Coinbase จ่ายค่าปรับ 50 ล้านดอลลาร์แก่หน่วยงานกำกับดูแลในนิวยอร์ก
คอยน์เบส Global Inc. ในสหรัฐอเมริกา แลกเปลี่ยน cryptocurrencyได้ตกลงกับหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐนิวยอร์คเป็นเงิน 100 ล้านดอลลาร์หลังจากการสอบสวนว่าการแลกเปลี่ยนปฏิบัติตามข้อกำหนดเพื่อป้องกันการฟอกเงิน
หน่วยงานกำกับดูแลปรับ CoinBase 50 ล้านดอลลาร์หลังจากที่พวกเขากล่าวว่าย้อนกลับไปในปี 2018 บริษัทอนุญาตให้ลูกค้าเปิดบัญชีโดยไม่ต้องทำการตรวจสอบประวัติที่เพียงพอ CoinBase ยังต้องใช้เงิน 50 ล้านดอลลาร์เพื่อเพิ่ม การปฏิบัติตาม ความพยายามที่จะหยุดอาชญากรที่อาจเกิดขึ้นจากการใช้การแลกเปลี่ยน
ประเด็นที่สำคัญ
- Coinbase การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลจำเป็นต้องใช้เงิน 100 ล้านดอลลาร์เพื่อชำระค่าธรรมเนียมการตรวจสอบเบื้องหลังและปรับปรุงความพยายามในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
- หน่วยงานกำกับดูแลของ New York Department of Financial Services (DFS) พบปัญหาการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ Coinbase ย้อนหลังไปถึงปี 2018
- Coinbase ต้องทำงานร่วมกับจอมอนิเตอร์เป็นเวลาอย่างน้อยอีกหนึ่งปีเพื่อปรับปรุงขั้นตอนการปฏิบัติตามข้อกำหนด ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของข้อตกลง
"Coinbase ได้ใช้มาตรการมากมายเพื่อแก้ไขข้อบกพร่องในอดีตเหล่านี้" Paul Grewal หัวหน้าฝ่ายกฎหมายของ Coinbase กล่าวกับ CoinDesk ในอีเมล เขากล่าวว่าบริษัทมุ่งมั่นที่จะเป็นแบบอย่างและจะทำงานร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลในประเด็นการปฏิบัติตามกฎระเบียบ"
วันที่ออกตามข้อกำหนดย้อนหลังไปถึงปี 2018
รัฐหน่วยงานกำกับดูแลตรวจพบปัญหาการปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นครั้งแรกที่ Coinbase ในปี 2020 หลังจากที่การแลกเปลี่ยนได้รับใบอนุญาตจากนิวยอร์กในปี 2017 ตามการค้นพบการแลกเปลี่ยนของ ป้องกันการฟอกเงิน การควบคุมมีปัญหาย้อนหลังไปถึงปี 2561
Adrienne A. กล่าวว่า "เราพบความล้มเหลวที่รับประกันว่าจะต้องมีผู้ตรวจสอบอิสระแทนที่จะรอการยุติ" Harris หัวหน้าแผนกการเงินของรัฐนิวยอร์ก “เราพูดตรงไปตรงมาเกี่ยวกับข้อกังวลทางการเงินที่ผิดกฎหมายในพื้นที่ นี่คือเหตุผลที่กรอบการทำงานของเราทำให้บริษัท crypto มีมาตรฐานเดียวกันกับธนาคาร”
ตามข้อตกลง Coinbase กำลังดำเนินการช้าเกินไปในการตรวจสอบบัญชีเก่าสำหรับคุณสมบัติที่น่าสงสัย การแลกเปลี่ยนจะต้องทำงานร่วมกับจอมอนิเตอร์เป็นเวลาอย่างน้อยอีกหนึ่งปีเพื่อปรับปรุงขั้นตอนการปฏิบัติตามข้อกำหนด หน่วยงานกำกับดูแลของนิวยอร์กไม่ได้ระบุจอภาพ
หน่วยงานเตือนความเสี่ยงของ Crypto
ในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมา อัยการของรัฐบาลกลางยุ่งอยู่กับการสอบสวนการแลกเปลี่ยน cryptocurrency หลายแห่ง และได้ตรวจสอบว่าบริษัทในต่างประเทศมีการคัดกรองภูมิหลังของลูกค้าอย่างเหมาะสมหรือไม่ เมื่อวานนี้ หน่วยงานกำกับดูแลเตือนธนาคารว่าพวกเขาควรรู้เกี่ยวกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ cryptocurrency รวมถึงความไม่แน่นอนทางกฎหมายและการเปิดเผยข้อมูลที่ทำให้เข้าใจผิด สองเดือนหลังจากนั้น การล่มสลายของ FTX ส่งคลื่นสั่นสะเทือนไปทั่วอุตสาหกรรม
บรรทัดล่าง
ทางการสหรัฐฯ กำลังตรวจสอบการละเมิดการต่อต้านการฟอกเงินที่อาจเกิดขึ้นโดย บินานซ์ซึ่งเป็นการแลกเปลี่ยนการซื้อขาย crypto ที่ใหญ่ที่สุดในโลก จนถึงฤดูใบไม้ร่วงปี 2021 Binance อนุญาตให้ลูกค้าเปิดบัญชีต่ำกว่าจำนวนเงินที่กำหนดโดยไม่ต้องผ่านการยืนยันตัวตนที่เข้มงวด FTX ยังถูกสอบสวนเนื่องจากไม่ปฏิบัติตามกฎต่อต้านการฟอกเงินในช่วงเวลาที่ล่มสลายในเดือนพฤศจิกายน อัยการกล่าวว่าผู้ก่อตั้ง FTX และอดีต CEO เสียศักดิ์ศรี แซม แบงค์แมน-ฟรายด์ คุมแผนการยักยอกเงินฝากของลูกค้าหลายพันล้านดอลลาร์ที่ FTX
