ค่าธรรมเนียม Roth IRA: บริษัท เรียกเก็บค่าธรรมเนียมอะไร?

นักลงทุนที่ออมเพื่อการเกษียณมักจะมุ่งเน้นไปที่การสร้างพอร์ตการลงทุนที่ออกแบบมาเพื่อปกป้องและเพิ่มความมั่งคั่งในระยะยาว ขอบฟ้าเวลา. ข้อกังวลหลักสองประการในการสร้างการเกษียณอายุในระยะยาว ผลงาน คือภาษีและค่าใช้จ่าย

ผู้ลงทุนในสหรัฐอเมริกาสามารถลดภาระภาษีในพอร์ตการลงทุนของตนได้โดยเลือกจากหลากหลายประเภท ได้เปรียบภาษี บัญชีเกษียณเช่น Roth IRA ในขณะที่ ผลงาน เป็น ร็อธ ไอรา ไม่สามารถหักลดหย่อนภาษีได้ พวกเขาสามารถเติบโตปลอดภาษีได้ ข้อควรพิจารณาที่สำคัญอื่น ๆ เมื่อเปิด Roth IRA คือต้นทุน นักลงทุนสามารถประหยัดเงินได้จำนวนมากในระยะยาวโดยการเลือกบริษัทที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมต่ำในการเปิดและรักษา Roth IRA

ด้านล่างนี้ เราจะดูรายละเอียดของบริษัทต่างๆ 14 แห่งตามลำดับตัวอักษร ซึ่งนักลงทุนสามารถเปิด Roth IRA ได้ เราตรวจสอบ ค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องกับการเปิดและบำรุงรักษา Roth IRA ที่แต่ละคน ผู้อ่านควรทราบว่าค่าธรรมเนียมที่กล่าวถึงด้านล่างเป็นค่าธรรมเนียมพื้นฐานที่บริษัทเรียกเก็บ มีบางกรณีที่บริษัทอาจเรียกเก็บเงิน ค่าธรรมเนียมอื่นๆเช่น การไม่มีความเคลื่อนไหว การยกเลิกบัญชี หรือการทำธุรกรรมบางอย่าง เช่น การโอนเงินผ่านธนาคาร นอกจากนี้ อาจมีค่าคอมมิชชั่นเฉพาะที่สูงกว่าค่าธรรมเนียมพื้นฐานสำหรับการซื้อขายหลักทรัพย์บางประเภท เช่น

พันธบัตร, ที่จำหน่ายหน้าเคาน์เตอร์ (OTC) หลักทรัพย์ ใบเสร็จรับเงินฝากอเมริกัน (ADRs), และ ตัวเลือก. ค่าธรรมเนียมด้านล่างเป็นส่วนเพิ่มเติมจากศักยภาพ โหลด และค่าใช้จ่ายในการบริหารที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนโดยเฉพาะ กองทุนรวม หรือ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF).

ในหลายกรณี จะมีช่วงของยอดคงเหลือขั้นต่ำและค่าธรรมเนียมบัญชี ทั้งนี้เพื่อสะท้อนถึงข้อเท็จจริงที่ว่าบริษัทส่วนใหญ่เสนอบัญชีหลายบัญชีพร้อมบริการระดับต่างๆ เช่น การให้คำปรึกษาทางการเงิน ซึ่งแต่ละบัญชีมีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ ประเภทบัญชีที่ง่ายที่สุดจะเพียงพอที่จะรวบรวมพอร์ตการเกษียณอายุของพวกเขา นักลงทุนเพียงไม่กี่เปอร์เซ็นต์เท่านั้นที่จะต้องมีบัญชีที่ซับซ้อนกว่านี้ ดังนั้นเมื่อเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมของบริษัท ให้เปรียบเทียบตัวเลขที่ต่ำกว่าที่ระบุไว้ในช่วงซึ่งควรเปรียบเทียบบัญชีพื้นฐานที่จะเพียงพอสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ได้ดีที่สุด

ค่าธรรมเนียม บริษัท สำหรับการเปิดและบำรุงรักษา Roth IRA
ชื่อ บริษัท	ค่าธรรมเนียมการเปิดบัญชี	ค่าบำรุงรักษาและค่าที่ปรึกษา	ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมและค่าคอมมิชชั่น	บัญชีขั้นต่ำ (ค่าธรรมเนียมสำหรับขั้นต่ำ)
โอ๊ก	$0	$3–$5 ต่อเดือน	$0	$0 (ไม่มี)
พันธมิตร	$0	$0	$0	$0–100 (ไม่มี)
ดีขึ้น	$0	0.25%–0.40% ต่อปี	$0	$0–$100K (บริษัทที่ปรึกษา)
อี*เทรด	$0	0%–0.90% ต่อปี	$0	$0–$500 (บริษัทที่ปรึกษา)
เอ็ดเวิร์ด โจนส์	$0	$40 ต่อปี	มากถึง 2.5% ของจำนวนเงินต้นหรือค่าคอมมิชชั่นขั้นต่ำ $50	$0–$500K (บริษัทที่ปรึกษา)
ความจงรักภักดี	$0	0%–0.50% ต่อปี	$0	$0–$25,000 (บริษัทที่ปรึกษา)
นายหน้าแบบโต้ตอบ	$0	$0	$0	$0 (ไม่มี)
การเงิน M1	$0	$0	$0	เงินฝากขั้นต่ำเริ่มต้น $500 (บริษัทที่ปรึกษา)
Merrill Edge	$0	0%–0.85% ต่อปี	$0	$0–$20K (บริษัทที่ปรึกษา)
Schwab	$0	$0	$0	$0 (ไม่มี)
โซฟี	$0	$0	$0	$0 (ไม่มี)
TD Ameritrade	$0	$0	$0	$0 (ไม่มี)
กองหน้า	$0	$0–$20 ต่อปี	$0	$0–$10,000 ($0–$20 ต่อปี)
มั่งคั่ง	$0	0.25% ต่อปี	$0	เงินฝากขั้นต่ำเริ่มต้น $500 (บริษัทที่ปรึกษา)

โอ๊ก

• ค่าธรรมเนียมการเปิดบัญชี: $0
• ค่าบำรุงรักษา: $3 ต่อเดือนสำหรับบัญชีส่วนตัว และ $5 ต่อเดือนสำหรับบัญชีครอบครัว
• ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม: 0 ดอลลาร์สำหรับการซื้อขาย ETF สำหรับบัญชีที่มีสินทรัพย์น้อยกว่า 1 ล้านดอลลาร์
• บัญชีขั้นต่ำ (ค่าธรรมเนียมสำหรับขั้นต่ำ): $0 (N/A)

โอ๊กเติบโตอิงค์ คือ เทคโนโลยีการเงิน (ฟินเทค) บริษัทที่ให้บริการ a แพลตฟอร์มการลงทุนขนาดเล็กแพลตฟอร์มการลงทุนประเภทหนึ่งที่ช่วยให้ผู้คนประหยัดเงินจำนวนเล็กน้อยเป็นประจำ แพลตฟอร์มได้รับการออกแบบมาเพื่อลงทุนเปลี่ยนอะไหล่ของผู้ใช้เป็นประจำในพอร์ตโฟลิโอที่มีการจัดการซึ่งประกอบด้วย ETF จำนวนหนึ่ง ซึ่งได้รับการคัดเลือกโดย Acorns จากรายการประมาณ 22 ETFs ปัจจุบันผู้ใช้ไม่มีทางเลือกในการลงทุน รายบุคคล หุ้น, พันธบัตร, สกุลเงินดิจิตอล, หรืออื่น ๆ หลักทรัพย์.

Acorns ยังให้บริการด้านการธนาคารบางอย่าง รวมถึงบัญชีเช็คและบัตรเดบิต

พันธมิตร

• ค่าธรรมเนียมการเปิดบัญชี: $0
• ค่าบำรุงรักษา: $0
• ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม: $0 สำหรับหุ้นที่มีสิทธิ์เข้าจดทะเบียนในสหรัฐฯ, ETF และออปชั่น (+0.50 เหรียญต่อค่าธรรมเนียมสัญญาสำหรับออปชั่น)
• บัญชีขั้นต่ำ (ค่าธรรมเนียมสำหรับขั้นต่ำ): $0 สำหรับบัญชีที่กำกับตนเองและ $100 สำหรับบัญชี robo-portfolio (บัญชีอาจถูกปิดหลังจากตกลงต่ำกว่าขั้นต่ำ)

พันธมิตรทางการเงินอิงค์ (พันธมิตร) เป็นบริษัทที่ให้บริการทางการเงินดิจิทัล บริษัทนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินด้านการธนาคาร การประกันภัย และผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่นๆ ผ่านบริษัทในเครือ

Ally ดำเนินการแพลตฟอร์มการลงทุนดิจิทัลที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถซื้อขายหุ้น พันธบัตร ETF กองทุนรวม ออปชั่น และหลักทรัพย์อื่นๆ ผ่านบัญชีที่กำกับตนเองได้ Ally เสนอ ETF และกองทุนรวมหลายพันรายการให้ลงทุน นักลงทุนยังมีทางเลือกในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่จัดการและตรวจสอบโดยa ที่ปรึกษาหุ่นยนต์.

ดีขึ้น

• ค่าธรรมเนียมการเปิดบัญชี: $0
• ค่าบำรุงรักษา: 0.25%–0.40% ต่อปีของยอดคงเหลือรายวันเฉลี่ยของสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (ประเมินเป็นรายเดือน)
• ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม: $0 สำหรับการซื้อขาย ETF
• บัญชีขั้นต่ำ (ค่าธรรมเนียมสำหรับขั้นต่ำ): $0 สำหรับแผนการลงทุนดิจิทัลและ $100,000 สำหรับแผนการลงทุนระดับพรีเมียม (ปรึกษาบริษัทสำหรับค่าธรรมเนียมขั้นต่ำที่ต่ำกว่า)

Betterment เป็นบริษัทฟินเทคที่มีรายได้มากกว่า 33 พันล้านดอลลาร์ สินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) ณ วันที่ ธ.ค. 31, 2021. บริษัทเสนอแพลตฟอร์มที่ปรึกษาหุ่นยนต์เพื่อลดความซับซ้อนในการตัดสินใจด้านการลงทุนและการจัดการพอร์ตสำหรับผู้ใช้ เทคโนโลยีอัตโนมัติของแพลตฟอร์มนี้สร้างพอร์ตโฟลิโอ ETF ที่มีต้นทุนต่ำและหลากหลายตามเป้าหมายทางการเงินที่ไม่ซ้ำใครของผู้ใช้

พอร์ตการลงทุนของ Betterment สร้างขึ้นจากรายชื่อ ETF ที่แตกต่างกันประมาณ 29 รายการจากหลากหลายหมวดหมู่ เช่น สหรัฐอเมริกา สต็อกทั้งหมด ตลาด, สหรัฐอเมริกา หุ้นมูลค่า, หุ้นในตลาดพัฒนาแล้วระหว่างประเทศ, พันธบัตรคุณภาพสูงของสหรัฐอเมริกา และระหว่างประเทศ ตลาดเกิดใหม่ พันธบัตร

อี*เทรด

• ค่าธรรมเนียมการเปิดบัญชี: $0
• ค่าบำรุงรักษา: ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษารายปี 0%–0.30% หากนำไปรวมกับบัญชีพอร์ตหลัก
• ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม: $0 สำหรับหุ้นออนไลน์ที่จดทะเบียนในสหรัฐฯ, ETF และการซื้อขายออปชั่น (+ $0.50–$0.65 ต่อค่าธรรมเนียมสัญญาสำหรับตัวเลือก)
• บัญชีขั้นต่ำ (ค่าธรรมเนียมสำหรับขั้นต่ำ): $0–$500 สำหรับพอร์ตโฟลิโอหลัก (หากบัญชีต่ำกว่าขั้นต่ำ จะถูกแปลงเป็นบัญชีที่ไม่มีการจัดการ)

E*TRADE Financial Corp. ซึ่งถูกซื้อกิจการโดยบริษัทผู้ให้บริการทางการเงินข้ามชาติ Morgan Stanley ในเดือนตุลาคม 2020 เป็นบริษัทที่ให้บริการทางการเงินที่ดำเนินการแพลตฟอร์มการซื้อขายออนไลน์ แพลตฟอร์มนี้เปิดโอกาสให้นักลงทุนเปิด a บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ และซื้อขายหุ้น ออปชั่น อีทีเอฟ พันธบัตร กองทุนรวม และหลักทรัพย์อื่นๆ ด้วยต้นทุนที่ต่ำ นักลงทุนยังสามารถเข้าถึงพอร์ตการลงทุนที่จัดการโดยทีมผู้เชี่ยวชาญและเทคโนโลยีอัตโนมัติ

E*TRADE เสนอกลุ่ม ETF ที่ซื้อขายกันอย่างแพร่หลายและกองทุนรวมหลายพันกองทุนเพื่อการลงทุน

เอ็ดเวิร์ด โจนส์

• ค่าธรรมเนียมการเปิดบัญชี: $0
• ค่าบำรุงรักษา: 40 เหรียญต่อปีสำหรับ Roth IRA ครั้งแรก (20 เหรียญต่อปีสำหรับ Roth IRA เพิ่มเติมแต่ละรายการ)
• ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม: สูงถึง 2.5% ของจำนวนเงินต้นหรือค่าคอมมิชชั่นขั้นต่ำ $50 สำหรับการซื้อขายหุ้น, ETF, ห้างหุ้นส่วนจำกัดมาสเตอร์, ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT), หรือ หุ้นบุริมสิทธิ นอกเหนือจากค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม $4.95 ต่อการค้าสำหรับ "การซื้อขายส่วนใหญ่ในบัญชีของคุณ"
• บัญชีขั้นต่ำ: $0–$500,000 ขึ้นอยู่กับประเภทบัญชี (ปรึกษาบริษัทสำหรับค่าธรรมเนียมขั้นต่ำที่ต่ำกว่า)

Edward Jones ซึ่งเป็น บริษัท ย่อยที่ดำเนินงานหลักของ The Jones Financial Companies LLLP ดำเนินธุรกิจค้าปลีก นายหน้า-ตัวแทนจำหน่าย ธุรกิจ. จุดเน้นหลักคือการให้บริการนักลงทุนรายย่อยในสหรัฐอเมริกาและแคนาดา บริษัทให้บริการนักลงทุนมากกว่า 7 ล้านคน โดยให้คำปรึกษาและบริการด้านบัญชีอื่นๆ

Edward Jones มีทรัพย์สินของลูกค้าประมาณ 1.6 ล้านล้านดอลลาร์ภายใต้การดูแล บริษัทนำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลายแก่ลูกค้า รวมถึงกองทุนรวมและอีทีเอฟ

ความจงรักภักดี

• ค่าธรรมเนียมการเปิดบัญชี: $0
• ค่าบำรุงรักษา: ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษารายปี 0%–0.50% ขึ้นอยู่กับประเภทบัญชีและยอดคงเหลือ
• ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม: $0 สำหรับหุ้นออนไลน์ที่จดทะเบียนในสหรัฐฯ, ETF และการซื้อขายตัวเลือก (+ $0.65 ต่อค่าธรรมเนียมสัญญาสำหรับการซื้อขายตัวเลือก)
• บัญชีขั้นต่ำ (ค่าธรรมเนียมสำหรับขั้นต่ำ): $0–$25,000 (ปรึกษาบริษัทสำหรับค่าธรรมเนียมขั้นต่ำที่ต่ำกว่า)

Fidelity Investments ซึ่งเป็นเจ้าของโดย FMR LLC เป็นบริษัทที่ให้บริการทางการเงินที่ให้บริการการจัดการความมั่งคั่ง บริการนายหน้า การวางแผนการเกษียณอายุ และอื่นๆ บริษัทให้บริการนักลงทุนรายย่อยประมาณ 40 ล้านคน และมีเงิน 11.8 ล้านล้านดอลลาร์ใน ทรัพย์สินภายใต้การบริหาร (AUA) ณ วันที่ ธ.ค. 31, 2021.

บริษัทให้การเข้าถึงการฝึกสอนแบบตัวต่อตัวกับที่ปรึกษาทางการเงินมืออาชีพ ตามแบบฉบับของ นายหน้าบริการครบวงจร. แต่ยังเสนอบริการนายหน้าลดราคา ซึ่งรวมถึงหุ้นปลอดค่าคอมมิชชัน ETF และการซื้อขายออปชั่น

Fidelity นำเสนอ ETF ที่หลากหลายและกองทุนรวมหลายพันกองทุนเพื่อการลงทุน

โบรกเกอร์แบบโต้ตอบ

• ค่าธรรมเนียมการเปิดบัญชี: $0
• ค่าบำรุงรักษา: $0
• ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม: $0 สำหรับหุ้นที่จดทะเบียนในสหรัฐฯ และการซื้อขาย ETF (สำหรับผู้อยู่อาศัยในสหรัฐอเมริกา)
• บัญชีขั้นต่ำ (ค่าธรรมเนียมสำหรับขั้นต่ำ): $0 (N/A)

Interactive Brokers Group Inc. (IBKR) ทำงานเป็นนายหน้าอิเล็กทรอนิกส์อัตโนมัติ มันทำหน้าที่เป็น ผู้ดูแล และให้บริการบัญชีอื่นๆ สำหรับ กองทุนป้องกันความเสี่ยง, กองทุนรวม, ETF, ที่ปรึกษาการลงทุนจดทะเบียน, การซื้อขายที่เป็นกรรมสิทธิ์ กลุ่ม แนะนำโบรกเกอร์และนักลงทุนรายย่อย

บริษัทมีตัวเลือกบัญชีที่หลากหลายเพื่อตอบสนองความต้องการเฉพาะของนักลงทุนแต่ละราย นักลงทุนสามารถเข้าถึงชุดของแพลตฟอร์มการซื้อขาย และสามารถซื้อขายหุ้นสหรัฐฯ และ ETF ได้โดยไม่เสียค่าคอมมิชชั่น

Interactive Brokers เสนอ ETF หลายร้อยรายการและกองทุนรวมหลายพันกองทุนเพื่อการลงทุน

การเงิน M1

• ค่าธรรมเนียมการเปิดบัญชี: $0
• ค่าบำรุงรักษา: $0
• ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม: $0 สำหรับการซื้อขาย ETF
• บัญชีขั้นต่ำ (ค่าธรรมเนียมสำหรับขั้นต่ำ): $500 เงินฝากขั้นต่ำเริ่มต้น (บัญชีที่มี $20 หรือน้อยกว่าจะเป็นศูนย์หลังจากไม่มีการใช้งานมากกว่า 90 วัน)

M1 Finance ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ M1 Holdings Inc. เป็นบริษัทฟินเทคที่นำเสนอแพลตฟอร์มออนไลน์ที่ให้บริการด้านการธนาคารและการเงินที่หลากหลายแก่บุคคล แพลตฟอร์มนี้นำเสนอการลงทุนแบบอัตโนมัติ ไม่มีค่าคอมมิชชัน สินเชื่อ บัญชีเงินฝากประจำ และบัตรเครดิต

นักลงทุนสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอของตนเองหรือเลือกพอร์ตโฟลิโอที่สร้างไว้ล่วงหน้าซึ่งเหมาะสำหรับเป้าหมายทางการเงินโดยเฉพาะหรือ รูปแบบการลงทุน. ระบบการซื้อขายที่เป็นกรรมสิทธิ์ของ M1 จะทำกิจกรรมการซื้อขายทั้งหมดโดยอัตโนมัติเมื่อมีการสร้างหรือเลือกพอร์ตโฟลิโอ นักลงทุนสามารถเลือกหุ้นและ ETF มากกว่า 6,000 ตัวเพื่อรวมไว้ในพอร์ตการลงทุนของตน แต่ปัจจุบัน M1 ไม่ได้เสนอกองทุนรวม ออปชั่น หรือสกุลเงินดิจิทัลที่จะลงทุน

Merrill Edge

• ค่าธรรมเนียมการเปิดบัญชี: $0
• ค่าบำรุงรักษา: ค่าธรรมเนียมรายปี 0%–0.85% ตามสินทรัพย์ที่ถืออยู่ในบัญชี
• ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม: $0 สำหรับหุ้นออนไลน์ ETF และการซื้อขายตัวเลือก (+ $0.65 ต่อค่าธรรมเนียมสัญญา)
• บัญชีขั้นต่ำ (ค่าธรรมเนียมขั้นต่ำ): $0–$20,000 (ปรึกษาบริษัทสำหรับค่าธรรมเนียมขั้นต่ำที่ต่ำกว่า)

Merrill Edge ซึ่งเป็นเจ้าของโดย Bank of America Corp. ดำเนินการแพลตฟอร์มการลงทุนออนไลน์และการบริหารความมั่งคั่ง นักลงทุนสามารถเข้าถึงตัวเลือกบัญชีต่างๆ ได้ ซึ่งรวมถึง: บัญชีที่กำกับตนเองด้วยการซื้อขายหุ้น ETF และออปชั่นแบบไม่มีค่าคอมมิชชัน บัญชีการลงทุนพร้อมคำแนะนำในการสร้างและจัดการพอร์ตโฟลิโออย่างมืออาชีพ และบัญชีการลงทุนที่แนะนำด้วยการเติม a ที่ปรึกษาทางการเงิน.

Merrill Edge ให้นักลงทุนเข้าถึง ETF ที่หลากหลายและกองทุนรวมหลายพันกองทุน ซึ่งหลายแห่งไม่มีค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่น

Schwab

• ค่าธรรมเนียมการเปิดบัญชี: $0
• ค่าบำรุงรักษา: $0
• ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม: 0 ดอลลาร์สำหรับหุ้นออนไลน์ ETF ออปชั่น และเลือกกองทุนรวม Schwab (+0.65 ดอลลาร์ต่อค่าธรรมเนียมสัญญาสำหรับการซื้อขายออปชั่น)
• บัญชีขั้นต่ำ (ค่าธรรมเนียมสำหรับขั้นต่ำ): $0 (N/A)

ชาร์ลส์ ชวาบ คอร์ป (SCHW) เป็นบริษัทที่ให้บริการทางการเงินด้วยทรัพย์สินของลูกค้าประมาณ 7.8 ล้านล้านดอลลาร์ ณ ม.ค. 31, 2022. บริษัทให้บริการบริหารจัดการความมั่งคั่งและสินทรัพย์ นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ การธนาคาร การดูแลและบริการให้คำปรึกษาผ่านบริษัทในเครือ

Schwab ให้บริการบัญชีการลงทุนประเภทต่างๆ แก่นักลงทุน ซึ่งทั้งหมดสามารถเปิดและบำรุงรักษาได้ฟรี นักลงทุนยังสามารถเลือกจากตัวเลือกการจัดการการลงทุนที่หลากหลายซึ่งมีต้นทุนแตกต่างกัน ขึ้นอยู่กับตัวเลือกที่เลือก

บริษัทให้นักลงทุนเข้าถึงกองทุน ETF และกองทุนรวมหลายพันแห่งเพื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอ

โซฟี

• ค่าธรรมเนียมการเปิดบัญชี: $0
• ค่าบำรุงรักษา: $0
• ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม: $0 สำหรับหุ้นและการซื้อขาย ETF
• บัญชีขั้นต่ำ (ค่าธรรมเนียมสำหรับขั้นต่ำ): $0 (N/A)

โซฟี เทคโนโลยี อิงค์ (SOFI) เป็นบริษัทฟินเทคที่ดำเนินการแพลตฟอร์มดิจิทัลที่นำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่หลากหลาย รวมถึงสินเชื่อ บัญชีออมทรัพย์และเช็ค และบัตรเครดิต ผ่านทางบริษัทในเครือ SoFi Wealth บริษัทมี AUM มากกว่า 523 ล้านดอลลาร์

SoFi เสนอแพลตฟอร์มที่ปรึกษาหุ่นยนต์ที่ให้การวางแผนทางการเงินแบบอัตโนมัติและขับเคลื่อนด้วยอัลกอริธึม โดยไม่มีการควบคุมจากมนุษย์เพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย ที่ปรึกษา robo จัดการพอร์ตของลูกค้าซึ่งประกอบด้วยหุ้น พันธบัตร และ ETF SoFi ไม่มีกองทุนรวม

นักลงทุนสามารถเข้าถึง ETF ที่เป็นกรรมสิทธิ์ของบริษัทได้ 6 แห่ง โดยแต่ละแห่งจะเน้นไปที่หัวข้อเฉพาะ เช่น ตัวพิมพ์ใหญ่, ที่ เศรษฐกิจกิ๊กหรือหุ้นอันดับต้น ๆ ที่ซื้อขายบนแพลตฟอร์มของบริษัท

TD Ameritrade

• ค่าธรรมเนียมการเปิดบัญชี: $0
• ค่าบำรุงรักษา: $0
• ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม: $0 สำหรับหุ้นออนไลน์ที่จดทะเบียนในสหรัฐฯ, ETF, กองทุนรวม และการซื้อขายออปชั่น (+$0.65 ต่อค่าธรรมเนียมสัญญาสำหรับการซื้อขายออปชั่น)
• บัญชีขั้นต่ำ (ค่าธรรมเนียมสำหรับขั้นต่ำ): $0 (N/A)

TD Ameritrade ซึ่ง Schwab เข้าซื้อกิจการในปี 2020 ให้บริการผลิตภัณฑ์และบริการด้านนายหน้าอย่างเต็มรูปแบบ บริษัทมีลูกค้ามากกว่า 11 ล้านราย โดยมีบัญชีทรัพย์สินรวมกว่า 1 ล้านล้านเหรียญ

TD Ameritrade นำเสนอแพลตฟอร์มการซื้อขายออนไลน์ที่มีตัวเลือกการลงทุนและเครื่องมือการซื้อขายที่หลากหลายสำหรับทั้งนักลงทุนมือใหม่และผู้ค้าที่มีประสบการณ์มากขึ้น บริษัทยังมีเอกสารการวิจัยทางการเงินและการศึกษาเพื่อช่วยนักลงทุนสร้างพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายทางการเงินที่เฉพาะเจาะจงและ การยอมรับความเสี่ยง.

TD Ameritrade ให้นักลงทุนเข้าถึงกองทุนรวมและ ETF หลายพันแห่ง

กองหน้า

• ค่าธรรมเนียมการเปิดบัญชี: $0
• ค่าบำรุงรักษา: $0–$20 (ยกเว้นค่าธรรมเนียม 20 ดอลลาร์ หากคุณเลือกให้ส่งข้อมูลบัญชีของคุณทางอิเล็กทรอนิกส์แทนทางไปรษณีย์)
• ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม: 0 ดอลลาร์สำหรับหุ้น ETF และกองทุนรวมแนวหน้า
• บัญชีขั้นต่ำ (ค่าธรรมเนียมสำหรับขั้นต่ำ): $0 แต่ค่าธรรมเนียม $20 ได้รับการยกเว้นสำหรับบัญชีที่เกิน $10,000

Vanguard Group Inc. หรือที่รู้จักกันในชื่อ Vanguard เป็นหนึ่งใน บริษัทจัดการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดในโลกโดยมีมูลค่าประมาณ 8.1 ล้านล้านดอลลาร์ใน AUM ทั่วโลก ณ ม.ค. 31, 2022. บริษัทเสนอทางเลือกในการลงทุน คำแนะนำ บริการเกษียณอายุ และอื่นๆ มากมาย

Vanguard ให้บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ครบวงจร ซึ่งรวมถึงพอร์ตโฟลิโอที่มีการจัดการอย่างมืออาชีพและบริการให้คำปรึกษา นอกจากนี้ยังมีบริการให้คำปรึกษาเกี่ยวกับหุ่นยนต์และให้บริการแพลตฟอร์มการซื้อขายด้วยหุ้นปลอดค่าคอมมิชชัน, ETF และการซื้อขายกองทุนรวมแนวหน้า

นักลงทุนสามารถเลือกกองทุนรวมที่เป็นกรรมสิทธิ์ของ Vanguard และ ETF ได้หลายร้อยรายการ

มั่งคั่ง

• ค่าธรรมเนียมการเปิดบัญชี: $0
• ค่าบำรุงรักษา: 0.25% ต่อปีตามสินทรัพย์ในบัญชี
• ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม: $0 สำหรับการซื้อขาย ETF
• บัญชีขั้นต่ำ (ค่าธรรมเนียมสำหรับขั้นต่ำ): $500 เงินฝากเริ่มต้นขั้นต่ำ (ปรึกษาบริษัทสำหรับค่าธรรมเนียมขั้นต่ำที่ต่ำกว่า)

เวลธ์ฟรอนต์ คอร์ป เป็นบริษัทที่ให้บริการทางการเงินที่มี AUM มากกว่า 27,000 ล้านดอลลาร์ บริษัทให้บริการบริหารความมั่งคั่งและให้คำปรึกษาด้านการลงทุน ดำเนินการที่ปรึกษา robo ที่ใช้อัลกอริธึมเพื่อให้ลูกค้าได้รับการจัดการการลงทุนที่กำหนดเอง การวางแผนทางการเงินและช่วงของ นายหน้า สินค้าและบริการ.

พอร์ตการลงทุนของ Wealthfront สร้างขึ้นโดยการเลือกจาก ETF ที่หลากหลาย นักลงทุนสามารถเพิ่มเติม ปรับแต่งพอร์ตการลงทุนของพวกเขาโดยการเพิ่มหรือลบการลงทุนหรือโดยการเปลี่ยนแปลงการจัดสรรที่มีอยู่ การลงทุน บริษัทไม่ได้ถือกองทุนรวมไว้ในพอร์ตการลงทุน

เมื่อวันที่ม.ค. 26 ต.ค. 2565 ธนาคารเพื่อการลงทุนข้ามชาติของสวิส UBS Group AG ตกลงซื้อกิจการ Wealthfront ในธุรกรรมเงินสดทั้งหมดมูลค่า 1.4 พันล้านดอลลาร์ ธุรกรรมนี้คาดว่าจะปิดในช่วงครึ่งหลังของปี 2565