Investopedia 2020 รางวัลที่ปรึกษา Robo ที่ดีที่สุด

Wealthfront คว้ารางวัล Best Overall จาก Investopedia 2020 Best Robo-Advisors Awards เนื่องจากมีข้อเสนอ แพ็คเกจเต็มรูปแบบของการตั้งเป้าหมาย การวางแผน การธนาคาร และการลงทุนที่หรูหราและเป็นมิตรกับผู้ใช้ แพลตฟอร์ม.

Wealthfront นำเสนอเครื่องมือกำหนดเป้าหมายที่ยอดเยี่ยมและระบบการจัดการทางการเงินที่สมบูรณ์ ลูกค้าสามารถใช้เครื่องมือการลงทุน เงินสด บันทึก และยืมของ Wealthfront เพื่อสะสมความมั่งคั่ง จัดการเงินสด และเปิดวงเงินสินเชื่อที่ไม่ยุ่งยาก

อ่านบทวิจารณ์แบบเต็มของเรา.

Betterment ได้รับรางวัล Best for Beginners ในปี 2020 เนื่องจากแพลตฟอร์มนี้ใช้งานง่าย เป็นมิตรกับผู้ใช้ และเต็มไปด้วยแหล่งข้อมูลด้านการศึกษา

การออกแบบการตั้งค่าบัญชีนั้นใช้งานง่ายเป็นพิเศษ ด้วยกระบวนการที่ปรับให้เหมาะกับอุปกรณ์มือถือ ผู้ใช้ป้อนอายุ รายได้ต่อปี และเป้าหมายในการเริ่มต้น โดยข้ามคำถามเกี่ยวกับความเสี่ยงมาตรฐาน แต่ Betterment จะนำเสนอคำแนะนำในการจัดสรรสินทรัพย์และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง ซึ่งคุณสามารถเปลี่ยนได้โดยการปรับเปอร์เซ็นต์ของส่วนของผู้ถือหุ้นเทียบกับรายได้คงที่ที่ถืออยู่ในพอร์ต Betterment มีพอร์ตการลงทุน 5 ประเภท และลูกค้าสามารถเปลี่ยนกลยุทธ์ได้หลังจากที่ได้รับเงินทุนแล้ว

อ่านบทวิจารณ์ฉบับเต็มของเรา

M1 Finance ได้รับรางวัล Best for Low Costs ในปี 2020 เนื่องจากไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการพอร์ตหรือค่าธรรมเนียมการซื้อขาย หรือค่าธรรมเนียมใดๆ สำหรับการฝากหรือถอนเงินไปยังบัญชีธนาคารที่เชื่อมต่อ

คุณสามารถสมัครบัญชี M1 Plus ได้ในราคา $125 (คอยดูข้อเสนอส่วนลดอยู่บ่อยๆ) ซึ่งจะช่วยให้คุณ หน้าต่างการซื้อขายรายวันที่สองรวมถึงส่วนลดอัตราดอกเบี้ยเมื่อทำการกู้เงินผ่าน M1 ยืม. คุณยังจะได้รับดอกเบี้ยเป็นเงินสดผ่านคุณสมบัติการใช้จ่าย M1 ผลงานที่มีในสต็อกเท่านั้นจะไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการกองทุนใดๆ

อ่านบทวิจารณ์ฉบับเต็มของเรา

Wealthfront ได้รับรางวัล Best for Goal Setting ในปี 2020 เนื่องจากการตั้งเป้าหมายคุณภาพสูง และเทคโนโลยีการวางแผนที่ยอดเยี่ยมและควรเป็นแบบอย่างสำหรับที่ปรึกษาหุ่นยนต์คนอื่น ๆ เลียนแบบ

คุณสามารถจัดทำแผนเกษียณอายุโดยละเอียดหรือเชื่อมต่อกับข้อมูลของบุคคลที่สามเพื่อดูว่าคุณควรจัดสรรเงินไว้สำหรับการซื้อบ้านตามแผนหรือค่าใช้จ่ายในวิทยาลัยเป็นจำนวนเท่าใด การตั้งค่าบัญชี Wealthfront ช่วยให้คุณเข้าถึง Path ซึ่งเป็นเครื่องมือวางแผนทางการเงินฟรีที่รวมบัญชีของคุณ และใช้ข้อมูลของบุคคลที่สามเพื่อคาดการณ์สถานการณ์ทางการเงินของคุณได้ดียิ่งขึ้น ไม่ว่าคุณจะเปิดบัญชีการลงทุนหรือไม่ก็ตาม

อ่านบทวิจารณ์แบบเต็มของเรา.

Interactive Advisors คว้ารางวัล Best for Sustainable Investing ในปี 2020 เนื่องจากให้ความสำคัญเป็นพิเศษกับ ผลิตภัณฑ์การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมและความพร้อมของพอร์ตการลงทุนที่สร้างไว้ล่วงหน้าซึ่งลงทุนตาม ESG กลยุทธ์

ซึ่งรวมถึงพอร์ตโฟลิโอ Smart Beta บางส่วน นอกเหนือจากพอร์ตโฟลิโอที่เน้น ESG แล้ว คุณยังสามารถปรับแต่งอื่นๆ ได้ด้วยการหลีกเลี่ยงทั้งกลุ่มของบริษัทที่ไม่ได้ แบ่งปันค่านิยมของคุณ เช่นเดียวกับการตั้งค่าการยกเว้นหุ้นเดียวที่นำไปใช้กับการลงทุนทั้งหมดของคุณโดยอัตโนมัติ โดยทั่วไปแล้วกลุ่มการยกเว้นแต่ละกลุ่มจะประกอบด้วยหุ้น 25 ตัวและมีการทบทวนทุกปี

อ่านบทวิจารณ์ฉบับเต็มของเรา

M1 Finance ได้รับรางวัล Best for Sophisticated Investors ในปี 2020 อันเนื่องมาจากการผสมผสานของระบบอัตโนมัติที่ไม่เหมือนใคร การลงทุนด้วยการปรับแต่งระดับสูง ทำให้ลูกค้าสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนที่เหมาะกับความต้องการของพวกเขาได้ ข้อกำหนด

คุณสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอที่มี ETF ต้นทุนต่ำหรือใช้หุ้นเดี่ยวหรือทั้งสองอย่าง M1 เสนอทางเลือกที่มีต้นทุนต่ำกว่าให้ผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าซึ่งอนุญาตให้ทำธุรกรรมการแบ่งปันแบบเศษส่วนและควบคุมการสร้างพอร์ตโฟลิโอในระดับที่สูงกว่าที่ที่ปรึกษา robo อื่น ๆ มีให้

อ่านบทวิจารณ์ฉบับเต็มของเรา

Interactive Advisors ได้รับรางวัล Best for Portfolio Construction ในปี 2020 เนื่องจากมีสินทรัพย์หลายประเภทที่สามารถใช้สร้างพอร์ตโฟลิโอได้

พอร์ตการลงทุนส่วนใหญ่มีหุ้นที่เป็นเศษส่วนไม่เกิน 300 หุ้นแต่ละตัว นอกจากนี้ยังมีพอร์ตการลงทุนที่ประกอบด้วย ETF จาก Vanguard, Wisdom Tree, Legg Mason, State Street และอื่น ๆ พอร์ตการลงทุนอื่น ๆ เป็นไปตามภาคตลาดบางกลุ่ม รวมถึงอสังหาริมทรัพย์ การใช้จ่ายตามดุลยพินิจของผู้บริโภค และระบบสาธารณูปโภคต่างๆ ทำให้นักลงทุนสามารถเข้ารับตำแหน่งภาคส่วนซึ่งไม่ใช่คำแนะนำของ robo มากนัก เสนอ. คุณยังสามารถลงทุนในพอร์ตโฟลิโอทั่วไปทั่วโลกที่มีหุ้นและตราสารหนี้จากทั่วโลก

อ่านบทวิจารณ์ฉบับเต็มของเรา

Betterment ได้รับรางวัล Best for Cash Management ในปี 2020 เนื่องจากมีการจัดเก็บภาษีที่ไม่ต้องเสียภาษีสำหรับบัญชีทั้งหมด ไม่ว่าขนาดจะเป็นอย่างไร และตัวเลือกบัญชีตรวจสอบและบัญชีออมทรัพย์ที่หลากหลาย

ข้อเสนอการจัดการเงินสด, Betterment Checking และ Betterment Cash Reserve เปิดตัวในเดือนเมษายน 2020 บัญชีเช็คประกอบด้วยบัตรเดบิตและชำระค่าธรรมเนียม ATM และค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมต่างประเทศ ในเดือนมิถุนายน 2020 Betterment ยังเพิ่มความสามารถในการฝากเงินผ่านมือถือในการเสนอบัญชีตรวจสอบ เมื่อเปิดใช้งานการกวาดแบบสองทาง เงินสดจะถูกกวาดออกจากบัญชีเช็คไปยังบัญชีสำรองซึ่งจ่ายอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น

อ่านบทวิจารณ์ฉบับเต็มของเรา

ทุนส่วนบุคคลได้รับรางวัล Best for Portfolio Management ในปี 2020 เนื่องจากวิธีที่เทคโนโลยีขั้นสูงของบริษัทจัดการความเสี่ยงและภาษีได้อย่างมีประสิทธิภาพ

พอร์ตโฟลิโอจะได้รับการตรวจสอบทุกวันและปรับสมดุลใหม่เมื่อย้ายออกนอกขอบเขตการจัดสรรสินทรัพย์ ทุนส่วนบุคคลใช้สิ่งที่เรียกว่า "Smart Weighting" เพื่อให้แน่ใจว่ามีการกระจายความเสี่ยงที่แท้จริงโดยการตรวจสอบและลดการเปิดรับแสงที่มีความเข้มข้นให้ ภาคส่วนหรือรูปแบบการลงทุน ในขณะที่ปรัชญาการจัดการการลงทุนก้าวไปไกลกว่าการเก็บเกี่ยวที่สูญเสียภาษี แทนที่จะแสวงหาเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพภาษีของคุณ ภาระ.

อ่านบทวิจารณ์ฉบับเต็มของเรา

Merrill Guided Investing ได้รับรางวัล Best for Education ในปี 2020 เนื่องจากมีทรัพยากรมากมายใน Investor Education Hub บนเว็บไซต์ ซึ่งให้คุณเลือกเส้นทางตามประสบการณ์การลงทุนของคุณและ ความสนใจ

Hub จะจัดเนื้อหาการศึกษาทางการเงินตามระดับความซับซ้อน หัวข้อ ผลิตภัณฑ์ และประเภทการจัดส่ง (วิดีโอ เครื่องมือ บทแนะนำ ฯลฯ) นอกจากนี้ ส่วน Life Stage Planning ของเว็บไซต์มีเครื่องมือสำหรับทุกคนตั้งแต่เพิ่งเริ่มต้นจนถึงผู้เกษียณอายุแล้ว

อ่านบทวิจารณ์ฉบับเต็มของเรา

E*TRADE Core Portfolios ได้รับรางวัล Best for Mobile Experience ในปี 2020 เนื่องจากแอพมือถือที่ออกแบบมาอย่างดีซึ่ง ได้รับการอัปเดตในปลายปี 2019 ทำให้ฟีเจอร์ทั้งหมดของ Core Portfolios นั้นใช้งานง่ายเป็นพิเศษบนมือถือของคุณ อุปกรณ์.

คุณสามารถตั้งค่าบัญชีและลงทะเบียนใช้บริการโดยใช้แอพ และเราพบว่าขั้นตอนการทำงานบนแอพมือถือนั้นง่ายกว่าบนเว็บไซต์

อ่านบทวิจารณ์ฉบับเต็มของเรา