กลยุทธ์สำหรับตลาดหมี

NS ตลาดหมี หมายถึงราคาสินทรัพย์ที่ลดลงอย่างแพร่หลายอย่างน้อย 20% จากระดับสูงสุดล่าสุด เห็นได้ชัดว่าเวลาเหล่านี้ไม่มีอะไรให้ตั้งตารอ แต่การต่อสู้กลับอาจเป็นอันตรายได้ ที่นี่เราจะแนะนำคุณเกี่ยวกับกลยุทธ์และความคิดในการลงทุนที่สำคัญแปดประการเพื่อช่วยให้คุณสงบสติอารมณ์และตายเมื่อตลาดหุ้นรับผลตอบแทนของคุณ

คอยตรวจสอบความกลัวของคุณ

มีคำกล่าวเก่าแก่ใน Wall Street ว่า "ดาวโจนส์ปีนกำแพงแห่งความกังวล" กล่าวอีกนัยหนึ่ง เมื่อเวลาผ่านไป Dow ยังคงเพิ่มขึ้นแม้จะมีปัญหาทางเศรษฐกิจ การก่อการร้าย และภัยพิบัติอื่นๆ อีกนับไม่ถ้วน นักลงทุนควรพยายามแยกอารมณ์ออกจากกระบวนการตัดสินใจลงทุนเสมอ สิ่งที่ดูเหมือนภัยพิบัติระดับโลกครั้งใหญ่ในวันหนึ่งอาจถูกจดจำว่าไม่มีอะไรมากไปกว่าหน้าจอเรดาร์ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า จำไว้ว่าความกลัวเป็นอารมณ์ที่สามารถบดบังการตัดสินสถานการณ์อย่างมีเหตุผล ใจเย็นไว้และเดินหน้าต่อไป!

สะสมด้วย Dollar Cost Averaging

สิ่งสำคัญที่สุดที่ต้องคำนึงถึงในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำคือ เป็นเรื่องปกติที่ตลาดหุ้นจะมีปีติดลบ ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของวัฏจักรธุรกิจ หากคุณเป็นนักลงทุนระยะยาว (หมายถึงระยะเวลา 10 ปีขึ้นไป) ทางเลือกหนึ่งคือการใช้ประโยชน์จาก ค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ (ดีซีเอ). การซื้อหุ้นโดยไม่คำนึงถึงราคา เท่ากับว่าคุณซื้อหุ้นในราคาที่ต่ำเมื่อตลาดตก ในระยะยาว ต้นทุนของคุณจะ "ลดลง" ทำให้คุณมีราคาเริ่มต้นโดยรวมที่ดีขึ้นสำหรับหุ้นของคุณ

เล่นตาย

ในช่วงตลาดหมี หมีจะครองตลาดและตลาดกระทิงจะไม่มีโอกาส มีคำกล่าวโบราณว่าสิ่งที่ดีที่สุดที่ควรทำในช่วงตลาดหมีคือการเล่นให้ตาย มันเป็นวิธีการเดียวกันกับที่คุณพบกับหมีกริซลี่ในป่า การต่อสู้กลับจะเป็นอันตรายมาก การสงบสติอารมณ์และไม่เคลื่อนไหวกะทันหัน จะช่วยตัวเองจากการเป็นมื้อเที่ยงของหมีได้ การเล่นตายในแง่การเงินหมายถึงการเพิ่มพอร์ตโฟลิโอของคุณใน ตลาดเงิน หลักทรัพย์ เช่น บัตรเงินฝาก (CDs) ตั๋วเงินคลังสหรัฐฯ และตราสารอื่นๆ ที่มีสภาพคล่องสูงและอายุสั้น

กระจายความเสี่ยง

การมีเปอร์เซ็นต์ของพอร์ตการลงทุนของคุณกระจายอยู่ในหุ้น พันธบัตร เงินสด และสินทรัพย์ทางเลือกคือหัวใจหลักของ ความหลากหลาย. วิธีแบ่งพอร์ตของคุณขึ้นอยู่กับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ระยะเวลา เป้าหมาย ฯลฯ สถานการณ์ของนักลงทุนแต่ละคนแตกต่างกัน กลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมจะช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงผลกระทบด้านลบที่อาจเกิดขึ้นจากการวางไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าใบเดียว

ลงทุนเฉพาะสิ่งที่คุณสามารถเสียได้

การลงทุนเป็นสิ่งสำคัญ แต่การกินและการรักษาหลังคาก็สำคัญเช่นกัน มันไม่ฉลาดที่จะนำกองทุนระยะสั้น (เช่น เงินสำหรับจำนองหรือซื้อของ) ไปลงทุนในหุ้น ตามกฎทั่วไป นักลงทุนไม่ควรมีส่วนร่วมในตราสารทุน เว้นแต่จะมี ขอบฟ้าการลงทุน อย่างน้อยห้าปี ควรนานกว่านั้น และพวกเขาไม่ควรลงทุนด้วยเงินที่พวกเขาไม่สามารถจะสูญเสียได้ จำไว้ว่า ตลาดหมี และแม้แต่การปรับฐานเล็กน้อยก็สามารถสร้างความเสียหายได้อย่างมาก

มองหาความคุ้มค่า

ตลาดหมีสามารถให้โอกาสที่ดีสำหรับนักลงทุน เคล็ดลับคือการรู้ว่าคุณกำลังมองหาอะไร ทุบตี ทุบตี ตีราคาต่ำ: ทั้งหมดนี้เป็นคำอธิบายของหุ้นในช่วงตลาดหมี นักลงทุนที่ให้ความสำคัญกับคุณค่าเช่น Warren Buffett มักมองว่าตลาดหมีเป็นโอกาสในการซื้อเพราะ การประเมินมูลค่าของบริษัทที่ดีจะถูกทุบลงพร้อมกับบริษัทที่ยากจนและอยู่ในตำแหน่งที่น่าดึงดูดมาก การประเมินมูลค่า บัฟเฟตต์มักจะสร้างจุดยืนในหุ้นที่เขาชื่นชอบในช่วงเวลาที่ไม่ค่อยชื่นบานใน ตลาดเพราะเขารู้ธรรมชาติของตลาดคือการลงโทษบริษัทดีๆ มากกว่าเขา สมควรได้รับ.

เข้าซื้อหุ้นในอุตสาหกรรมการป้องกันตัว

แนวรับ หรือหุ้นที่ไม่หมุนเวียนคือหลักทรัพย์ที่โดยทั่วไปแล้วทำงานได้ดีกว่าตลาดโดยรวมในช่วงเวลาที่เลวร้าย หุ้นประเภทนี้ให้เงินปันผลที่สม่ำเสมอและรายได้ที่มั่นคงโดยไม่คำนึงถึงสถานะของตลาดโดยรวม บริษัทที่ผลิตของใช้ในครัวเรือนที่ไม่คงทน เช่น ยาสีฟัน แชมพู และครีมโกนหนวด เป็นตัวอย่างของอุตสาหกรรมการป้องกันตัว เนื่องจากผู้คนจะยังคงใช้สิ่งของเหล่านี้ในยามยาก

สั้นไป

มีวิธีในการทำกำไรจากราคาที่ตกต่ำ ขายชอร์ต เป็นวิธีหนึ่งในการทำเช่นนั้น ยืมหุ้นในบริษัทหรือ ETF แล้วขายออกไป โดยหวังว่าจะซื้อคืนในราคาที่ต่ำกว่า การขายชอร์ตต้องใช้บัญชีมาร์จิ้น และอาจทำให้เกิดการสูญเสียที่เป็นอันตรายได้หากตลาดเพิ่มขึ้นและมีการเรียกสถานะขาย ส่งผลให้ราคาบีบให้สูงขึ้น ใส่ตัวเลือก เป็นอีกทางเลือกหนึ่ง ซึ่งจะเพิ่มมูลค่าเมื่อราคาร่วงลง และรับประกันราคาขั้นต่ำที่จะขายหลักทรัพย์ สร้างพื้นที่สำหรับการขาดทุนของคุณอย่างมีประสิทธิภาพหากคุณใช้เพื่อป้องกันความเสี่ยง คุณจะต้องมีความสามารถในการซื้อขายตัวเลือกในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณเพื่อซื้อ

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนผกผัน (ETFs) ยังเปิดโอกาสให้นักลงทุนได้กำไรจากการลดลงของดัชนีหลักหรือเกณฑ์มาตรฐาน เช่น Nasdaq 100 เมื่อดัชนีหลักร่วงลง กองทุนเหล่านี้จะเพิ่มขึ้น ช่วยให้คุณทำกำไรได้ในขณะที่ส่วนที่เหลือของตลาดประสบปัญหา ต่างจากการขายชอร์ตหรือการขายชอร์ต สิ่งเหล่านี้สามารถซื้อได้อย่างง่ายดายจากบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณ