การคำนวณกำไรหรือขาดทุนร้อยละการลงทุน

เรียนรู้วิธีการคำนวณ เปอร์เซ็นต์กำไร ของการลงทุนของคุณตรงไปตรงมาและเป็นข้อมูลสำคัญในกล่องเครื่องมือของนักลงทุน

ในการคำนวณเปอร์เซ็นต์กำไรจากการลงทุน นักลงทุนต้องกำหนดก่อนว่าเงินลงทุนเดิมมีราคาเท่าไรหรือราคาซื้อ ถัดไป ราคาซื้อจะถูกหักออกจากราคาขายของการลงทุนเพื่อให้ได้กำไรหรือขาดทุนจากการลงทุน

หากนักลงทุนไม่มีราคาซื้อเดิมก็สามารถหาได้จาก นายหน้า. บริษัทนายหน้าให้คำยืนยันการค้าในรูปแบบกระดาษหรือทางอิเล็กทรอนิกส์สำหรับทุกธุรกรรม รวมถึงราคาซื้อและราคาขายเดิมตลอดจนรายละเอียดทางการเงินของ การลงทุน.

การกำหนดเปอร์เซ็นต์กำไรหรือขาดทุน

1. นำราคาขายและลบราคาซื้อเริ่มต้น ผลที่ได้คือกำไรหรือขาดทุน
2. นำกำไรหรือขาดทุนจากการลงทุนมาหารด้วยจำนวนเดิมหรือราคาซื้อของเงินลงทุน
instagram viewer
3. สุดท้ายคูณผลลัพธ์ด้วย 100 เพื่อให้ได้เปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลงในการลงทุน

ถ้าเปอร์เซ็นต์ออกมาเป็นลบเพราะว่า มูลค่าตลาด ต่ำกว่าราคาซื้อเดิมหรือเรียกอีกอย่างว่า พื้นฐานต้นทุน- ขาดทุนจากการลงทุน หากเปอร์เซ็นต์เป็นบวกเนื่องจากมูลค่าตลาดหรือราคาขายสูงกว่าราคาซื้อเดิม แสดงว่ามีกำไรจากการลงทุน

สูตรคำนวณเปอร์เซ็นต์กำไรหรือขาดทุน

$\text{กำไรร้อยละการลงทุน}=\frac{\text{ราคาขาย.}-\text{ราคาซื้อ.}}{\text{ราคาซื้อ.}}\times 1.0.0.$กำไรร้อยละการลงทุน=ราคาซื้อราคาขาย−ราคาซื้อ​×100

1. การคำนวณเปอร์เซ็นต์กำไรหรือขาดทุนจะสร้างจำนวนเงินที่เทียบเท่ากับกำไรหรือขาดทุนในตัวเศษ
2. จำนวนเงินที่ได้รับหรือขาดทุนเป็นเงินดอลลาร์หารด้วยราคาซื้อเดิมเพื่อสร้างทศนิยม ทศนิยมแสดงให้เห็นว่าได้กำไรมากน้อยเพียงใดเมื่อเทียบกับเงินลงทุนในตอนแรก
3. การคูณทศนิยมด้วย 100 เพียงย้ายตำแหน่งทศนิยมเพื่อให้เปอร์เซ็นต์กำไรหรือขาดทุนเมื่อเทียบกับจำนวนเงินลงทุนเดิม

ในการกำหนดเปอร์เซ็นต์กำไรหรือขาดทุนโดยไม่ขายเงินลงทุน การคำนวณจะคล้ายกันมาก ปัจจุบัน ราคาตลาด จะถูกแทนที่ด้วยราคาขาย ผลที่ได้จะเป็น กำไรที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง (หรือขาดทุน) หมายถึง กำไรหรือขาดทุนจะไม่เกิดขึ้นจริงเนื่องจากยังไม่ได้ขายเงินลงทุน

เหตุใดการคำนวณเปอร์เซ็นต์กำไรหรือขาดทุนจึงสำคัญ

การคำนวณกำไรหรือขาดทุนจากการลงทุนเป็นเปอร์เซ็นต์มีความสำคัญ เนื่องจากจะแสดงให้เห็นรายได้ที่ได้รับเมื่อเทียบกับจำนวนเงินที่จำเป็นเพื่อให้ได้กำไร

ตัวอย่างเช่น หากนักลงทุนสองคนได้รับเงิน $500 จากการลงทุนในหุ้นตัวเดียวกัน ทั้งคู่ก็มีกำไรเท่ากัน เริ่มแรกปรากฏว่าการลงทุนทั้งสองบรรลุผลเช่นเดียวกัน อย่างไรก็ตาม หากนักลงทุนรายหนึ่งใช้เงิน 20,000 ดอลลาร์ในการซื้อหุ้นครั้งแรก และผู้ลงทุนรายที่สองใช้เงินเพียง 10,000 ดอลลาร์ นักลงทุนรายที่สองจะทำงานได้ดีกว่าเพราะเงินมีความเสี่ยงน้อยกว่า

นอกจากนี้ นักลงทุนรายที่สองสามารถลงทุนอีก 10,000 ดอลลาร์ (สมมติว่าทั้งคู่มีเงินลงทุน 20,000 ดอลลาร์) ในหุ้นตัวที่สองและรับกำไรเพิ่มเติม

ตัวอย่างการคำนวณเปอร์เซ็นต์กำไรหรือขาดทุน

การคำนวณเปอร์เซ็นต์กำไรหรือขาดทุนสามารถใช้กับการลงทุนได้หลายประเภท ด้านล่างนี้คือตัวอย่างสองตัวอย่าง

คลังสินค้า

ตัวอย่างเช่น สมมติว่านักลงทุนซื้อหุ้น 100 หุ้นของ Intel Corp. (INTC) ที่ 30 ดอลลาร์ต่อหุ้น ซึ่งหมายความว่ามีค่าใช้จ่าย 3,000 ดอลลาร์สำหรับการลงทุนครั้งแรก (ราคา 30 ดอลลาร์ * 100 หุ้น)

100 หุ้นถูกขายในราคา 38 ดอลลาร์ต่อหุ้น ซึ่งหมายความว่ารายได้จากการขายจะอยู่ที่ 3,800 ดอลลาร์ (38 ดอลลาร์ต่อหุ้น * 100) มูลค่าเงินดอลลาร์ของกำไรจากการลงทุนจะอยู่ที่ 800 ดอลลาร์ (3,800 - 3,000 ดอลลาร์)

การคำนวณเปอร์เซ็นต์กำไรจะเป็น:

• (รายได้จากการขาย 3,800 ดอลลาร์ – ต้นทุนเดิม 3,000 ดอลลาร์) / 3,000 ดอลลาร์ = 0.2667 x 100 = 26.67%

หรือสามารถคำนวณกำไรโดยใช้ราคาต่อหุ้นได้ดังนี้

• (ราคาขาย 38 ดอลลาร์ – ราคาซื้อ 30 ดอลลาร์) / 30 ดอลลาร์ = 0.2666 x 100 = 26.67%

ดัชนี

หากนักลงทุนต้องการที่จะกำหนดว่า ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ (DJIA) ได้ดำเนินการในช่วงระยะเวลาหนึ่ง จะใช้การคำนวณเดียวกัน The Dow เป็นดัชนีที่ติดตามหุ้น 30 ของบริษัทที่เป็นที่ยอมรับมากที่สุดในสหรัฐอเมริกา

สมมุติว่า Dow เปิดที่ 24,000 และปิดที่ 24,480 ภายในสิ้นสัปดาห์

การคำนวณเปอร์เซ็นต์กำไรจะเป็น:

• (24,480 – 24,000) / 24,000 = 0.02 x 100 = 2%

ข้อพิจารณาพิเศษ: ค่าธรรมเนียมและเงินปันผล

การลงทุนไม่ได้มาโดยไม่มีค่าใช้จ่าย และสิ่งนี้ควรสะท้อนให้เห็นในการคำนวณเปอร์เซ็นต์กำไรหรือขาดทุน ตัวอย่างข้างต้นไม่ได้พิจารณาค่าธรรมเนียมนายหน้าและ ค่าคอมมิชชั่น หรือภาษี

ในการรวมต้นทุนการทำธุรกรรม ให้ลดกำไร (ราคาขาย – ราคาซื้อ) ด้วยต้นทุนการลงทุน

ค่าธรรมเนียม

จากตัวอย่าง Intel ด้านบน สมมติว่านักลงทุนถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียม 75 ดอลลาร์จากนายหน้า เปอร์เซ็นต์กำไรจะคำนวณดังนี้:

• ((รายได้จากการขาย 3,800 ดอลลาร์ – ต้นทุนเดิม 3,000 ดอลลาร์) – 75 ดอลลาร์) / 3,000 ดอลลาร์ = 0.2416 x 100 = 24.16%

เราจะเห็นว่าค่านายหน้าลดอัตราร้อยละของผลตอบแทนจากการลงทุนลงมากกว่า 2% หรือจาก 26.67% เป็น 24.16%

เงินปันผล

หากการลงทุนได้จ่ายรายได้หรือส่วนต่าง ๆ เช่น เงินปันผลจำนวนเงินจะต้องเพิ่มเข้าไปในจำนวนเงินที่ได้รับ เงินปันผลเป็นเงินสดที่จ่ายให้กับผู้ถือหุ้นและกำหนดค่าเป็นรายหุ้น

จากตัวอย่างของ Intel สมมติว่าบริษัทจ่ายเงินปันผล $2 ต่อหุ้น เนื่องจากนักลงทุนเป็นเจ้าของ 100 หุ้น Intel จะจ่าย 200 ดอลลาร์โดยแบ่งเป็นการชำระเงินรายไตรมาสสี่ครั้ง

เปอร์เซ็นต์กำไรจะคำนวณดังนี้:

• ((รายได้จากการขาย 3,800 ดอลลาร์ – ต้นทุนเดิม 3,000 ดอลลาร์) + 200 ดอลลาร์) / 3,000 ดอลลาร์ = 0.3333 x 100 = 33.33%

สมมติว่าไม่มีค่านายหน้าและหุ้นถูกถือไว้เป็นเวลาหนึ่งปี เราจะเห็นได้ว่า เงินปันผลเพิ่มอัตราร้อยละของผลตอบแทนการลงทุนมากกว่า 6% หรือจาก 26.67% เป็น 33.33%.

หากหุ้นไม่ได้ถูกถือไว้เป็นเวลาหนึ่งปี และถูกถือไว้สองไตรมาสแทน เราจะบวก 100 ดอลลาร์ให้กับจำนวนเงินที่ได้มา (แทนที่จะเป็น 200 ดอลลาร์) เนื่องจากการจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสจะเท่ากับ 50 ดอลลาร์ต่อครั้ง

การรวมต้นทุนการทำธุรกรรม ค่าธรรมเนียมบัญชี ค่าคอมมิชชั่น และรายได้เงินปันผล นักลงทุนสามารถรับเปอร์เซ็นต์กำไรหรือขาดทุนจากการลงทุนได้อย่างแม่นยำยิ่งขึ้น