ที่ปรึกษาการวางแผนเพื่อการเกษียณอายุที่ได้รับอนุญาต (CRPC) คำจำกัดความ

ที่ปรึกษาการวางแผนเพื่อการเกษียณอายุของชาร์เตอร์ด (CRPC) คืออะไร?

ผู้ให้คำปรึกษาการวางแผนเพื่อการเกษียณอายุโดยชาร์เตอร์ด (Chartered Retirement Planning Counselor - CRPC) คือบุคคลที่ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นผู้วางแผนทางการเงินอย่างมืออาชีพซึ่งได้รับรางวัลจากวิทยาลัยเพื่อการวางแผนทางการเงิน บุคคลอาจได้รับการกำหนด CRPC โดยการกรอกโปรแกรมการศึกษาและผ่านการสอบแบบปรนัยในขั้นสุดท้าย ผู้สมัครที่ประสบความสำเร็จจะได้รับสิทธิ์ใช้ชื่อ CRPC พร้อมชื่อของพวกเขาเป็นเวลาสองปี ซึ่งสามารถปรับปรุงโอกาสในการทำงาน ชื่อเสียงในวิชาชีพ และการจ่ายเงิน ทุก ๆ สองปี ผู้เชี่ยวชาญของ CRPC จะต้องสำเร็จการศึกษาต่อเนื่อง 16 ชั่วโมงและจ่ายค่าธรรมเนียมเล็กน้อยเพื่อใช้การกำหนดต่อไป

ทำความเข้าใจกับที่ปรึกษาการวางแผนเพื่อการเกษียณอายุของชาร์เตอร์ด (CRPC)

CRPCs แตกต่างจาก นักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง (ซีเอฟพี). หลังให้การวางแผนทางการเงินในทุกด้านของชีวิตของแต่ละบุคคล CRPCs มุ่งเน้นไปที่การวางแผนการเกษียณอายุ โปรแกรม CRPC ได้รับการพัฒนาโดยเน้นที่การแก้ปัญหาที่เน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลาง ผู้สมัครจะได้รับความรู้เชิงลึกเกี่ยวกับความต้องการของบุคคลทั้งก่อนและหลังเกษียณ วิทยาลัยการวางแผนการเงินอธิบายถึงโปรแกรมดังกล่าวว่าช่วยให้นักวางแผนทางการเงินและที่ปรึกษาทางการเงินกำหนดและสร้าง "แผนที่เส้นทางสำหรับการเกษียณอายุ" สำหรับลูกค้าของตนโปรแกรมการศึกษาเพื่อเป็น CRPC ครอบคลุมทั้งหมด การวางแผนเกษียณ รวมถึงการบรรลุวัตถุประสงค์ทางการเงินหลายประการ แหล่งที่มาของรายได้หลังเกษียณ การออมส่วนบุคคล แผนการเกษียณอายุที่นายจ้างสนับสนุน ภาษีเงินได้, กระแสเงินสดหลังเกษียณ, การจัดการสินทรัพย์, การวางแผนอสังหาริมทรัพย์, และอื่น ๆ.

บุคคลที่ได้รับการแต่งตั้ง CRPC รายงานรายได้เพิ่มขึ้น 9% ตามวิทยาลัยด้วยสิ่งนี้ ผู้สำเร็จการศึกษาสามารถทดสอบจากสองในหกหลักสูตรในโปรแกรมการศึกษาระดับมืออาชีพที่ผ่านการรับรอง CFP ของวิทยาลัย การจบหลักสูตรสามารถให้หน่วยกิตการศึกษาต่อเนื่องสูงสุด 45 ชั่วโมง

รายละเอียดโปรแกรมที่ปรึกษาการวางแผนเพื่อการเกษียณอายุชาร์เตอร์ด

ในปี 2020 ค่าใช้จ่ายของหลักสูตรฝึกอบรม CRPC คือ $1,300 แม้ว่าบุคคลที่ทำงานอยู่ในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินในปัจจุบันอาจมีสิทธิ์ได้รับส่วนลด การฝึกอบรมเป็นการลงทะเบียนแบบเปิด ซึ่งหมายความว่าบุคคลสามารถลงทะเบียนและเริ่มเมื่อใดก็ได้มีชั้นเรียนสดแต่ไม่บังคับ ผู้สมัครจะต้องผ่านการสอบปลายภาคของโปรแกรมภายในหนึ่งปีของการลงทะเบียนและทำการสอบภายในหกเดือนของการลงทะเบียน หากไม่สำเร็จ การทดสอบเพิ่มเติมจะมีค่าใช้จ่าย 100 ดอลลาร์ต่อครั้ง ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่วิทยาลัยการวางแผนการเงิน หน้าข้อมูล CRPC. ลงทะเบียนติดตาม ลิงค์นี้.

หัวข้อหลักสูตรโปรแกรม CRPC ประกอบด้วย:

• การเพิ่มประสบการณ์ลูกค้าให้สูงสุดในระหว่างกระบวนการวางแผนการเกษียณอายุ
• หลักการและกลยุทธ์ในการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ
• ประโยชน์สูงสุดจากการเกษียณอายุประกันสังคม
• การเชื่อมช่องว่างรายได้: การระบุแหล่งรายได้เพื่อการเกษียณอื่นๆ
• การนำทางตัวเลือกการดูแลสุขภาพในการเกษียณอายุ
• การเปลี่ยนผ่านทางอารมณ์และการเงินสู่การเกษียณอายุ
• การออกแบบแหล่งรายได้เพื่อการเกษียณที่เหมาะสมที่สุด
• การบรรลุวัตถุประสงค์การวางแผนภาษีและอสังหาริมทรัพย์ในการเกษียณอายุ
• ประเด็นความไว้วางใจ จริยธรรม และระเบียบข้อบังคับสำหรับที่ปรึกษา

เมื่อลงทะเบียนแล้ว ผู้สมัคร CRPC จะสามารถเข้าถึงพอร์ทัลนักศึกษาออนไลน์ของวิทยาลัย ซึ่งพวกเขาสามารถหาได้ เอกสารการเรียนข้อเขียน วิดีโอบรรยายแบบสตรีม แบบทดสอบเชิงโต้ตอบ และการเข้าถึงชั้นเรียนสด (เมื่ออยู่ใน การประชุม).