Feds เรียกเก็บเงินผู้ก่อตั้งเว็บไซต์ความช่วยเหลือทางการเงินด้วยการฉ้อโกง

ผู้ก่อตั้งเว็บไซต์ช่วยเหลือทางการเงิน JPMorgan Chase ซื้อมาในราคา 175 ล้านดอลลาร์ในเดือนกันยายน 2564 แต่ ปิดในปีนี้หลังจากถูกกล่าวหาว่าพบบัญชีลูกค้าปลอม ตอนนี้ต้องเผชิญกับข้อหาฉ้อโกงของรัฐบาลกลาง

Charlie Javice ผู้ก่อตั้งเว็บไซต์ Frank เผชิญกับข้อหา "เกินจริงและเกินจริง" เพิ่มจำนวนลูกค้าที่ใช้เว็บไซต์เพื่อชักจูงการซื้อกิจการของ JPMorgan

สำนักงานอัยการสหรัฐฯ ประจำเขตทางตอนใต้ของนิวยอร์ก และสำนักงานการฝากเงินของรัฐบาลกลางประจำภูมิภาคนิวยอร์ก สำนักงานผู้ตรวจการทั่วไปของ Insurance Corp. (FDIC) เปิดเผยการร้องเรียนทางอาญาเมื่อวันอังคารที่ต่อต้าน Javice วัย 31 ปีจากไมอามี ชายหาดฟลอริดา เจ้าหน้าที่รัฐบาลกลางจับกุมเธอในคืนวันจันทร์ที่รัฐนิวเจอร์ซีย์

การร้องเรียนประกอบด้วยการสมรู้ร่วมคิดในการกระทำธนาคารและการฉ้อโกงผ่านธนาคาร 1 ครั้ง การฉ้อโกงผ่านธนาคาร 1 ครั้งซึ่งส่งผลกระทบต่อสถาบันการเงิน และการฉ้อโกงทางธนาคาร 1 ครั้ง

แต่ละกระทงมีโทษจำคุกสูงสุด 30 ปี การฉ้อโกงหลักทรัพย์เพิ่มเติมมีโทษจำคุกสูงสุด 20 ปี

“ตามที่ถูกกล่าวหา Javice เข้าร่วมในแผนการที่ไร้ยางอายเพื่อฉ้อโกง JPMorgan Chase ในข้อตกลงมูลค่า 175 ล้านดอลลาร์” Damien Williams อัยการสหรัฐประจำ Southern District กล่าว "เธอโกหกโดยตรงกับ JPMorgan Chase และปลอมแปลงข้อมูลเพื่อสนับสนุนการโกหกเหล่านั้น ทั้งหมดนี้เพื่อสร้างรายได้กว่า 45 ล้านเหรียญจากการขายบริษัทของเธอ"

ลูกค้าเว็บไซต์—จริงหรือในจินตนาการ?

ค่าใช้จ่ายดังกล่าวเป็นไปตามคดีที่ JPMorgan ยื่นฟ้อง Javice ในเดือนธันวาคม โดยกล่าวหาว่าเธอสร้างบัญชีลูกค้าปลอมเพื่อตอบคำถามการตรวจสอบสถานะก่อนการซื้อเว็บไซต์

การร้องเรียนเมื่อวันอังคารอ้างว่าอยู่ระหว่างการตรวจสอบสถานะ JPMorgan พยายามตรวจสอบจำนวนลูกค้าของ Frank และข้อมูลที่เกี่ยวข้อง Javice ตอบโดยถูกกล่าวหาว่าขอให้ผู้อำนวยการฝ่ายวิศวกรรมของ Frank สร้างชุดข้อมูลที่สร้างขึ้นเอง

เมื่อผู้อำนวยการฝ่ายวิศวกรรมแจ้งข้อกังวลเกี่ยวกับคำขอ Javice กล่าวหาว่าตอบว่า "เราไม่ต้องการจบลง ในชุดจั๊มสูทสีส้ม” หลังจากที่ผู้อำนวยการปฏิเสธคำขอ เธอพบผู้ขายภายนอกเพื่อสร้างข้อมูลเทียม ชุด.

ในเวลาเดียวกัน เธอและผู้สมรู้ร่วมคิดที่ไม่มีชื่อถูกกล่าวหาว่าซื้อข้อมูลจริงของนักเรียน 4.25 ล้านคนเพื่อช่วยปกปิดการบิดเบือนความจริงต่อ JPMorgan

อีเมลที่ส่งคืน

หลายเดือนหลังจากข้อตกลง JPMorgan กล่าวว่าได้ส่งอีเมลการตลาดไปยังลูกค้า Frank 400,000 ราย ในการฟ้องร้อง Javice บริษัทกล่าวว่าประมาณ 70% ของอีเมลเหล่านั้นตีกลับมาที่บริษัทว่าไม่สามารถส่งได้

ธนาคารกล่าวว่าในช่วงเวลาของการซื้อกิจการ Javice ทำให้เชื่อว่า Frank มีลูกค้า 4.25 ล้านคนเมื่อไซต์มีน้อยกว่า 300,000 ราย คำร้องเรียนเมื่อวันอังคารย้ำตัวเลขเหล่านั้น

Javice อ้างว่า JPMorgan หาเหตุผลที่จะไล่เธอออกเมื่อปลายปีที่แล้วเพื่อหลีกเลี่ยงการจ่ายเงินหลายล้านดอลลาร์ที่เป็นหนี้เธอ หนังสือพิมพ์วอลล์สตรีทเจอร์นัล. เธอฟ้องธนาคารในข้อหาประพฤติมิชอบเพื่อให้ครอบคลุมค่าใช้จ่ายทางกฎหมายที่เกิดขึ้นระหว่างการสอบสวนภายในของธนาคาร JPMorgan โต้แย้งคำกล่าวอ้างของ Javice