ที่ปรึกษาทางการเงินเกี่ยวกับสิ่งที่ลูกค้าจะได้รับในปี 2023

นักลงทุนต้องเผชิญกับขาขึ้น ขาลง และพลิกไปในทิศทางที่ไม่มีใครคาดคิดในปี 2565 ท่ามกลางการพูดถึงตลาดหมี อัตราเงินเฟ้อที่ดูเหมือนจะไม่เคยชะลอตัว และสภาวะของตราสารหนี้และ สินทรัพย์ทางเลือก ที่ปรึกษาทางการเงินเห็นด้วยกับค่าคงที่อย่างหนึ่ง: มีแผนทางการเงินที่ปรับแต่งได้ ถึงคุณ.

เราเป็นแชมป์รายการใหญ่ของ ที่ปรึกษาทางการเงิน ที่อินเวสโทพีเดีย ในแต่ละปี เราเฉลิมฉลองบุคคลที่ทรงอิทธิพลที่สุดของประเทศผ่าน อินเวสโทพีเดีย 100—รายชื่อที่ปรึกษาอิสระที่ไม่ซ้ำใครของเราซึ่งเผยแพร่ความรู้ทางการเงิน การศึกษา และข้อมูลเชิงลึกแก่ลูกค้า ชุมชน และอุตสาหกรรม ในเดือนตุลาคม ที่ Schwab IMPACT Conference ประจำปี เราได้พูดคุยกับที่ปรึกษาและการลงทุนชั้นนำสองสามราย ผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับสิ่งที่อยู่ในใจของลูกค้า และวิธีที่พวกเขาช่วยพวกเขาในการเตรียมตัว 2023.

ในที่สุดต้นทุนสินค้าจะลดลงหรือไม่? มีกลยุทธ์หนึ่งสำหรับลูกค้าที่ทำงานได้ดีกว่ากลยุทธ์อื่นหรือไม่? อ่านต่อเพื่อดูว่าผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนคิดว่าปี 2023 จะนำมาซึ่งอะไร และพวกเขาวางแผนที่จะแนะนำลูกค้าของตนอย่างไร

ปีเตอร์ ลาซารอฟ ซีไอโอของ Plancorp

"ฉันเชื่อว่าพอร์ตโฟลิโอขนาดเดียวเหมาะกับทุกคนนั้นตายไปแล้ว และฉันคิดว่าตอนนี้เราอยู่ในยุคของการปรับแต่ง ไม่ว่าคุณจะเป็นหุ้น 60% หรือไม่ จำนวนการปรับแต่งที่เราสามารถทำได้ ในฐานะที่ปรึกษา เนื่องจากเทคโนโลยี เนื่องจากผลิตภัณฑ์ ข้อเสนอและเนื่องจากกระบวนการที่ดีขึ้นและประสบการณ์ที่เรียนรู้—ฉันจะบอกว่าโดยปกติแล้วคุณสามารถชี้ให้ลูกค้าเห็นถึงระดับของ การปรับแต่ง

เข้าสู่ปี 2023 หลายสิ่งหลายอย่างที่ฉันต้องการให้ลูกค้าเข้าใจคือจุดเริ่มต้นปัจจุบันที่เราอยู่ในตลาด—มันไม่เสี่ยงมากเท่ากับที่น่ารำคาญ และคุณต้องแนบด้านมนุษย์กับสิ่งนี้ ไม่มีใครชอบตลาดหมี เรารู้ว่ามันเป็นส่วนหนึ่งของมัน เราได้สอนลูกค้าของเราให้คาดหวังพวกเขา แต่การลดลงส่วนใหญ่ความเสี่ยงส่วนใหญ่ได้เกิดขึ้นแล้ว และนั่นไม่ได้หมายความว่าเราจะล้มลงไปมากกว่านี้ไม่ได้ แต่ตราบใดที่คุณคิดว่าอีกสามปีนับจากนี้ หุ้นจะสูงขึ้น หรือแม้แต่หนึ่งปี สองปีจากนี้ หุ้นก็จะสูงขึ้น—ความเสี่ยงจำนวนมากจะถูกลบออกไป ความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดคือคุณ ทำตัวไม่ดี.

ดังนั้น ฉันคิดว่านั่นคือธีมที่มุ่งหน้าสู่ปี 2023 ซึ่งฟังดูงี่เง่า ที่เราต้องการส่งต่อไปยังลูกค้า ตลาดหมีเป็นคนเกียจคร้าน เรารู้ว่ามันกำลังจะเกิดขึ้น และเราไม่ชอบมัน เราจะอยู่ที่นี่เพื่อให้แน่ใจว่าคุณจะไม่ทำผิดพลาด เพราะตัวเลือกที่คุณเลือกในตลาดหมีสามารถกำหนดความสำเร็จสูงสุดในการลงทุนของคุณได้ ดังนั้นเราจึงต้องการให้แน่ใจว่าทุกคนประพฤติตัว คอยควบคุมพวงมาลัย และคอยจับตาดูรางวัล"

เฮเลน สตีเฟนส์ ผู้ก่อตั้ง Aspen Wealth Management

“เรายังคงให้ความสำคัญกับสิ่งที่เราควบคุมได้ ไม่ใช่สิ่งที่เราควบคุมไม่ได้ การตรวจสอบแผนทางการเงินมีผลกระทบกับลูกค้าของเรามากกว่าการตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอ พวกเขาแค่ต้องการให้แน่ใจว่าพวกเขามีความสงบในใจที่รู้ว่าทุกอย่างจะเรียบร้อย โดยรวมแล้วลูกค้าทราบดีว่าผลกระทบระยะสั้นในตลาดจะลดลง และโดยรวมแล้วพวกเขาสนใจว่าพอร์ตโฟลิโอของตนเป็นอย่างไร ส่งผลต่ออนาคตในบริบทที่มีการเปลี่ยนแปลงของค่าใช้จ่ายในการดำเนินชีวิต การออม และระยะเวลาที่พวกเขาวางแผนจะเก็บ การทำงาน.

ดังนั้นตอนนี้เราจึงโฟกัสไปที่แผนการเงินจริงๆ ไม่ใช่การตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอมากนัก เพราะทุกคนมีแผน และแผนนั้นถูกกำหนดโดยวิธีจัดสรรในพอร์ตโฟลิโอ"

Brian Vendig ประธานและผู้บริหารระดับสูงของ MJP Wealth Advisors

“สิ่งหนึ่งที่เราได้เตรียมการและคิดเกี่ยวกับตลาดที่ก้าวไปข้างหน้าคือการรับรู้ถึงความเสี่ยงและเชื่อมโยงสิ่งนั้นกลับไปสู่ความต้องการของลูกค้า

เรากำลังคิดถึงสิ่งที่จะเกิดขึ้นด้วย การเปลี่ยนแปลงกฎหมายภาษีอากรอะไรก็ตามที่อาจมาจากการเลือกตั้งกลางเทอม จากมุมมองของการวางแผน และรู้ด้วยว่ามีกฎหมายบางฉบับที่อยู่ในหนังสือตอนนี้ซึ่งกำลังจะเลิกใช้ในปี 2025, 2026 ไม่ว่าจะเป็นกองทุนโซนโอกาสหรือหัวข้อการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ และฉันคิดว่าท้ายที่สุดแล้ว มันก็แค่พยายามเป็นเชิงรุก เพื่อให้ผู้คนได้รับทราบถึงสิ่งที่กำลังจะเกิดขึ้น และวัดผลกลับไปว่า พวกเขากำลังจัดการบ้าน สิ่งที่เกิดขึ้นในที่ทำงาน พวกเขาตอบสนองความต้องการด้านค่าครองชีพหรือไม่ และฉันคิดว่านี่เป็นเพียงกระบวนการประเมินอย่างต่อเนื่อง"

Rob Santos ซีอีโอหรือ Arrowroot Family Office

“ฉันไม่คิดว่าจะมีใครสามารถนำรูปแบบเครื่องตัดคุกกี้มาใช้กับทุกแง่มุมของลูกค้าในตลาดนี้ได้ มันไม่ทำงาน เรามีลูกค้าจำนวนมากที่มีมูลค่า crypto หลายสิบล้านดอลลาร์ และเราได้พูดคุยกับพวกเขาหลายครั้งเกี่ยวกับการกระจายและปกป้องความมั่งคั่งของพวกเขา และในระดับความสำเร็จที่แตกต่างกัน เรามีบางคนที่จะยังคงถือครองทรัพย์สินเหล่านี้ตลอดไปเพราะความเชื่อที่ตายยากของพวกเขา

จากนั้นเราก็มีคนอื่นๆ ที่ทำการตัดสินใจบางอย่าง และเราสามารถทำสิ่งที่สร้างสรรค์เกี่ยวกับการป้องกันความเสี่ยง รอบ ๆ ตำแหน่ง crypto ซึ่งเป็นเครื่องมือทางการเงินแบบดั้งเดิมที่เรากำลังนำไปใช้ใน crypto ใหม่ โลก—การขาย โทร,ซื้อ ทำให้เพื่อให้สามารถปกป้องพวกเขาสำหรับฤดูหนาวนี้ ดังนั้นเราจึงพยายามเพิ่มมูลค่าในจุดที่ทำได้และเป็นไปได้ แต่ต้องมีความเปิดกว้างจากลูกค้า”

Malcolm Ethridge ที่ปรึกษาทางการเงินของ CIC Wealth

"สิ่งหนึ่งที่เรามุ่งเน้นในปี 2566 คือการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอเพื่อหาว่า ความเข้มข้นที่เรามีในเทคโนโลยี mega-cap และทำให้แน่ใจว่าลูกค้ารับทราบถึงการถือครอง 10 อันดับแรกของพวกเขา ผลงาน. หลายสิ่งที่เราทำคือการผสมผสานระหว่าง ETF และ กองทุนรวม. สำหรับลูกค้าที่มีความอนุรักษ์นิยมมากขึ้นเล็กน้อย อาจจะปานกลางถึงอนุรักษ์นิยม พวกเขาจำเป็นต้องมีความหลากหลายและมีความสมดุลมากกว่าลูกค้าของพวกเขา การเปิดรับหุ้นในกรณีที่การค้าเทคโนโลยีหายไปและไม่ฟื้นตัวพร้อมกับส่วนที่เหลือของตลาดในแบบที่เป็นมาในทศวรรษที่ผ่านมาหรือ ดังนั้น."

บทสัมภาษณ์เหล่านี้ได้รับการแก้ไขและย่อเพื่อความชัดเจน เราได้นำเสนอบทสนทนาเหล่านี้บน ดิ อินเวสโทพีเดีย เอ็กซ์เพรส พอดคาสต์ดังนั้นอย่าลืมติดตามรายการหากคุณต้องการฟังเพิ่มเติม