10 อันดับบริษัทประกันภัยที่ใหญ่ที่สุดตามตัวชี้วัด
มีหลายวิธีในการจัดอันดับขนาดของบริษัทประกันภัย บริษัทสามารถวัดได้โดยพวกเขา มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด (มูลค่าของบริษัทต่อ a ตลาดหลักทรัพย์) หรือโดยใช้ตัวเลขยอดขาย เช่น เบี้ยประกันภัยสุทธิ เขียนในหนึ่งปีหรือกี่กรมธรรม์ที่ขาย ที่นี่ เราตรวจสอบบริษัทประกันภัยที่ใหญ่ที่สุด 10 อันดับแรกตามมูลค่าตลาด ส่วนแบ่งการตลาด และรายได้
ประเด็นที่สำคัญ
- บริษัทประกันภัยเป็นผู้เล่นที่สำคัญในเศรษฐกิจการเงินโลก แม้ว่าบริษัทเหล่านี้อาจไม่ฉูดฉาดเหมือนธนาคารเพื่อการลงทุนหรือกองทุนป้องกันความเสี่ยงก็ตาม
- บริษัทประกันภัยมีหลายขนาดและเชี่ยวชาญด้านนโยบายต่างๆ ตั้งแต่สุขภาพไปจนถึงชีวิต ทรัพย์สินและการเสียชีวิต
- มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดหรือมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดคือมูลค่าหุ้นที่คงค้างของบริษัท
- บริษัทประกันภัยบางแห่งมีเจ้าของร่วมกัน โดยผู้ถือกรมธรรม์คือเจ้าของ
- เมื่อจัดอันดับบริษัทประกันภัย การจัดหมวดหมู่ตามสายผลิตภัณฑ์เป็นสิ่งสำคัญ
บริษัทประกันภัยที่ใหญ่ที่สุดตามมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด
มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดหรือมูลค่าตามราคาตลาด คือมูลค่ารวมของหุ้นของบริษัท และคำนวณโดยการคูณจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วด้วยราคาหุ้นปัจจุบัน เป็นวิธีที่รวดเร็วในการกำหนดมูลค่าของบริษัทในสายตาของนักลงทุน
บริษัทที่มี Market Cap ขนาดใหญ่มักมีการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยม พวกเขามีแนวโน้มที่จะเติบโตอย่างต่อเนื่องและมีความเสี่ยงน้อยที่สุด บริษัทขนาดกลางก็มีการจัดตั้งขึ้นเช่นกัน แต่มีศักยภาพในการเติบโตสูง สุดท้าย บริษัทขนาดเล็กมักเป็นบริษัทใหม่ที่มีศักยภาพในการเติบโตสูง การลงทุนในบริษัทเหล่านี้มีความเสี่ยงมากที่สุด เนื่องจากมีความเสี่ยงต่อภาวะเศรษฐกิจถดถอยมากกว่าบริษัทขนาดใหญ่และขนาดกลางที่จัดตั้งขึ้น
นักลงทุนสามารถซื้อหุ้นของบริษัทมหาชนในอุตสาหกรรมประกันภัยได้ บริษัทประกันที่ไม่ใช่สุขภาพที่ใหญ่ที่สุดตามมูลค่าตลาดของโลก แลกเปลี่ยนหุ้น ณ เดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2564 ได้แก่
บริษัทประกันที่ไม่ใช่สุขภาพ
| ชื่อ บริษัท | มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด |
| เบิร์กเชียร์ แฮททาเวย์ (สหรัฐอเมริกา) | 636 พันล้านดอลลาร์ |
| ผิงอันประกันภัย (จีน) | 166 พันล้านดอลลาร์ |
| กลุ่มเอไอเอ (ฮ่องกง) | 154 พันล้านดอลลาร์ |
| ไชน่าประกันชีวิต (จีน) | 114 พันล้านดอลลาร์ |
| อลิอันซ์ (เยอรมนี) | 104 พันล้านดอลลาร์ |
| ซิกน่า (สหรัฐอเมริกา) | 81 พันล้านดอลลาร์ |
| แอกซ่า (ฝรั่งเศส) | 62 พันล้านดอลลาร์ |
| Humana (สหรัฐอเมริกา) | 59 พันล้านดอลลาร์ |
| ซูริกประกันภัย (สวิตเซอร์แลนด์) | 59 พันล้านดอลลาร์ |
| มิวนิค (เยอรมนี) | 39 พันล้านดอลลาร์ |
ข้อมูลมูลค่าตลาด ณ วันที่ 14 กรกฎาคม พ.ศ. 2564
ตอนนี้สำหรับ บริษัท ด้านสุขภาพและการจัดการด้านสุขภาพ
บริษัทประกันสุขภาพและบริษัทดูแลสุขภาพที่มีการจัดการ
| ชื่อ บริษัท | มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด |
| ยูไนเต็ดเฮลธ์แคร์ (UNH) | 393 พันล้านดอลลาร์ |
| ซีวีเอส (CVS) | 106 พันล้านดอลลาร์ |
| เพลงสรรเสริญพระบารมี (ANTM) | 96 พันล้านดอลลาร์ |
| ซิกน่า (CI) | 80 พันล้านดอลลาร์ |
| ฮิวมานา (HUM) | 59 พันล้านดอลลาร์ |
| เซนทีน คอร์ปอเรชั่น (CNC) | 43 พันล้านดอลลาร์ |
| โมลินา เฮลธ์แคร์ (MOH) | 15 พันล้านดอลลาร์ |
| ไบรท์ เฮลท์ กรุ๊ป (BHG) | 9.7 พันล้านดอลลาร์ |
| มัลติแพลน คอร์ปอเรชั่น (MPLN) | 4.7 พันล้านดอลลาร์ |
| การจัดแนวเฮลธ์แคร์ (ALHC) | 4.2 พันล้านดอลลาร์ |
ข้อมูลมูลค่าตลาด ณ วันที่ 14 กรกฎาคม พ.ศ. 2564
ไม่ใช่ทุกบริษัทประกันภัยที่มีการซื้อขายในที่สาธารณะ อันที่จริง บริษัทประกันหลายแห่งมีโครงสร้างเป็น บริษัทร่วม, โดยผู้ถือกรมธรรม์ของ นโยบายการเข้าร่วม เป็นเจ้าของบางส่วนของบริษัทเป็นหลัก NS บริษัทร่วมกัน แบบอย่างสำหรับบริษัทประกันภัยมีมาหลายร้อยปีแล้ว และมีประโยชน์บางอย่างที่มอบให้กับผู้ถือกรมธรรม์ที่ไม่มีอยู่ในบริษัทประกันที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ (บริษัทหุ้น)
American Family Insurance เป็นบริษัทประกันร่วมกันที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา
บริษัทประกันภัยที่ใหญ่ที่สุดตามสายการขายและสายผลิตภัณฑ์
เป็นประโยชน์ในการแยกความแตกต่างระหว่างประเภทของประกันภัยหรือสายงานที่กำลังพิจารณาเมื่อพิจารณาบริษัทประกันภัยที่ใหญ่ที่สุด การใช้ข้อมูลการขายมีประโยชน์เนื่องจากบริษัทประกันภัยที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาบางแห่งไม่มีการซื้อขายในที่สาธารณะ ดังนั้นจึง มูลค่าตลาด ย่อมไม่แน่ชัด
ทรัพย์สินและอุบัติเหตุ
ทรัพย์สินและ ประกันวินาศภัย เขียนนโยบายครอบคลุมทรัพย์สินเช่น อสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัย รถยนต์ และยานพาหนะอื่นๆ พวกเขายังเขียนนโยบายเกี่ยวกับความรับผิดที่อาจเกิดขึ้นจากอุบัติเหตุหรือความประมาทเลินเล่อ ที่เกี่ยวข้องกับทรัพย์สินเหล่านั้นเพื่อชดใช้ค่าเสียหายทางคดีหรือค่ารักษาพยาบาลอันเป็นผลจากเหตุดังกล่าว เหตุการณ์
บริษัทอสังหาริมทรัพย์และอุบัติเหตุชั้นนำของสหรัฐอเมริกาในปี 2020 โดย เบี้ยประกันภัยสุทธิเขียน (จำนวนเงินที่กรมธรรม์ประกันวินาศภัยสามารถคาดหวังได้ตลอดอายุสัญญา หักค่าคอมมิชชั่นและค่าใช้จ่าย) ได้แก่
| บริษัท | เบี้ยประกันภัยสุทธิเขียน |
| สเตทฟาร์มกรุ๊ป | 66.2 พันล้านดอลลาร์ |
| เบิร์กเชียร์ แฮททาเวย์ (BRK.A) | 46.4 พันล้านดอลลาร์ |
| กลุ่มประกันภัยก้าวหน้า (PGR) | 41.7 พันล้านดอลลาร์ |
| กลุ่มประกันภัย Allstate (ALL) | 39.2 พันล้านดอลลาร์ |
| Liberty Mutual | 36.2 พันล้านดอลลาร์ |
| กลุ่มนักเดินทาง (TRV) | 28.8 พันล้านดอลลาร์ |
| USAA Group | 24.6 พันล้านดอลลาร์ |
| ชับบ์ (ซีบี) | 24.2 พันล้านดอลลาร์ |
| กลุ่มประกันเกษตรกร | 20.1 พันล้านดอลลาร์ |
| ทั่วประเทศ | 18.5 พันล้านดอลลาร์ |
บริษัทประกันชีวิต
บริษัทประกันชีวิตให้คำมั่นว่าจะจ่ายผลประโยชน์เป็นก้อนเมื่อผู้เอาประกันภัยเสียชีวิต แม้ว่า คณิตศาสตร์ประกันภัย ได้สร้าง ตารางการตาย เพื่อประเมินความรับผิดในอนาคตของนโยบายที่จะต้องจ่ายอย่างแม่นยำ การมีความแข็งแกร่งทางการเงินทำให้มั่นใจได้ว่าบริษัทเหล่านี้สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันทั้งหมดของพวกเขาในขณะที่ยังคงได้รับผลกำไร
จัดอันดับบริษัทประกันชีวิตในสหรัฐอเมริกาโดย พรีเมี่ยมโดยตรงเขียน (จำนวนกรมธรรม์ใหม่ที่เขียนขึ้นโดยตรงและไม่มีการประกันภัยต่อ) สำหรับปี 2020:
| บริษัท | พรีเมี่ยมโดยตรงทั้งหมด | ส่วนแบ่งการตลาด |
| New York Life Grp | 11.7 พันล้านดอลลาร์ | 6.75% |
| ทิศตะวันตกเฉียงเหนือ Mutual | 11.3 พันล้านดอลลาร์ | 6.52% |
| เมโทรโพลิแทน กรุ๊ป (MET) | 10.5 พันล้านดอลลาร์ | 6.05% |
| พรูเดนเชียลของอเมริกา (PRU) | 10.1 พันล้านดอลลาร์ | 5.80% |
| ลินคอล์น เนชั่นแนล | 8.4 พันล้านดอลลาร์ | 4.83% |
| MassMutual | 7.9 พันล้านดอลลาร์ | 4.57% |
| ฟาร์มรัฐ | 5.0 พันล้านดอลลาร์ | 2.87% |
| เอกอน (AEG) | 4.9 พันล้านดอลลาร์ | 2.80% |
| จอห์น แฮนค็อก | 4.7 พันล้านดอลลาร์ | 2.73% |
| Minnesota Mutual Grp | 4.7 พันล้านดอลลาร์ | 2.70% |
บริษัทประกันสุขภาพ
ประกันสุขภาพ บริษัทต่างๆ ได้จัดทำนโยบายเพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่ายด้านสุขภาพและการรักษาพยาบาลของผู้ถือกรมธรรม์ทั้งหมดหรือบางส่วน อาจมีการซื้อนโยบายเป็นรายบุคคลหรือผ่านนายจ้าง ในทางเทคนิค รัฐบาลสหรัฐอเมริกาเป็นผู้ให้บริการประกันสุขภาพที่ใหญ่ที่สุดในอเมริกาผ่านโปรแกรม Medicare ประกันสังคม, และ เมดิแคร์ บริหารงานโดยแต่ละรัฐ
จากรายงานของ National Association of Insurance Commissioners (NAIC) ปี 2020 บริษัทประกันสุขภาพที่ใหญ่ที่สุดของสหรัฐฯ ที่ได้รับการสนับสนุนจากภาครัฐและเอกชน โดยวัดจากค่าเบี้ยประกันภัยทางตรงทั้งหมดที่รวบรวมได้ ได้แก่
| บริษัท | พรีเมี่ยมโดยตรงทั้งหมด | ส่วนแบ่งการตลาด |
| เมโทรโพลิแทน กรุ๊ป | 111.7 พันล้านดอลลาร์ | 11.1% |
| พรูเด็นเชียล (พรูเด็นเชียล) | 63.5 พันล้านดอลลาร์ | 6.3% |
| Equitable Holdings | 62.8 พันล้านดอลลาร์ | 6.2% |
| UnitedHealth Group (UNH) | 58.4 พันล้านดอลลาร์ | 5.8% |
| นิวยอร์กไลฟ์ | 43.4 พันล้านดอลลาร์ | 4.3% |
| ซีวีเอส (CVS) | 39.3 พันล้านดอลลาร์ | 3.9% |
| มวลรวม | 39.2 พันล้านดอลลาร์ | 3.9% |
| การเงินหลัก | 28.5 พันล้านดอลลาร์ | 2.8% |
| ลินคอล์น เนชั่นแนล กรุ๊ป | 28.2 พันล้านดอลลาร์ | 2.8% |
| เอกอน | 24.4 พันล้านดอลลาร์ | 2.4% |
ข้อมูลการขายของบริษัทประกันสุขภาพมาจากปี 2018 ซึ่งเป็นปีสุดท้ายของข้อมูลที่มีอยู่
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับบริษัทประกันภัยที่ใหญ่ที่สุด
ซีอีโอของบริษัทประกันสุขภาพรายใหญ่ที่สุดทำอะไรได้บ้าง?
ซีอีโอต่อไปนี้ของบริษัทประกันสุขภาพที่ใหญ่ที่สุด 6 แห่งทำเงินได้มากกว่า 15 ล้านดอลลาร์ต่อปี:
- Michael Neidorff จาก Centene มีรายได้ 26.4 ล้านเหรียญสหรัฐ
- David Cordani แห่ง Cigna รับรายได้ 19.1 ล้านเหรียญสหรัฐ
- David Wichmann จาก UnitedHealth Group มีรายได้ 18.9 ล้านเหรียญสหรัฐ
- Joseph Zubretsky จาก Molina Healthcare มีรายได้ 18 ล้านเหรียญสหรัฐ
- Bruce Broussard จาก Human หารายได้ 16.7 ล้านเหรียญ
- Gail Boudreaux แห่ง Anthem มีรายได้ 15.5 ล้านเหรียญสหรัฐ
บริษัทประกันภัยขนาดใหญ่ลงทุนได้ดีหรือไม่?
การลงทุนในบริษัทประกันภัยอาจเป็นทางเลือกที่ปลอดภัยสำหรับนักลงทุนบางราย บริษัทประกันภัยก่อตั้งขึ้นเพื่อจัดการกับความเสี่ยง ซึ่งสามารถลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนได้ในที่สุด การประกันสุขภาพอาจมีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วเมื่อเทียบกับบริษัทประกันภัยประเภทอื่น
ใครคือนักลงทุนรายใหญ่ที่สุดในบริษัทประกันภัย?
นักลงทุนรายใหญ่ที่สุดในบริษัทประกันภัยมักเป็นสถาบันอื่น ตัวอย่างเช่น UnitedHealth Group (UNH) มีเจ้าของสถาบัน 4,124 ราย ซึ่งถือหุ้นมากกว่าหนึ่งพันล้านหุ้น
บริษัท ประกันภัยเจ้าของบ้านที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาคืออะไร?
บริษัทประกันเจ้าของบ้านที่ใหญ่ที่สุดห้าแห่งในสหรัฐอเมริกา ได้แก่ State Farm, Allstate, USAA, Liberty Mutual และ Farmers เมื่อรวมกันแล้ว บริษัทเหล่านี้ถือหุ้นมากกว่า 45% ของส่วนแบ่งตลาดประกันภัยของเจ้าของบ้าน
บริษัท ประกันภัยที่ใหญ่ที่สุดในแคนาดาคืออะไร?
บริษัทประกันภัยที่ใหญ่ที่สุดห้าแห่งในแคนาดา ได้แก่ Manulife Financial Corporation, Great-West Lifeco, Desjardins, Sun Life Financial และ Fairfax Financial Manulife เป็นบริษัทประกันภัยที่ใหญ่ที่สุดของแคนาดา มีพนักงานมากกว่า 35,000 คนและให้บริการลูกค้ามากกว่า 30 ล้านคน
บรรทัดล่าง
การจัดอันดับบริษัทประกันภัยที่ใหญ่ที่สุดสามารถทำได้หลายวิธี สามารถซื้อหุ้นของบริษัทที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์เพื่อช่วยสร้างพอร์ตการลงทุนที่กระจายตัวได้ดีซึ่งมีความเสี่ยงด้านการเงินและ ภาคการดูแลสุขภาพ. การระบุประเภทของการประกันภัยที่บริษัทเกี่ยวข้องเป็นหลักจะช่วยตัดสินว่าบริษัทใดเป็นคู่แข่งและบริษัทใดไม่ใช่ เมื่อดูจากตัวเลขยอดขายหรือเบี้ยที่สะสมในหนึ่งปียังจะเห็นว่าเป็นอย่างไร บริษัทมหาชน ขัดแย้งกับบริษัทเอกชนหรือบริษัทร่วมซึ่งประกอบขึ้นเป็นองค์กรขนาดใหญ่ เซ็กเมนต์ ของอุตสาหกรรม
Investopedia ไม่ได้ให้คำแนะนำด้านการลงทุนหรือการเงิน ข้อมูลจะถูกนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุน ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ หรือสถานการณ์ทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่ง และอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้บ่งบอกถึงผลลัพธ์ในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง รวมถึงอาจสูญเสียเงินต้น
