สิ่งที่ที่ปรึกษาทางการเงินชั้นนำ 5 คนอยากให้พวกเขารู้ในฐานะนักลงทุนรุ่นเยาว์

การเรียนรู้วิธีการลงทุนนั้นไม่ใช่เรื่องง่าย แต่คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญจะทำให้การเข้าถึงข้อมูลนั้นง่ายขึ้น เราได้สอบถามที่ปรึกษาทางการเงินอิสระห้ารายจาก Investopedia 100 รายชื่อที่ปรึกษาทางการเงินชั้นนำ เพื่อแบ่งปันสิ่งที่พวกเขาหวังว่าพวกเขาจะรู้จักในฐานะนักลงทุนรุ่นเยาว์ นี่คือคำแนะนำสำหรับคนรุ่นใหม่ที่เริ่มลงทุนหรือเริ่มต้นอาชีพการลงทุน

จัดลำดับความสำคัญของการศึกษาของคุณ

ที่ปรึกษาทางการเงินหลายคนแนะนำให้นักลงทุนอายุน้อยใช้จ่ายเงินเพื่อการเติบโตทางอาชีพและการศึกษาทางการเงิน เมื่อคุณเพิ่งเริ่มต้น หลักสูตรการรับรอง การฝึกอบรมออนไลน์ และเวิร์กช็อปสามารถสอนทักษะและมุมมองทางการเงินที่สำคัญแก่คุณได้ ความรู้ที่คุณได้รับตอนนี้จะช่วยให้คุณมีรายได้เพิ่มขึ้นและมีความสามารถทางการเงินมากขึ้นในอนาคต

“ฉันอยากให้นักลงทุนอายุน้อยใช้จ่าย $2,000 ในหลักสูตรเพื่อเรียนรู้วิธีต่อรองเงินเดือนและการทำงานห้าปีแรกของพวกเขา มากกว่านำเงิน 2,000 ดอลลาร์นั้นไปลงทุนใน Roth IRA” โคดี การ์เร็ตต์ ซีเอฟพีนักวางแผนทางการเงินและนักการศึกษาของ Measure Twice Financial กล่าว

สำหรับการเรียนรู้ด้วยตนเอง หนังสือสามารถเป็นแหล่งข้อมูลอันมีค่าสำหรับผู้ที่ต้องการเริ่มลงทุนและกำหนดงบประมาณ ก่อนที่เธอจะเลือกเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน มาร์เกอริตา เชง, CFP, CRPC, RICP, CSRICผู้ก่อตั้งและซีอีโอของ Blue Ocean Global Wealth อ่านหนังสือการเงินส่วนบุคคลให้มากที่สุดเท่าที่จะมากได้เพื่อที่จะเข้าใจอาชีพและชี้แจงว่าอาชีพนี้สอดคล้องกับความสนใจและความสนใจของเธออย่างไร

นอกจากหนังสือแล้ว ยังมีแหล่งข้อมูลความรู้ทางการเงินอีกนับไม่ถ้วนบนอินเทอร์เน็ต เช่น พอดแคสต์ วิดีโอ YouTube บล็อก และกลุ่ม Facebook แหล่งข้อมูลเสมือนจริงจำนวนมากเหล่านี้ฟรีหรือราคาไม่แพง และในบรรดาสื่อต่างๆ คุณจะพบแหล่งข้อมูลที่คุณสนใจ นี่คือบางส่วนที่ Brandt และ Garrett แนะนำ:

• ซ้อนเบญจธาตุ พอดคาสต์กับพิธีกร Joe Saul-Sehy และ Josh Bannerman ที่ "OG" 
• เลือกFI พอดคาสต์กับพิธีกร Jonathan Mendonsa และ Brad Barrett
• เกรแฮม สเตฟาน บน YouTube 

“มันไม่ใช่เนื้อหาทางการเงินของคุณปู่ของคุณอีกต่อไป” เบนจามิน แบรนด์ท ซีเอฟพีประธานและผู้ก่อตั้ง Capital City Wealth Management กล่าว “มันให้ความบันเทิงจริง ๆ และคุณอาจดูมันได้แม้ว่าคุณจะไม่ได้สนใจเรื่องการเงินมากนักก็ตาม มีเพียงความลำบากใจของความร่ำรวยเมื่อพูดถึงเนื้อหา”

หาที่ปรึกษา

ไม่มีทรัพยากรใดที่ดีไปกว่าคนที่เคยอยู่ในตำแหน่งของคุณและทำงานผ่านความท้าทาย ไม่ใช่แค่การขอความช่วยเหลือเท่านั้น แต่ยังเป็นเรื่องที่ฉลาดอีกด้วย ด้วยการหาที่ปรึกษาและสร้างชุมชนสนับสนุน คุณจะสามารถเข้าถึงความรู้มากมายและรู้สึกมั่นใจมากขึ้นในการตัดสินใจลงทุนและอาชีพของคุณ

“ฉันคิดว่าหลายคนกลัวที่จะหาที่ปรึกษา” โธมัส โคเปลแมนผู้ร่วมก่อตั้งและหัวหน้านักวางแผนทางการเงินของ AllStreet Wealth กล่าว “ที่ปรึกษาไม่เพียงแค่เข้ามาในชีวิตคุณและพาคุณไปอยู่ภายใต้การควบคุมของพวกเขา คุณต้องไปหาที่ปรึกษา ไม่ว่าจะเป็นการเพิ่มคุณค่าให้กับพวกเขาหรือการเลือกพวกเขาและถามคำถาม คุณต้องเป็นคนที่ตั้งใจทำงาน”

จากข้อมูลของ Garrett ทุกคนสามารถเริ่มค้นหาผู้ให้คำปรึกษาได้โดยการหาผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์ในเครือข่ายของพวกเขา ภาคสนามและติดต่อพวกเขาเพื่อเริ่มการสนทนา โดยระบุลักษณะเฉพาะของอาชีพที่คุณต้องการ เอาอย่าง

“ฉันส่งข้อความโดยตรง 100 ข้อความถึงทุกคนที่ฉันเคารพอย่างสูงในอุตสาหกรรมของฉัน” Garrett กล่าว “มีเพียงสี่คนจากทั้งหมด 100 คนเท่านั้นที่ตอบ แต่ทั้งสี่คนกลับเป็นที่ปรึกษาที่มีอิทธิพลมากที่สุดในชีวิตของฉัน”

ตาม เอมี่ เออร์ไวน์, CFP, EA ผู้ก่อตั้งและซีอีโอของ Rooted Planning Group การเข้าร่วมการประชุมและโอกาสในการสร้างเครือข่ายยังสามารถช่วยคุณค้นหาผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์ ตัวอย่างเช่น โครงการ Women’s Initiative ของ National Association of Personal Financial Advisors เป็นแหล่งข้อมูลอันมีค่าที่ช่วยให้เธอเชื่อมต่อกับผู้ที่มีความคิดเหมือนๆ กัน และเรียนรู้จากประสบการณ์ของผู้อื่น

ดังที่ Cheng ชี้แจง คุณไม่จำเป็นต้องทำตามคำแนะนำทุกอย่างของที่ปรึกษา แต่อย่างที่สอง ความคิดเห็นที่น่าเชื่อถือนั้นมีค่า และโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อคุณเริ่มลงทุน คุณควรเปิดใจรับ คำแนะนำ

ปรับบริบทการลงทุนของคุณ

ดังที่ที่ปรึกษาทางการเงินหลายคนกล่าวไว้ วิธีที่คุณเข้าใกล้การลงทุนนั้นสำคัญพอๆ กับตัวการลงทุน การลงทุนตามบริบทในชีวิตและพอร์ตการลงทุนของพวกเขา นักลงทุนสามารถเปิดตัวเองให้มีตัวเลือกทางการเงินมากขึ้นและตัดสินใจลงทุนได้ดีขึ้น

จากข้อมูลของ Brandt นักลงทุนแต่ละคนมีสถานการณ์ที่ไม่เหมือนกัน และนักลงทุนมือใหม่ควรระมัดระวังในการปฏิบัติตามคำแนะนำทั่วไป

“การลงทุนเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้ผู้คนไปถึงเป้าหมาย แต่ตัวมันเองไม่ใช่เป้าหมาย” เออร์ไวน์กล่าว จากนี้เธอหมายความว่านักลงทุนมือใหม่ควรคำนึงถึงผลลัพธ์ชีวิตของการลงทุนเช่นการซื้อ บ้านหรือหาเงินทุนเพื่อการเกษียณอายุที่สะดวกสบาย ไม่ใช่การเงินเพียงอย่างเดียว เช่น การสร้างรายได้หนึ่งล้านเหรียญจากหุ้น ตลาด.

Garrett ตั้งข้อสังเกตว่านักลงทุนอายุน้อยจำนวนมากในช่วงอายุ 20 และ 30 ปีมุ่งเน้นไปที่ตัวเลือกการลงทุนของพวกเขา แทนที่จะมุ่งเน้นไปที่ทรัพย์สินที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของพวกเขา: เวลา คำแนะนำของเขาคือให้ใช้เวลานั้นเพื่อพยายามหาวิธีเพิ่มรายได้และลงทุนในตัวคุณเองแทนที่จะค้นหาการลงทุนที่สมบูรณ์แบบ

ทักษะอีกประการหนึ่งที่ช่วยให้บริบทอ้างอิงตาม Cheng: การคิดผ่านผลลัพธ์ที่เป็นไปได้มากมายของการตัดสินใจ ด้วยการเตรียมพร้อมทางจิตใจสำหรับผลลัพธ์ที่อาจเกิดขึ้น Cheng รู้สึกมั่นใจในการตัดสินใจของเธอมากขึ้น โดยไม่คำนึงถึงระดับความเสี่ยงของพวกเขา

“กับลูกค้าของฉัน ฉันใช้เวลาเพื่อบอกพวกเขาว่าความเสี่ยงมีอยู่ทุกที่ แต่การลงทุนและการวางแผนทางการเงินนั้นเกี่ยวกับการตัดสินใจอย่างรอบรู้และตระหนักถึงความเสี่ยง” เธอกล่าว “การตระหนักถึงความเสี่ยงทำให้ฉันเตรียมพร้อมได้ดีขึ้น เพื่อที่ฉันจะได้ใช้ประโยชน์จากโอกาสต่างๆ เมื่อพวกเขาเข้ามาหาฉัน”

บรรทัดล่าง

โดยการลงทุนในการศึกษาทางการเงิน แสวงหาการให้คำปรึกษาจากผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์ และปรับบริบทการลงทุนภายในของพวกเขา ชีวิตและพอร์ตการลงทุน, ผู้เริ่มต้นลงทุนสามารถได้รับทักษะเพิ่มเติม, รู้สึกปลอดภัยมากขึ้นในการเลือกของพวกเขา, และตัดสินใจลงทุนได้ดีขึ้น การตัดสินใจ