอย่างแข็งขันและไม่โต้ตอบที่น่าประทับใจซึ่งสามารถปรับแต่งได้อย่างละเอียดเพื่อตอบสนองความต้องการของนักลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมทำให้คุณสามารถเลือกผลิตภัณฑ์ที่เหมาะกับเป้าหมายการลงทุนและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ไม่ว่าคุณต้องการการลงทุนที่มีเสถียรภาพมากขึ้นซึ่งให้ผลตอบแทนเพียงเล็กน้อย การลงทุนที่ให้ รายได้ประจำทุกปีหรือสินค้าที่ก้าวร้าวมากขึ้นที่พยายามเอาชนะตลาดมีกองทุนรวม สำหรับคุณ.

การจัดการแบบแอคทีฟโดยไม่มีความเสี่ยงจากเลเวอเรจ

แน่นอนว่ามี ETF ที่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันและสายพันธุ์ใหม่กว่าซึ่งมีตัวเลือกที่มีความเสี่ยงสูง/ให้ผลตอบแทนสูงกว่า ด้วยการใช้เงินที่ยืมมาเพื่อเพิ่มขนาดการลงทุนของกองทุน ETFs ที่มีเลเวอเรจพยายามสร้างผลตอบแทนจากดัชนีหลายตัว ในขณะที่หลักทรัพย์เหล่านี้ยังคงติดตามดัชนีที่กำหนด การใช้หนี้เพื่อเดิมพันจำนวนมากโดยไม่มีผู้ถือหุ้น ทุนสำรองการพนันทำให้ ETFs ที่มีเลเวอเรจและผกผันแตกต่างกันอย่างสิ้นเชิงของ การลงทุน

ETF ที่มีเลเวอเรจและผกผันเป็นหัวข้อที่มีการอภิปรายกันมากเนื่องจากความไม่แน่นอน แม้ว่าพวกมันจะเป็นตัวเลือกที่ทำกำไรได้มากหากตลาดดำเนินการตามที่คาดการณ์ไว้ การรวมกันของ ผลตอบแทนจากการลงทุนและความผันผวนของตลาดในแต่ละวันอาจทำให้การลงทุนมีความเสี่ยงในระยะยาว ภาคเรียน.

เห็นได้ชัดว่าตัวเลือก ETF ที่มีอยู่นั้นค่อนข้างจะเป็นขาวดำ - ไม่ว่าจะเป็นกองทุนที่จัดทำดัชนีแบบพาสซีฟอย่างยิ่งที่ ให้ผลตอบแทนปานกลางและมีโอกาสน้อยที่จะได้กำไรมากหรือกองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงที่มีการจัดการเชิงรุกหรือเลเวอเรจที่มีความเสี่ยง สินค้า. มีที่ว่างตรงกลางสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความมั่นคงในระดับหนึ่งและมีความเสี่ยงเพียงเล็กน้อย ในทางกลับกัน กองทุนรวมมีทั้งความปลอดภัยและความเสี่ยง

หากคุณต้องการการลงทุนที่เน้นผลตอบแทนในระยะยาว เช่น คุณสามารถหากองทุนรวมที่ลงทุนเป็นหลัก ในหุ้นเติบโตที่ได้รับการพิสูจน์แล้ว แต่ยังต้องการได้รับประโยชน์จากการระบุธุรกิจที่กำลังมาแรงในระยะเริ่มต้นซึ่งพร้อมสำหรับการทวีคูณ การเจริญเติบโต. หุ้นที่ผ่านการทดสอบและทดลองสร้างพื้นฐานที่แข็งแกร่งเพื่อผลกำไรในระยะยาว ในขณะที่การลงทุนในหุ้นใหม่หรือหุ้นที่ตีราคาต่ำเกินไปนั้นมีศักยภาพในการเติบโตอย่างรวดเร็วเพื่อแลกกับความเสี่ยงในระดับหนึ่ง ซึ่งแตกต่างจาก ETF กองทุนรวมไม่จำเป็นต้องเป็นการลงทุนทั้งหมดหรือไม่มีเลย

นอกจากนี้ กองทุนรวมมีข้อ จำกัด อย่างเคร่งครัดโดยคำนึงถึงจำนวนเลเวอเรจที่สามารถใช้ได้ ในขณะที่มันเป็นไปได้สำหรับ a กองทุนรวมเพื่อยืมกองทุน เท่ากับ 33.33% ของส่วนของผู้ถือหุ้น ซึ่งส่วนใหญ่หลีกเลี่ยงการใช้เลเวอเรจ

คุณภาพการบริการ

ETF มักมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่ากองทุนรวมเนื่องจากให้บริการแก่ผู้ถือหุ้นน้อยที่สุด แม้ว่ากองทุนรวมอาจเป็นทางเลือกที่มีต้นทุนสูงกว่าเล็กน้อย แต่ผู้จัดการกองทุนก็ให้บริการสนับสนุน นอกเหนือจากการสนับสนุนทางโทรศัพท์จากบุคลากรที่มีความรู้แล้ว กองทุนรวมอาจเสนอการโอนเงินฟรี ตัวเลือกการเขียนเช็ค และบริการผู้ถือหุ้นอื่นๆ ที่ ETF ไม่ได้ให้บริการ

ตัวเลือกการลงทุนอัตโนมัติ

บริการที่มีประโยชน์ที่สุดบางอย่างที่นำเสนอโดยกองทุนรวมที่ไม่สามารถลงทุนใน ETF ได้คือแผนการลงทุนอัตโนมัติ บริการเหล่านี้อำนวยความสะดวกในการบริจาคเป็นประจำโดยที่คุณไม่ต้องยกนิ้วให้ ช่วยให้คุณเติบโตการลงทุนได้อย่างง่ายดาย

การใช้ตัวเลือกเหล่านี้จะทำให้การลงทุนในกองทุนรวมของคุณเพิ่มขึ้นโดยอัตโนมัติตามจำนวนเงินที่กำหนดไว้ในแต่ละเดือน นี่เป็นวิธีง่ายๆ ในการปลูกไข่รังของคุณโดยไม่ต้องตัดสินใจทุกเดือนเพื่อจัดสรรเงินเหล่านั้นไปยังพอร์ตโฟลิโอของคุณหรือนำไปใช้ทำอย่างอื่น ให้รายได้ไม่กี่ร้อยเหรียญในแต่ละเดือนและวิธีใช้งาน หลายคน อาจเลือกที่จะใช้จ่ายในกิจกรรมหรือการซื้อที่ไม่จำเป็น แทนที่จะเลือกอย่างชาญฉลาด การลงทุนมัน แผนการลงทุนอัตโนมัติทำให้คุณเลือกได้

นอกจากนี้ กองทุนรวมมักเสนอแผนการลงทุนซ้ำเพื่อเงินปันผล (DRIPs) ที่ช่วยให้คุณใช้รายได้เงินปันผลที่เกิดจากกองทุนเพื่อซื้อหุ้นเพิ่มเติมได้ เช่นเดียวกับแผนการลงทุนอัตโนมัติ DRIPs ขจัดความเครียดในการตัดสินใจออกจากสมการด้วยการแปลงการจ่ายเงินปันผลให้เป็นการเติบโตของการลงทุนโดยอัตโนมัติ

ไม่มีค่าคอมมิชชั่น

อีกเหตุผลหนึ่งที่กองทุนรวมอาจเป็นทางเลือกที่ดีกว่าหากแผนการลงทุนของคุณมีการลงทุนส่วนเพิ่มเมื่อเวลาผ่านไป แม้ว่า ETF มักจะถูกขนานนามว่าเป็นตัวเลือกที่ถูกกว่าเนื่องจากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ค่อนข้างต่ำ ผู้ถือหุ้นยังคงต้องจ่ายค่าคอมมิชชั่นจากนายหน้าทุกครั้งที่ซื้อหรือขายหุ้น หากคุณวางแผนที่จะลงทุนขนาดใหญ่ ETF อาจเป็นทางเลือกที่ถูกกว่าหากผลิตภัณฑ์ที่มีอยู่สามารถบรรลุเป้าหมายการลงทุนของคุณได้

อย่างไรก็ตาม หลายคนชอบที่จะลงทุนเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป สิ่งนี้ทำให้คุณมีโอกาสได้เห็นประสิทธิภาพของผลิตภัณฑ์ก่อนที่จะลงมือทำอย่างเต็มที่ และนั่นอาจเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ยั่งยืนกว่ามาก ไม่ใช่ทุกคนที่มีเงิน 10,000 ดอลลาร์ขึ้นไปเพื่อลงทุนทั้งหมดในคราวเดียว นอกจากนี้ การฝึกลงทุนตามจำนวนที่กำหนดในแต่ละเดือนเรียกว่า ค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์หมายความว่าคุณจะต้องจ่ายน้อยลงต่อหุ้นเมื่อเวลาผ่านไป คุณจะซื้อหุ้นเพิ่มด้วยจำนวนเงินเท่ากันในเดือนที่ราคาหุ้นต่ำ

แม้ว่าบางครั้งกองทุนรวมจะมีค่าธรรมเนียมล่วงหน้าสำหรับนักลงทุนครั้งแรก แต่ก็ทำให้ราคาถูกและง่ายต่อการเพิ่มการลงทุนของคุณลงที่ถนน นอกจากนี้ ความพร้อมใช้งานของการลงทุนอัตโนมัติและตัวเลือก DRIP ทำให้การลงทุนในกองทุนรวมส่วนเพิ่มนั้นทำได้อย่างง่ายดาย ในการสร้างการลงทุน ETF ของคุณในลักษณะเดียวกัน คุณจะต้องเสียค่าคอมมิชชั่นหรือค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมในแต่ละเดือน ซึ่งสามารถลดผลกำไรที่คุณซื้อกลับบ้านได้อย่างมาก

บทสรุป

แม้ว่ากองทุนรวมและอีทีเอฟจะเป็นทางเลือกในการลงทุนที่ชาญฉลาด แต่ก็มีเหตุผลบางประการที่ชัดเจนว่าทำไมกองทุนรวมจึงเป็นทางเลือกที่ดีกว่า ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับเป้าหมายและกลยุทธ์การลงทุนของคุณ อย่างไรก็ตาม ไม่มีเหตุผลใดที่คุณจะไม่สามารถกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณเพิ่มเติมได้โดยการลงทุนในสินทรัพย์ทั้งสองประเภท หากสินทรัพย์เหล่านี้ตอบสนองเป้าหมายระยะยาวของคุณในวิธีที่ต่างกัน