JPMorgan สร้างรายได้อย่างไร: Corporate & Investment Bank เป็นแหล่งผลกำไรหลัก

เจพีมอร์แกน เชส แอนด์ โค (JPM) เป็นบริษัทโฮลดิ้งด้านบริการทางการเงินระดับโลกและเป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาตามสินทรัพย์บริษัทให้บริการต่างๆ ได้แก่ ธนาคารเพื่อผู้บริโภค วาณิชธนกิจ ธนาคารพาณิชย์ และการจัดการสินทรัพย์สำหรับบุคคล องค์กร สถาบัน และรัฐบาลทั่วโลก JPMorgan ซึ่งตั้งอยู่ในนิวยอร์กซิตี้แข่งขันในระดับนานาชาติกับธนาคาร บริษัทนายหน้า บริษัทวาณิชธนกิจ กองทุนป้องกันความเสี่ยง บริษัทซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ บริษัทไพรเวทอิควิตี้ บริษัทประกันภัย และผู้จัดการการลงทุน รวมถึง Bank of America คอร์ป (BAC), ซิตี้กรุ๊ป อิงค์ (ค), มอร์แกน สแตนลีย์ (นางสาว), Wells Fargo & Co. (WFC) และ Goldman Sachs Group Inc. (GS).

การเงินของ JPMorgan

JPMorgan ประกาศรายได้สุทธิ 29.1 พันล้านดอลลาร์จากรายรับ 119.5 พันล้านดอลลาร์ในปีงบประมาณ 2563 (ปีงบประมาณ) ซึ่งสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2563 รายได้เพิ่มขึ้น 3.6% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้ารายได้ที่เพิ่มขึ้นได้แรงหนุนจากรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 11.7% ซึ่งชดเชยได้เล็กน้อยโดยลดลง 4.7% ใน รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ.

รายได้สุทธิลดลง 20.0% ในปีงบประมาณ 2020 เมื่อเทียบกับปีงบประมาณ 2019 แม้ว่ารายรับจะเพิ่มขึ้น แต่รายได้สุทธิของ JPMorgan ได้รับผลกระทบจากการเพิ่มขึ้นอย่างมากในสำรองเผื่อขาดทุนจากสินเชื่อระหว่างปี ธนาคารระงับการตั้งสำรองเพิ่มเติมท่ามกลางความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจที่เกิดจากการระบาดใหญ่ของ COVID-19

กลุ่มธุรกิจของ JPMorgan

JPMorgan แบ่งรายได้และรายได้สุทธิออกเป็นส่วนธุรกิจต่อไปนี้: Consumer & Community Banking; ธนาคารองค์กรและการลงทุน; ธนาคารพาณิชย์; การจัดการสินทรัพย์และความมั่งคั่ง และองค์กร ต่างจากตัวเลขทางการเงินทั่วทั้งบริษัทของ JPMorgan การแบ่งส่วนจะดำเนินการบนพื้นฐานที่ไม่ใช่ GAAP รายได้รวมแบบ non-GAAP ในปีงบประมาณ 2020 อยู่ที่ 122.9 พันล้านดอลลาร์ มากกว่า. ประมาณ 3.4 พันล้านดอลลาร์ GAAP รายได้. รายได้สุทธิแบบ non-GAAP สำหรับปีอยู่ที่ 29.1 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเท่ากับรายได้สุทธิของ GAAP

ธนาคารผู้บริโภคและชุมชน

กลุ่มธนาคารเพื่อผู้บริโภคและชุมชนของ JPMorgan ให้บริการที่หลากหลายแก่ผู้บริโภคและธุรกิจ รวมถึงการฝากเงินและ ผลิตภัณฑ์การลงทุน การจัดการเงินสด โซลูชันการชำระเงิน การจัดทำและให้บริการสินเชื่อที่อยู่อาศัย การออกบัตรเครดิต และรถยนต์ เงินกู้กลุ่มเหล่านี้รายงานรายได้สุทธิ 8.2 พันล้านดอลลาร์ในปีงบประมาณ 2563 ลดลง 50.3% จากปีก่อนหน้า รายรับสำหรับกลุ่มนี้อยู่ที่ 51.3 พันล้านดอลลาร์ ลดลง 7.0% จากปีงบประมาณ 2019 กลุ่มนี้มีสัดส่วนประมาณ 27% ของรายได้สุทธิทั้งหมดและประมาณ 41% ของรายได้ที่ไม่ใช่ GAAP ทั้งหมด

ธนาคารองค์กรและเพื่อการลงทุน

กลุ่ม Corporate & Investment Bank ของ JPMorgan ให้บริการวาณิชธนกิจ การทำตลาด นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ชั้นนำ และ ผลิตภัณฑ์และบริการด้านการบริหารเงินและหลักทรัพย์แก่องค์กร นักลงทุน สถาบันการเงิน และ รัฐบาลรายได้สุทธิของกลุ่มเติบโต 43.0% ในปีงบประมาณ 2020 เมื่อเทียบกับปีงบประมาณ 2019 ที่ 17.1 พันล้านดอลลาร์ กลุ่มนี้คิดเป็น 55% ของรายได้สุทธิทั้งหมดของ JPMorgan รายรับสำหรับกลุ่มนี้เพิ่มขึ้น 25.5% เป็น 49.3 พันล้านดอลลาร์ในปีนี้ คิดเป็นประมาณ 40% ของรายรับที่ไม่ใช่ GAAP ทั้งหมด

ธนาคารพาณิชย์

กลุ่มธนาคารพาณิชย์ของ JPMorgan นำเสนอโซลูชั่นทางการเงินที่ครอบคลุม รวมถึงการให้กู้ยืม การชำระเงินขายส่ง การลงทุน การธนาคารและผลิตภัณฑ์การจัดการสินทรัพย์ให้กับลูกค้ารวมถึงธุรกิจขนาดเล็ก บริษัท ขนาดกลางและขนาดใหญ่และท้องถิ่น รัฐบาลกลุ่มเหล่านี้มีรายได้สุทธิ 2.6 พันล้านดอลลาร์ในปีงบประมาณ 2563 ลดลง 34.9% จากปีก่อนหน้าและคิดเป็นประมาณ 8% ของยอดรวม รายรับสำหรับกลุ่มนี้เพิ่มขึ้น 0.5% เป็น 9.3 พันล้านดอลลาร์ คิดเป็นเกือบ 8% ของรายรับที่ไม่ใช่ GAAP ทั้งหมด

การจัดการสินทรัพย์และความมั่งคั่ง

ส่วนการบริหารสินทรัพย์และความมั่งคั่งของ JPMorgan ให้บริการในสินทรัพย์ทุกประเภท และมีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการมูลค่า 2.7 ล้านล้านดอลลาร์ (AUM). Thesegment ยังนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการเพื่อการเกษียณอายุ ตลอดจนการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และการธนาคาร รายได้สุทธิในปีงบประมาณ 2020 เพิ่มขึ้น 4.4% เป็น 3.0 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งประกอบด้วยเกือบ 10% ของรายได้สุทธิทั้งหมดของ JPMorgan รายได้เพิ่มขึ้น 4.8% เมื่อเทียบกับปีงบประมาณ 2019 ที่ 14.2 พันล้านดอลลาร์ รายได้สำหรับกลุ่มนี้คิดเป็น 11% ของรายได้ที่ไม่ใช่ GAAP ทั้งหมด

ขององค์กร

ส่วนกลุ่มองค์กรของ JPMorgan จะวัด ติดตาม รายงาน และจัดการสภาพคล่อง เงินทุน เงินทุน และความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนของธนาคาร รวมถึงหน้าที่อื่นๆการแบ่งส่วนรายงานขาดทุนสุทธิ 1.8 พันล้านดอลลาร์ในปีงบประมาณ 2563 เมื่อเทียบกับรายรับสุทธิ 1.1 พันล้านดอลลาร์ในปีที่แล้ว รายรับสำหรับกลุ่มนี้ติดลบที่ 1.2 พันล้านดอลลาร์เทียบกับ 1.2 ล้านดอลลาร์ในปีงบประมาณ 2019

(หมายเหตุ: กลุ่มที่มีรายได้ติดลบและ/หรือรายได้สุทธิจะไม่รวมอยู่ในการคำนวณส่วนแบ่งรายได้และรายได้สุทธิตามลำดับและแผนภูมิวงกลมด้านบน)

การพัฒนาล่าสุดของ JPMorgan

JPMorgan กำลังวางแผนที่จะปิดธุรกิจธนาคารเอกชนในเม็กซิโก คนที่คุ้นเคยกับเรื่องนี้กล่าวกับ Bloomberg ธนาคารได้ลงนามในข้อตกลงเพื่อแนะนำธุรกิจในท้องถิ่นให้กับ BBVA Mexico ซึ่งเป็นหน่วยงานในท้องถิ่นของ Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA อย่างไรก็ตาม JPMorgan จะยังคงให้บริการลูกค้าในเม็กซิโกจากนอกประเทศต่อไป การเคลื่อนไหวดังกล่าวเกิดขึ้นหลังจากการตัดสินใจที่คล้ายคลึงกันของธนาคารเมื่อฤดูร้อนปีที่แล้วเพื่อปิดการดำเนินงานธนาคารเอกชนในบราซิลและแนะนำลูกค้าชาวบราซิลให้กับ Banco Bradesco SA

JPMorgan รายงานความหลากหลายและความครอบคลุมอย่างไร

เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามของเราที่จะ ปรับปรุงการรับรู้ถึงความสำคัญของความหลากหลายในบริษัทเราเสนอให้นักลงทุนได้เห็นถึงความโปร่งใสของ JPMorgan และความมุ่งมั่นต่อความหลากหลาย การรวมเป็นหนึ่งเดียว และความรับผิดชอบต่อสังคม เราได้ตรวจสอบข้อมูลที่เผยแพร่โดย JPMorgan เพื่อแสดงให้คุณเห็นว่ารายงานถึงความหลากหลายของคณะกรรมการและพนักงานเพื่อช่วยให้ผู้อ่านตัดสินใจซื้อและลงทุนอย่างมีการศึกษา

ด้านล่างนี้คือตารางการวัดความหลากหลายที่อาจเกิดขึ้น แสดงว่า เจพีมอร์แกน เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับความหลากหลายของคณะกรรมการบริษัท C-Suite ฝ่ายบริหารทั่วไป และพนักงานโดยรวม ตามเครื่องหมาย ✔ นอกจากนี้ยังแสดงให้เห็นว่า JPMorgan แยกย่อยรายงานเหล่านั้นเพื่อเปิดเผยความหลากหลายของตัวเองตามเชื้อชาติ เพศ ความสามารถ สถานะทหารผ่านศึก และอัตลักษณ์ของ LGBTQ+ หรือไม่

การรายงานความหลากหลายและการรวมกลุ่มของ JPMorgan
แข่ง	เพศ	ความสามารถ	สถานะการเป็นทหารผ่านศึก	ปฐมนิเทศ
คณะกรรมการบริษัท	✔ (สหรัฐอเมริกาเท่านั้น)	✔
ซี-สวีท	✔ (สหรัฐอเมริกาเท่านั้น)	✔
การจัดการทั่วไป	✔ (สหรัฐอเมริกาเท่านั้น)	✔	✔ (สหรัฐอเมริกาเท่านั้น)	✔ (สหรัฐอเมริกาเท่านั้น)	✔ (สหรัฐอเมริกาเท่านั้น)
พนักงาน	✔ (สหรัฐอเมริกาเท่านั้น)	✔	✔ (สหรัฐอเมริกาเท่านั้น)	✔ (สหรัฐอเมริกาเท่านั้น)	✔ (สหรัฐอเมริกาเท่านั้น)